Margaret24.ru

Деньги в период кризиса
0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

К региональным валютам можно отнести

2.1. Классификация валют (виды)

Валюта классифицируется по различным признакам: по статусу, по отношению к валютным запасам страны, по отношению к курсам других валют, режиму применения, по видам валютных операций и т.п.

По статусу: национальные, иностранные, международные, евровалюты

Национальная валюта — законное платежное средство на территории определенного государства.

Например: в Российской Федерации национальной валютой является российский рубль.

Иностранная валюта — иностранные банкноты и монеты, а также требования, выраженные в иностранной валюте в виде банковских вкладов, векселей и чеков.

Например: для резидентов Российской Федерации доллар США, обращающийся на территории США, является иностранной валютой.

Евровалюта — валюта, переведенная на счета в иностранные банки и используемая ими для операций во всех странах, исключая страну — эмитента данной валюты. Данная валюта «уходит» из-под контроля национальных монетарных властей и является более дешевой, чем иностранная или национальная валюта.

Примером евровалюты является евродоллар — доллар США, обращающийся на территории Европы, например в ФРГ.

Под термином «мировые валюты» (или «международные валюты») понимаются валюты (средства платежа), в которых производится большая часть трансграничных финансовых транзакций.

По отношению к валютным запасам страны различают: резервную и не резервную:

– под резервной валютой понимается иностранная валюта, в которой центральные банки других государств накапливают и хранят резервы для международных расчетов по внешнеторговым операциям и иностранным инвестициям. Резервная валюта служит базой определения валютного паритета и валютного курса для других стран.

Пример. К таким валютам относятся: доллар США, евро, японская иена, фунт стерлингов и швейцарский франк;

не резервная валюта — валюта, которая не используется для хранения валютных запасов страны.

Статус резервной валюты не только дает преимущества стране-эмитенту (внешние платежи в национальной валюте, укрепление позиций национальных институтов на мировом рынке), но и накладывает обязательства, такие как поддержание стабильности валюты, отказ от торговых, валютных ограничений, регулирование дефицита платежного баланса, согласованность внутри-и внешнеэкономической политики.

За последние 10 лет евро укрепился в своей позиции резервной валюты, его доля в общемировых валютных резервах составляет до 22%, причем именно в России доля евро в резервах наиболее высока, так как велика доля импорта из стран еврозоны.

По отношению к курсам других валют различают:

сильную (твердую) валюту — устойчивую валюту со стабильным курсом;

слабую (мягкую) валюту — валюту, неустойчивую по отношению к собственному номиналу и к курсам других валют.

Пример. Сильная (твердая) валюта . К таким валютам можно отнести доллар США, евро, японскую иену, швейцарский франк и фунт стерлингов . Это связано с интенсивным экономическим развитием Германии и Японии в последние 30 лет, а также с устойчивым притоком капиталов в Швейцарию и Лондон как мировой финансовый центр.

Пример. Слабая (мягкая) валюта. Такими валютами являются большинство национальных валют развивающихся экономик, например мексиканский песо, бразильский риал, украинская гривна, казахстанский тенге и др.

По режиму применения различают: свободно конвертируемую валюту (СКВ) — валюту; частично конвертируемую валюту; неконвертируемую (замкнутую) валюту.

Свободно конвертируемая валюта (СКВ) – свободно обмениваемая на любую другую валюту.

Пример . Абсолютной конвертируемостью обладают доллар США, фунт стерлингов, евро, японская иена (т.е. валюты, входящие в «корзину» СДР), а также швейцарский франк.

Пример. Свободно конвертируемыми валютами являются, кроме того, канадский доллар, датская крона, австралийский и новозеландский доллары, норвежская крона и некоторые другие.

Частично конвертируемая валюта валюта, обладающая ограниченными возможностями обмена на другие валюты.

Пример. К таким валютам относится, российский рубль.

Неконвертируемая (замкнутая)валюта— используемая в пределах только одной страны.

Пример. Такой валютой является, в частности, монгольский тугрик.

