Margaret24.ru

Деньги в период кризиса
5 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Самые выгодные инвестиции в 2020

7 потенциально доходных компаний, за которыми стоит следить инвестору в 2020 году

Наши авторы — частные инвесторы: они следят за рынком и их опыт позволяет строить прогнозы о доходности акций компаний. Их идеи разные — иногда рискованные, иногда консервативные.

Мы изучили инвестидеи и выбрали 7 компаний, акции которых могут принести вам деньги в 2020 году. Читайте причины, по которым это может произойти.

Nv > Потенциальная доходность: 20–25% годовых в долларах
Срок инвестиций: до 5 лет

Компании используют нейронные сети, чтобы анализировать данные пользователей и улучшать свой продукт под потребности клиентов. Так работают рекомендации в Ютубе и Нетфликсе. А для большого анализа подходят графические процессоры Nvidia

Почему может взлететь: рост поставок чипов с 2018 по 2025 год: 0,1 → 2,9 млрд штук

Alibaba

Потенциальная доходность: 20% годовых в долларах
Срок инвестиций: до 5 лет

Торговые площадки компании занимают половину китайского рынка. Вместе с его ростом будут расти и доходы площадок. Еще две причины для роста доходов: развитие сети магазинов и выход на новые рынки платежной системы Alipay

Почему может взлететь: оборот больше, чем у «Озона», в 775 раз

Visa и PayPal

Потенциальная доходность: 20% годовых в долларах
Срок инвестиций: до 5 лет

Электронная торговля занимает около 10% от общей торговли. Покупки и платежи переходят в интернет — от этого выиграют сервисы, принимающие платежи и комиссии за транзакции. Visa и PayPal работают в большинстве стран

Почему может взлететь: доля электронной торговли к 2023 году вырастет в 2 раза

Новатэк

Потенциальная доходность: от 20% годовых без учета дивидендов
Срок инвестиций: от года

Компания заканчивает строительство завода и планирует строить новый, который запустят в 2023—2025 году. Чтобы нарастить продажи, Новатэк строит терминалы, заказывает строительство судов и ледоколов

Почему может взлететь: спрос на газ к 2030 году вырастет в 1,6 раза

Square

Потенциальная доходность: 15—20% в год в долларах
Срок инвестиций: до 5 лет

В Америке хуже с банковскими приложениями, поэтому Square разработала мобильный кошелек для переводов, покупки биткоинов и акций в тестовом режиме. Преимущество компании в низкой по сравнению с конкурентами себестоимости привлечения новых клиентов

Почему может взлететь: привлечение клиентов дешевле среднерыночного в 12—75 раз

Потенциальная доходность: 15% годовых
Срок инвестиций: 3 года

Компания завершила строительство новых электростанций и теперь будет получать повышенные платежи за продаваемую энергию и тепло

Почему может взлететь: будет получать повышенные платежи до 2022 года

Accenture

Потенциальная доходность: 9% годовых
Срок инвестиций: около 10 лет

Бизнес покупает технику, программы и сервисы, чтобы улучшить продажи и снизить расходы. Некоторые технологии требуют сложных знаний при настройке, запуске и обновлении. Тут появляется Accenture со своим штатом сотрудников

Почему может взлететь: затраты на технологии с 2016 года выросли в 1,8 раза

Хочу разбираться в инвестициях

Наши размышления основаны на анализе бизнеса компании и личном опыте наших инвесторов, но помните: не факт, что инвестидея сработает так, как мы ожидаем. Все, что мы пишем, — это прогнозы и гипотезы, а не инструкции к действию. Полагаться на наши размышления или нет — решать вам

Куда инвестировать в 2020 году? ТОП-5 самых перспективных и доходных направлений

Куда вложить деньги онлайн или офлайн в этом году, как «купить время» и получать проценты даже тогда, когда не работаешь?

Куда вложить деньги в 2020, чтобы получать ежемесячный доход, как это лучше сделать, а также несколько важных рекомендаций от профессионалов на этот счёт.