«Сырьевые» валюты — валюты стран, экспорт которых преимущественно состоит из сырьевых товаров — драгоценных металлов, нефти и газа, сельскохозяйственного сырья — например, канадский и австралийский доллары и норвежская крона, ряд азиатских и латиноамериканских валют.

Клиринговые валюты — это расчетные валютные единицы, которые существуют только в безналичной форме и используются только странами -участницами платежного соглашения при проведении взаимных расчетов за поставленные товары и услуги.

По классификации МВФ валюта может быть конвертируемой: по текущим операциям, по капитальным операциям и обладать полной конвертируемостью.

Региональная валютная система

Договорно-правовая форма организации валютных отношений, установленная внутри группы стран, расположенных в одном регионе.

Функции региональной валютной системы:

  • создание и регулирование межгосударственной расчетной денежной единицы внутри региона;
  • определение особого режима управления колебаниями валютных курсов;
  • формирование общих региональных денежных резервов;
  • открытие и совершенствование межгосударственных региональных учреждений для проведения валютных операций.

Региональная валютная система способствует внутрирегиональному интегрированию и сокращению диапазона колебаний национальных валют.

Европейская валютная система

Прекрасным примером может служить Европейская система. Она стала своеобразной формой альянса денежных отношений государств, входивших в Европейское экономическое сообщество, и просуществовала с 13.03.1979 г. по 31.12.1998 г., после чего переросла в Европейский валютный союз.

Основой Европейской валютной системы стало создание:

  • механизма курсов нацвалют, который был направлен на поддержку их устойчивого соотношения;
  • единой расчетной денежной единицы Европы (ЭКЮ), определявшейся на основании нацвалют всех стран, входивших в ЕЭС;
  • Европейского фонда валютного сотрудничества (EMCF), предоставляющего участникам временную финподдержку для устранения дефицита платежного баланса и денежных расчетов при совершении валютных интервенций.

Европейский валютный союз оказал влияние на мировую экономику:

  • организовал ЕЦБ (Европейский центральный банк);
  • запустил выпуск новой единой валюты Европы — евро. В безналичный оборот она поступила в 1999 году, а в наличный — в 2002 году и заменила 11 нацвалют;
  • стимулировал развития входивших в него стран по некоторым экономическим показателям.

Примеры

Яркими примерами региональных валютных систем являются:

  • пять африканских государств приступило к учреждению Восточноафриканского валютного союза и созданию единой межгосударственной валютной единицы — восточноафриканского шиллинга;
  • бывшие колонии Франции, расположенные в Западной и Экваториальной Африке, создав Западноафриканский валютный союз, продолжают формировать коллективную денежную валюту — африканский франк. В настоящее время это межгосударственная валютная единица для 14 стран Африки. Это общее название двух валют франк КФА (BEAC и BCEAO);
  • пятнадцатью странами Карибского региона учреждено экономическое сообщество КАРИКОМ. Среди его целей — формирование Карибского валютного союза и запуск единой межгосударственной валюты;
  • странами Андского пакта создан Андский резервный фонд. Он ввел единую межгосударственную валюту — андское песо;
  • некоторыми арабскими государствами Африки учрежден Арабский валютный фонд. Его единой расчетной валютой стал арабский динар.
Читать еще:  Международная коллективная валюта

Формирование региональных валютных систем продолжается и сейчас. Это сложный многосторонний процесс, который затрагивает экономики различных государств и влияет на мировое сообщество.

Мягкая валюта

Мягкая валюта — условное название денежных единиц, которые отличаются ограниченной конвертацией или же вообще не могут быть конвертированы. В зарубежной практике термин «мягкая валюта» носит название — «soft currency».

Мягкая валюта — денежные знаки стран, которые имеют слабый платежный баланс. Как правило, такие валюты практически не пользуются спросом за пределами государства-эмитента.

Мягкая валюта — внутренний платежный инструмент той или иной страны, который подвержен сильным колебаниям и зависит от различного рода политических или экономических событий. Чаще всего «soft currency» встречаются в развивающихся странах мира по причине слабой экономики и нестабильного положения в мире.