Навигация по материалу:

Пятое место — Ценные бумаги

Ценные бумаги издавна являются распространенным источником для инвестиций. Многие люди мечтают быть совладельцами Apple, Microsoft или Газпрома, что и позволяет им сделать фондовый рынок. Достаточно купить акцию одной из этих компаний, и вы уже владеете её малой частью и получаете с этого дивиденды. В случае увеличения стоимости акций их можно продать и зафиксировать неплохую прибыль.

Выгодные инвестировать в акции может абсолютно каждый. Алгоритм действий простой (не сложнее, чем покупка зубной пасты в магазине), и спустя десяток операций, каждый с лёгкостью будет ориентироваться в транзакциях на фондовом рынке. В качестве примера, рассмотрим акции Amazon:

За последний год ценные бумаги прибавили почти 100% в цене, и такая динамика уже не первый год. Если вам кажется это единичным случаем, то взгляните на акции Tesla, Google и другие известные компании.

Четвертое место — Венчурные фонды

Инвестирование в венчурные проекты является одновременно крайне прибыльным направлением, но и очень рискованным. Для начала отметим, что венчурный фонд (с англ. «venture» или рискованное предприятие) — это инвестиционный проект, направленный на внедрение инноваций в стартапы или уже существующие предприятия.

Схема работы венчурных фондов: участниками и инвесторами могут выступать физические лица, также компании и банковские структуры; вложение средств производится не только деньгами, но также и коммитментами (обязательством вложить сумму, когда она понадобится); часть средств вносится и основателями венчурного фонда; затем фонд распределяет деньги в компании, входящие в портфель и развивает их на протяжении заявленного срока, как правило, 5-10 лет.

В России есть несколько официальных венчурных фондов при поддержке государства:

  • ВТБ-Фонд венчурный
  • С-Групп Венчурс;
  • Биопроцесс
  • Кэпитал Венчурс
  • Лидер-Инновации и другие.

Есть и негосударственные структуры :

  • Runa Capital — крупнейший венчурный фонд, куда вложить деньги в России. Он вкладывает средства преимущественно в национальные стартапы. Данный фонд отличается также сильным маркетингом, а его основатель Сергей Белоусов известен созданием популярной платформы для облачных сервисов (Parallels).
  • ru-Net Ventures — фонд известен успешными вложениями в Яндекс и Ozon.
  • Kite Ventures — известен, благодаря инвестициям в Ostrovok.ru, Trends Brands. У фонда есть проработанные B2B-связи, а также очень тщательная и качественная e-commerce экспертиза.
  • IMI.VC — ещё один крупный российский фонд, но его фишкой является ориентация на игры. Наиболее успешными вышли такие проекты, как Game Insight, Narr8.
  • ABRT — венчурный фонд, основанный Андреем Бароновым, а также Ратмиром Тимашевым. Получил успех, вложившись в KupiVIP и Перечень не является исчерпывающим. Здесь представлены лишь самые известные и популярные фонды.

Третье место — Недвижимость

Пожалуй, самый традиционный способ получения дохода — покупка недвижимости. Выделить что-то новое в этой сфере крайне сложно. Тем не менее, отметим основные моменты, к примеру, доход от недвижимости может быть двух типов: арендные выплаты; перепродажа объекта по более высокой стоимости. Наиболее распространен первый вариант. Многие люди приобретают квартиры и сдают их в аренду, чтобы получать стабильные платежи.

Приобретать можно не только жилые, но и коммерческие объекты. Последние стоят на порядок дороже квартир и требуют особого подхода к выбору, поскольку предназначены для бизнеса. Чаще всего данный вариант подходит людям, которые не стремятся сильно увеличить свой капитал, а скорее просто сохранить, так как квартира за 40 тысяч долларов (вне столицы), способна приносить 200 долларов в месяц, в то время, как на фондовом рынке эта же сумма принесла бы в 10 раз больше, а на доверительном управлении на валютном рынке и вовсе могла бы окупиться за год.