Место мягкой валюты в общей квалификации и ее сущность

В каждом государстве есть своя денежная единица (валюта) — денежный инструмент, который активно применяется для расчетов внутри государства и совершения международных сделок. Валюта — это денежный знак, платежный и кредитный документ, который, как правило, выражен иностранными деньгами При этом в роли платежных инструментов могут также применяться казначейские билеты, векселя, банкноты, чеки, аккредитивы и так далее.

Таким образом, валюта — это:

— товар, который выступает в роли платежного инструмента за услуги и товары для населения;
— деньги одного государства, а также валюта другой страны (в том числе международная единица для расчетов);
— средства, которые могут быть использованы в международном обороте при выполнении платежей между государствами.

Все валюты можно условно классифицировать по ряду основных критериев:


1. По статусу валюта бывает:

— национальная. Такие деньги применяются во внутреннем обороте государства;

— иностранная. К данной категории можно отнести все монеты и банкноты, которые выражены в деньгах (валюте) других стран, а также чеки, векселя, вклады;

— международная. Сюда причисляются денежные средства, имеющих цифровые обозначения и представляющие собой обычные записи на счетах государств-участниц МВФ. По сути, международная валюта — это специальные права заимствования;

— региональная — национальные денежные знаки, используемые в группе различных стран по соответствующим договорам. К региональным валютам можно отнести евро или ЭКЮ;

— евровалюта — денежная единица, которая принимает участие в расчетах развивающих стран мира и не находится под контролем финансовых структур государства-эмитента.

2. По позиции в отношении валютных запасов все валюты можно разделить на:

— резервные. Сюда относятся такие деньги, которые применяются центральными банками других стран мира для накопления и хранения собственных резервов с последующей целью проведения расчетов по инвестициям извне и сделкам с другими странами. К категории резервных валют относится евро, американский доллар США. Также к этой категории можно отнести японскую иену и фунт стерлингов;

— остальные виды валют (нерезервные) — денежные единицы, которые не применяются в роли хранителей капитала и формирования запасов стран мира.

3. По позиции к курсам других валют:

— твердая валюта. Такие денежные знаки отличаются особой надежностью, устойчивостью и стабильным курсом. Сюда можно отнести японскую иену, доллар США и прочие;

— мягкая валюта — один из видов денежных единиц, отличающихся своей нестабильностью по отношению к курсам других денежных единиц и своему номиналу.

4. По периоду действия валюта может быть временной и постоянной.

5. По степени интернационализации:

— ведущая валюта — активно применяется во внешнеторговых сделках и операциях по обмену валют. При этом для каждой из сторон она не является национальной. Сюда относятся такие денежные знаки, как евро, доллар США, канадский доллар, фунт стерлингов и так далее;

— ключевая валюта выполняет за пределами страны целый ряд наиболее важных функций (один из примеров — российский рубль);

— доминирующая валюта. Берет на себя выполнение наибольшего числа функций за рубежом и применяется в большом объеме (в сравнении с другими валютами). На сегодня к такой денежной единице можно отнести доллар США.

6. По уровню конвертации:

— свободно конвертируемая. Такая валюта не имеет ограничений в отношении внешней и внутренней обратимости, то есть она принимает активное участие в обороте с другими странами и часто применяется для формирования резервов;

— валюта со свободной конвертацией. К данной категории относятся денежные единицы, отличающиеся определенными ограничениями. Такие деньги можно обменять не на все зарубежные валюты;

— замкнутая валюта может применяться только внутри одного государства. В качестве обменного товара на мировом рынке валют она не используется.

Мягкая валюта — это неизменная составляющая квалификации, позволяющая оценить реальную стабильность денежной единицы, ее устойчивость, зависимость от внутренней экономики и экономического положения других стран. Критерий «мягкости» в первую очередь отображает зависимость валютного курса одной валюты относительно курса другой.

Решающее значение для отнесения валюты к категории «мягких» является доверие к ней инвесторов. Если они готовы хранить в определенной денежной единице свои накопления, доверяют ей и используют для текущих расчетов, то валюту можно назвать «твердой». И, наоборот, при отсутствии доверия со стороны внутренних и зарубежных инвесторов можно говорить о «мягкости» денег, то есть их нестабильности.