Читать еще:  Краудинвестинг что это

Основная проблема для инвестирования в недвижимость — это стартовый капитал, он должен быть довольно большим. К примеру, для коммерческой недвижимости в Москве средняя стоимость 1 кв. м. составляет 407 700 рублей (по исследованиям проекта Domofond.ru). Если учесть, что стандартный объект будет иметь площадь около 100 кв. м., то понадобится сумма от 35 млн. рублей. В регионах сумма будет меньше — от 5 до 10 млн. рублей. Потенциальная прибыль от вложений в недвижимость: От аренды — для коммерческих объектов будет около 10-15% в год, а для жилых выйдет около 5-8%.

Перепродажа — при покупке новостройки может выйти в 30-40%, в целом по всем объектам ежегодный прирост составляет около 5-10%. Для наглядности обратим внимание также на график роста рынка недвижимости за последние десятилетия:

Второе место — Стартапы

Начинающие компании издавна являются объектом внимания для инвестирования. Данное направление может принести довольно крупную прибыль с течением времени, что подтверждается историями про Facebook, Microsoft и другим. Их инвесторы спустя десяток лет получили прибыль, исчисляемую тысячами процентов.
Если вы считаете что IPO стартапа на бирже – это хорошая возможность инвестировать небольшую сумму денег, то вы можете ошибиться.

  • Во-первых, IPO уже означает очень большие обороты у компании, а значит что в стартапы нужно вкладываться до IPO, на самых ранних стадиях.
  • Во-вторых, IPO не гарантирует роста акций, наоборот, в первый год после IPO, у большинства компаний акции падают в цене.

Сумма, которую можно заработать на стартапах исчисляется сотнями, а иногда и тысячами процентов. С другой стороны, вкладывать в молодые компании рискованно, поскольку они могут по итогам не стать успешными и принести убыток.

Инвестировать в стартапы лучше всего на тематических биржах :

  • https://www.crowdcube.com
  • https://www.indiegogo.com
  • https://circleup.com

Первое место — Криптовалюты

Инвестиции в криптовалюты – это самый мощный тренд в мире за последние 50 лет. Сегодня многие сравнивают этот актив с золотом (золотая лихорадка), а по опросу, более 50% инвесторов предпочли бы инвестировать в Биткоин вместо золота. Более 76% держателей криптовалют уверенны в прогнозах китов, в том, что стоимость биткоина в ближайшие несколько лет дойдет до 250.000$ за 1 BTC.

Сами создатели криптовалют и многие инвесторы миллиардеры называют их пузырем, однако, никто не может остановить их рост. Даже государствам приходиться подстраиваться под лавинообразный тренд и разрабатывать собственные валюты на основе системы блокчейн – децентрализации.

Сложно говорить о будущем, но в данный момент про Биткоин знают даже бабушки, и рост цены новых денег продолжается. Если вы не хотите заводить электронные кошельки, вникать в суть новых технологий, если для вас это сложно, вы можете просто вложить деньги в разные криптовалюты у биржевых брокеров.

Оптимальным вариантом добычи криптовалюты на конец 2020 год является облачный майнинг, благодаря гибкости контрактов и более выгодных условий работы, чем майнинг на собственном оборудовании. С рейтингом надежных сервисов облачного майнинга можно ознакомиться здесь.

Вывод

С каждым годом направлений для инвестиций становится все больше.

Каждому инвестору, если он желает получить прибыль и стать профессионалом, необходимо следовать ряду простых правил – диверсификация, расчёт рисков и другие. При всём этом, не стоит пренебрегать рекомендациями и советами от успешных инвесторов, которые уже доказали своё мастерство на практике.

Поделитесь этим материалом в социальных сетях и оставьте свое мнение в комментариях ниже.