Читать еще:  Свободно плавающий валютный курс это
Основные признаки мягкой валюты

Мягкая валюта — это прямое противопоставление сильной («твердой») валюты. В отношении твердой денежной единицы позиция более понятна. По своей сути это валюта, которую можно конвертировать в валюты других стран. Кроме этого, с течением времени твердые деньги укрепляются по отношению к мягким валютам. Мягкая валюта — это антипод сильной денежной единицы. Ее цена на рынке с течением времени только падает, конвертировать мягкую валюту очень сложно, а порой и невозможно вовсе.

Несмотря на приведенную выше квалификацию, четкого определения «твердой» и «мягкой» валюты не существует — эти понятия в большей степени условные. При этом опытные финансисты все-таки выделяют ряд критериев, по которым можно судить о «мягкости» валюты.

Так, к основным признакам мягкой валюты можно отнести :

— неустойчивость (если соотносить валюту с денежными единицами других стран мира), отсутствие полноценного обеспечения, наличие обменных ограничений, которые не дают в полной мере использовать функции платежного средства. К мягким валютам относятся денежные единицы стран постсоветского пространства, таких как Украина, Беларусь, Казахстан и прочие. Мягкие валюты находятся в обращении Южной и Латинской Америки. Платежные инструменты всех этих стран объединяет тот факт, что они остаются в пределах своего государства-эмитента и почти никогда не конвертируются более стабильные денежные единицы;

— зависимость от политической конъюнктуры внутри государства. Часто колебание мягкой валюты связано с выборными процессами, проблемами в сфере экономики, нестабильностью в политической сфере (переворотами) и так далее. К примеру, высокие риски реванша со стороны оппозиционных сил по отношению к действующей власти может существенным образом пошатнуть курс мягкой валюты;

— зависимость от экономической конъюнктуры в ряде других стран и на мировом рынке в целом. Курс мягкой валюты может «плавать» при изменении цен на сельскохозяйственную продукцию, энергетические ресурсы, сырьевые товары и так далее;

— отсутствие реакции или же слабое воздействие на публикацию наиболее важных для твердых валют данных — по безработице, росту ВВП, инфляции и по ряду других макроэкономических показателей;

— изменение курса при резкой волатильности спроса и предложения в отношении экспорта или импорта, сезонности и так далее. К примеру, в большинстве стран с мягкой валютой укрепление курса может происходить в момент сбора урожая или совершения платежей крупными компаниями;

— наличие законодательных ограничений. В частности, ЦБ и прочие госструктуры осуществляют регулирование курсов валют. При этом официальные котировки мягких валют часто отличаются от рыночных. В ряде случаев «черный» рынок существенно завышает курс;

-«мягкие деньги», как правило, имеют жесткую привязку к твердой валюте.

В государствах, где обращаются мягкие валюты, можно выделить две параллельные финансовые системы :

— первый тип — официальная. Ее особенность — наличие поддержки со стороны государства;

— второй тип — теневая. В этом случае большая часть всех расчетов может выполняться в другой валюте. Как правило, для таких случаев используется твердая денежная единица. Многие страны на законодательном уровне требуют указания цен на все товары в национальной валюте. Но на практике стоимость дорогостоящей продукции (автомобилей, недвижимости) выражается в твердой валюте. Кроме этого, с целью сохранения капитала население старается держать деньги в надежной валюте (к примеру, евро или долларе США).

Эпи и ропи обидели евро

Финансовый кризис вынуждает европейцев искать нестандартные пути для улучшения своего экономического положения. К таким шагам можно отнести и проекты по введению альтернативной валюты.

С 1 июля жители небольшой бельгийской деревушки Мэйс-деван-Виртон получили возможность приобретать в местных лавках продовольствие за новую валюту под название эпи. Таким образом местные власти поддержали деревенских торговцев, оказавшихся неспособными конкурировать с сетевыми супермаркетами. Несмотря на то, что курс эпи к евро жестко фиксирован, 1 эпи равен 1 евро, новая валюта оказалась востребованной жителями, так как в деревенских лавках продукты питания стали отпускать только за эпи. Новой валютой продавцы могут расплачиваться со своими поставщиками, либо менять их на евро.