Выгодное вложение в 2020 году — куда вложить деньги, чтобы заработать

К аждый человек, желающий обрести финансовую независимость, приходит к пониманию, что имеющиеся у него денежные накопления, должны непременно работать, принося прибыль. Сегодня существует немало способов инвестирования капитала, начиная от давно известных, ставших классическими, до совершенно инновационных способов вложения.

П оследнее время многих беспокоит вопрос: «Куда вложить деньги в 2020 году, чтобы, их не потерять?». Ведь лежащие без движения рубли, постоянно теряют свою стоимость.

По прогнозам, сделанным финансовыми аналитиками в 2020 году ожидать от отечественной экономики каких-либо серьезных чудес не стоит. Рассмотрим наиболее перспективные и выгодные варианты вложений денежных средств в 2020 году, 💲 чтобы заработать, оценив все риски, и как следует отсортировав существующие подводные камни.

  • Банковские вклады в 2020 году. Выгодный процент
  • Вложение денег в недвижимость. Плюсы и минусы
  • Инвестирование в драгоценные металлы в 2020 году
  • Инвестиции в Форекс в 2020 году. Форекс трейдеры
  • Криптовалюта в 2020 году. Преимущества вложения
  • Инвестирование в стартап и молодой бизнес в 2020 году
  • Покупка и продажа ценных бумаг. Фондовые биржи

Банковские вклады в Новом 2020 году 📈

Одними из наиболее популярных способов инвестирования денег для получения прибыли и удержания финансового капитала до сих пор остаются банковские вклады.

Такие вложения предполагают минимальное количество рисков даже для российского рубля. А если депозит открыт в иностранной валюте, то эти риски снижаются до минимума.

Чтобы оценить всю привлекательность банковских вкладов, рассмотрим главные преимущества такого капиталовложения:

+ Открыть депозит можно на любую сумму, даже на 10 рублей. Деньги не просто сохраняются в банке, а приносят прибыль. Если сумма депозита свыше 50 тысяч рублей, то годовая процентная ставка находится в пределах 7.5-7.8%, некоторые банки предлагают 8% годовых.

+ Вкладчик самостоятельно решает провести капитализацию или снять % по вкладу. При этом денежные средства, находящиеся на банковском счете, можно снять в любое время, вплоть до закрытия счета.

+ Вкладчик не несет дополнительных финансовых нагрузок. Открытие счета производится бесплатно, к тому же, если доход по вкладу не превышает 5% по ставке рефинансирования, то и налог на прибыль не уплачивается.

+ Защищенность вкладов благодаря Государственной системе страхования вкладов. Случаются ситуации, когда банк становится неплатежеспособным. Тенденция отзыва лицензий у неблагонадежных банков в 2020 году скорее всего продолжится. Но, даже в таких случаях, государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» обязуется выплатить 100% сумму вклада, но не более 1.4 миллионов рублей.

По мнению финансовых специалистов в 2020 году банковский вклад — не самый лучший способ приумножения своего капитала. Это связано с высокой инфляцией и низким % по вкладу. Поэтому о какой-то большой прибыли говорить не приходится.

Вложение в недвижимость в 2020 году. Плюсы и минусы

Инвестирование в недвижимость в 2020 году, как один из наиболее выгодных вариантов вложения денег.

Вкладывая средства в недвижимость, не стоит сразу рассчитывать на быструю отдачу. Такие вложения почти всегда долгосрочные, и на окупаемость затраченных средств обычно требуется немало времени.

Читать еще:  Инвестиции как заработать деньги

+ Простой и относительно надежный способ вложения денег. Для покупки квартиры или другого объекта от человека не требуется каких-то определенных навыков.

+ Выбор направлений для вложения капитала при приобретении объекта недвижимости огромен. К нему относятся не только квартиры, но и земельные участки, торговые центры и т. д.

+ Если во время экономического спада приобретенный объект и потеряет в цене, то следующая фаза подъема компенсирует эти потери.

Недостатки инвестирования в недвижимость:

– Низкая ликвидность. Из-за финансовой нестабильности на рынке, быстро и выгодно продать недвижимости не получится.

– Для инвестирования в недвижимость, часто требуется значительный начальный капитал.

– Незапланированные траты. К примеру, если в арендуемой квартире временно не живут жильцы, то собственник самостоятельно выплачивает коммунальные услуги. Все расходы по содержанию помещения, замене неисправностей и т. д. на этот период он также берет на себя. Если в его собственности находится земельный участок, который не сдается в аренду и не приносит прибыли, то налог за него придется платить также собственнику.

В целом, прогноз рынка недвижимости на 2020 год вполне благоприятный. Благодаря внедрению новой системы проектного финансирования жилья и эскроу-счетов, ожидается заметный рост цен на первичную недвижимость.

Вложить деньги в драгоценные металлы в 2020 году

Уже на протяжении долгих столетий, люди, вкладывают свои денежные средства в драгоценные металлы. Пожалуй, это один из самых надежных способов вложения денег, так же актуальный и в 2020 году.

Чтобы начать зарабатывать на драгоценных металлах, достаточно обратиться в любой крупный банк. Исходя из денежной суммы, которую Вы готовы потратить на приобретение металла будет зависеть и размер слитка. Можно приобрести как слиток небольшого размера, так и достаточно крупный.

Кроме того вы можете открыть обезличенный металлический счет, приобрести инвестиционные монеты, или купить акции у золотодобывающих компаний, обеспечение которых производится золотом.

Положительные стороны инвестирования в драгоценные металлы в 2020 году:

+ Доступность. Любой человек в любое время может начать инвестировать в драгоценные металлы.

+ Цена на драгоценные металлы, практически не зависит от экономических факторов, следовательно, они мало подвержены инфляции.

+ Длительность хранения, можно сказать веками.

Минусы инвестирования в драгоценные металлы:

– Получить прибыль за короткий промежуток времени весьма проблематично.

– Налоги. В частности НДФЛ в размере 13%, НДС в размере 18%. Их уплачивает Инвестор.

– Хранение слитков в банке потребует дополнительных затрат, т.е. придется заплатить банку за оказание этой услуги.

Изучив статистику цен на драг. металлы за последние 10 лет, можно сделать вывод, что в долгосрочной перспективе все металлы обеспечивают хорошую доходность и их покупка – очень выгодная инвестиция. И Новый 2020 год в этом плане не будет исключением.

Форекс-инвестиции в 2020 году

Одним из наиболее популярных и столь же сомнительных способов заработать деньги — это инвестирование в Форекс. Вкладывать в Форекс может любой желающий, а для первоначального взноса достаточно суммы всего в 10 долларов.

Современный Форекс — это рынок, где ежедневно проводятся миллионы операций по приобретению и продаже разных валют.

При успешном инвестировании вложения приносят быструю прибыль в размере 20-25%. Вкладывая сумму, например, в 2000$, человек получает прибыль в 500$. Такой заработок многократно превышает получаемый доход, к примеру, от банковских депозитов либо от прибыли, приносимой инвестиционными фондами.

Преимущества инвестирования в Форекс:

+ Доступное, а главное, бесплатное обучение тонкостям инвестирования в Форекс. В интернете нетрудно найти множество весьма полезной информации, видео уроков, бесплатных консультаций. Чтобы стать успешным, нужно лишь желание всему научиться.

+ Работа в удобное для вас время. Вы сами решаете, сколько времени отводить на работу. Поскольку процесс проведения сделок можно автоматизировать, то для самой работы потребуется минимум времени. Кроме того для трейдинга предусмотрено множество программ советников, настроив которые можно получать хороший результат, не затрачивая усилий.

+ Компьютер и выход в интернет – это то, что понадобится для начала торговли. Но даже не обладая нужным оборудованием, можно торговать вполне успешно, если выбрать брокера, имеющего веб-терминал.