С 5 октября в бельгийском Монсе официально стартует новая локальная валюта «ропи». Она прежде всего предназначается для студентов и учеников старших классов, которые смогут заработать новые деньги частными уроками (1 час стоит 5 ропи), либо просто поменять на них евро (1 ропи равен 0,95 евро). Потратить ропи можно в кафе и магазинах канцелярских принадлежностей.

Крупные города не отстают от новой моды. В качестве эксперимента власти Гента в одном из кварталов уже используют параллельную валюту «тореке». Альтернативные деньги предназначены для оплаты хозяйственных работ по обустройству территории квартала, ремонта сети водоснабжения и т.д. Заработанные тореке охотно принимают в находящихся здесь же магазинах.

Власти Брюсселя также намерены до конца 2012 года ввести в трех столичных микрорайонах новую валюту, которой уже придумали название — «эко-ирис». Так же, как и в Генте, в Брюсселе эко-ирисами будут платить только за хозработы. Приниматься к оплате новая валюта будет в большинстве находящихся на территории хождения валюты торговых точек. Уже определен обменный курс: 1 эко-ирис приравнен к евроценту.

Вслед за Бельгией моду на альтернативную валюту перенимает Италия. В начале сентября городок Филеттино с населением 554 человека объявил о своем намерении создать княжество со своей собственной валютой «фьорито» («цветущий»), которое закрепит его экономическую самостоятельность от Рима. Мэр города Лука Селлари в недавнем интервью «РГ» говорил об обращении этой валюты на территории Филеттино почти как о свершившемся факте. «РГ» связалась с вице-мэром Фабрицио Джакомини, а затем и с мэром городка, чтобы узнать поподробнее о судьбе фьорито.

Из разговора с вице-мэром стало ясно, что фьорито даже на территории самого городка пока не используется. Пока существует только отпечатанная на цветном принтере банкнота-макет в 10 фьорито, на которой с одной стороны изображен мэр Лука Селлари и местная колокольня-символ Филеттино, а на обратной — городской фонтанчик, под которым красуется гордая надпись «Народный банк княжества Филеттино». По периметру банкноты «насажены» желтые цветочки.

Читать еще:  Факторы влияющие на динамику валютного курса

По словам Джакомини, на сегодня эта валюта действует исключительно на «рекламных началах», то есть она дает возможность получать определенную скидку в некоторых магазинах городка, размер которой вправе определять сами владельцы этих магазинов. Таким образом, речь идет о популяризация валюты, но никак не о ее полноценном использовании. «Однако, — говорит вице-мэр, — с Лукой Селлари уже связались ряд агентств, которые намерены включиться в процесс создания серьезной конвертируемой валюты. В будущем будет обязательно установлен валютный курс между евро и фьорито. По нашим расчетам, на 10 евро можно будет приобрести 20 фьорито».

Для создания настоящей валюты Филеттино, по словам вице-мэра, необходимо юридическое оформление княжества и учреждение Народного банка княжества Филеттино, который займется выпуском фьорито. Как рассказывает Джакомини, «24 сентября был создан специальный комитет по продвижению проекта «княжество Филеттино». Его задача — поиск подходящей юридической базы, не нарушающей основные принципы итальянской конституции. Далее планируется проведение референдума, на котором наши жители решат, быть княжеству или нет».

Отдельный комментарий по созданию банка «РГ» дал мэр городка Лука Селлари, который ведет переговоры по этому вопросу. «Нам удалось заручиться поддержкой 100 физических и юридических лиц, так как для учреждения «народного банка» нужен минимальный уставной капитал в 5 миллионов евро. Несмотря на то, что этот банк должен быть зарегистрирован Банком Италии, он будет обладать такой же независимостью, как и другие народные банки, существующие на территории Италии. Для нас сейчас самое главное, чтобы все было оформлено в рамках закона», — резюмировал мэр.