Недостатки инвестирования в Форекс:

– Наиболее частым недостатком является отзыв лицензии у форекс-брокера. Однако касается это лишь крупных, давно работающих на данном рынке инвесторов и ничем не грозит инвесторам начинающим.

– Существует риск попасться на удочку брокера-мошенника. Поэтому выбирать торгового брокера следует обдуманно.

– Большой риск потери капитала. Однако потеря ограничивается лишь вложенной суммой, не более.

На протяжении всего 2020 года инвестиции в Форекс рынки, наравне с инвестированием в криптовалюты, будут по-прежнему делить первые места по популярности среди источников быстрого преумножения капитала, но с еще большими рисками и затратами, связанными с нестабильной экономической ситуацией и ужесточением правовой базы в информационной среде.

Вложить деньги в криптовалюту в 2020 году

Криптовалюту на сегодня можно охарактеризовать, как достаточно нестабильный актив, чьи изменения зависят от переменчивости текущего курса валют на бирже и не всегда четко определенного правового статуса.

В 2020 году стоимость цифровых денег будет систематически колебаться, давая одинаковый шанс, как прилично заработать, так и потерять вложенное.

Преимущества вложения денег в криптовалюту в 2020 году:

+ Вложениям, сделанным в криптовалюту, практически не страшна инфляция.

+ Превосходная защищенность криптовалюты. Украсть специальным образом зашифрованные деньги практически невозможно, поскольку все производимые с ними операции носят обратимый характер и требуют применения уникальных личных ключей, подобрать, либо произвести взлом которых невозможно.

+ Простота процесса вложений, дает возможность заниматься инвестированием в криптовалюту даже не имеющим большого опыта новичкам.

+ Моментальные, сохраняющие анонимность финансовые операции, позволяют проводить транзакции для приобретения разнообразных товаров/услуг, а также совершать сделки между частными лицами.

Недостатки вложения денег в криптовалюту в 2020 году:

– Нестабильность биржевого курса, который отражается на денежном эквиваленте вложений.

– С возрастанием уже добытого количества монет усложняется процесс майнинга, что снижает его рентабельность.

– Финансовые регуляторы могут оказывать негативное воздействие в отношении операций с криптовалютой.

Тем не менее в 2020 году криптовалюта будет по-прежнему являться идеальным, но в то же время и рискованным средством краткосрочного капиталовложения.

Инвестирование денег в стартап и молодой бизнес

Стартапы являются одним из наиболее удачных и доступных каждому способов вложений, обеспечивающих получение скорой прибыли. Средства инвестированные в стартапы, аналитики характеризуют как вложения, способные дать сверхприбыль, отмечая при этом повышенный риск таких операций.

Чтобы осуществить выгодное вложение в стартап, придется потратить немало времени, чтобы отыскать достойный проект. Для поиска стартапов предусмотрены краудфандинговые площадки, где собрано множество перспективных проектов, предлагаемых бизнесменами.

Преимущества вложения денег в стартапы в 2020 году:

+ При минимальных денежных вложениях, возможно получение существенной прибыли.

+ Огромный выбор перспективных бизнес-идей и проектов, доступных для инвестирования на разных краудфандинговых площадках.

Читать еще:  Инвестирование денег в недвижимость

Возможные риски вложения денег в стартапы в 2020 году:

– Главным недостатком инвестирования в проекты-стартапы является высокий риск потери вложенных средств в результате неудачного развития проекта, либо недополученная итоговая прибыль.

– Поставив перед собой цель заработать на стартапах по максимуму, лучше всего производить инвестиции одновременно в несколько проектов. Вложив средства в несколько проектов, можно ожидать, что один из них непременно станет успешным, принеся сверхприбыль и окупив все вложения.

Среди всех имеющихся предложений самыми перспективными и прибыльными стартапами в 2020 году аналитики называют проекты, связанные с ИТ-технологиями и разработками в области искусственного интеллекта.

Куда податься инвестору в 2020-м?

Год стартовал бурно: начиная с совершенно непонятной погоды и