В моде на альтернативную валюту нет ничего нового. Она регулярно появляются в разных частях света с конца XIX века. Сейчас такие валюты существуют в США, Великобритании, Германии, Швейцарии, ЮАР, Бразилии, Японии и целом ряде других государств. Их введение обычно обусловливают экономические причины — например, желание разогнать мотор экономики депрессивного или стагнирующего региона. Люди получают обменное средство, удобное для применения при торговле товарами местного производства. Примером такой региональной валюты является, пожалуй, самая экстравагантная региональная валюта — часы, использующиеся в городе Итака американского штата Нью-Йорк. Эта валюта равняется одному часу работы одного человека.

Создатель часов графический дизайнер Пол Гловер заметил, что сельскохозяйственный район приходит в упадок, так как жители тратят доллары на покупки в магазинах, а те в свою очередь у местного населения ничего не покупают. Теперь за часы работают сантехники, плотники, электрики, няни, сиделки. Расплачиваться ими можно в кинотеатрах, ресторанах, спортклубах и библиотеках. Их выдают в кредит и принимают в них оплату процентов по займам. По мнению Гловера, часы — это «реальные деньги, которые обеспечены реальными людьми, реальным временем, реальными умениями и навыками».

Более крупные экономические кризисы тоже толкают провинции к созданию региональных валют. Например, во время Великой депрессии мэр небольшого австрийского городка Вергль решил провести интересный эксперимент. Во время валютного дефицита он выпустил 5000 «свободных шиллингов», которые были покрыты такой же суммой обычных шиллингов в банке. Этими деньгами охотно стали расплачиваться торговцы и предприниматели. При этом в конце каждого месяца держатель одной такой банкноты должен был заплатить мэрии один процент от ее номинала в качестве налога. Эта небольшая плата заставляла людей тратить деньги как можно скорее. В течение года, пока эта валюта имела хождение, скорость ее циркуляции была в 13 раз быстрее, чем у обычного шиллинга. В результате огромные задолженности по сбору местных налогов значительно уменьшились. Доходы местного правительства за год выросли с 2400 до 20 400 шиллингов. Безработица, достигавшая 30 процентов, исчезла практически полностью. Успех «свободных шиллингов» заинтересовал 300 австрийских общин, в чем Национальной банк страны увидел угрозу своей монополии и запретил печатание подобных денежных средств.

Бывают и политически мотивированные переходы к использованию собственной валюты. Например, в итальянской провинции Лигурия существует виртуальное княжество Себорга, провозглашенное в 1963 году. По мнению части его жителей, вхождение феодального владения на этой территории в состав Италии не было юридически зафиксировано. Этот конфликт является декларативным; жители Себорги участвуют в выборах и платят итальянские налоги. Однако с 1994 года наряду с евро в деревне действует и собственная валюта — луиджино. Ее курс строго привязан и равняется шести долларам, что сделало бы ее самой ценной валютой в мире, если бы она была официально признана.

Алексей Мамонтов, президент Московской международной валютной ассоциации

Собственные расчетные единицы иногда используются на отдельных территориях в пределах государства. Так, например, они как бы эмитируются крупными отелями, развлекательными комплексами. Специальные талончики, дающие право на расчеты, выдаются в клубах. Это все суррогаты платежного средства. Но это происходит в закрытых пространствах, где существует своя система охраны, доступа. Эти средства не требуют специальной защиты.

Можно вспомнить, правда, как свои денежные единицы пытались вводить в новейшей истории разные регионы России. Такая идея была, например, на Урале. Свои «деньги» разные регионы и города печатали во время Гражданской войны. Собственный печатный станок включили и республики СССР, когда распался Советский Союз. Такие схемы существовали до той поры, пока Россия не ввела систему корсчетов и свое платежное средство. И тем самым отсекла их от «общих» денег. Теоретически выпуск собственной денежной единицы мог бы быть предпринят отдельным экономически независимым регионом отдельной страны, если во всем государстве бушует гиперинфляция. Но надо понимать, что это фактически приводит к отделению такого региона.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector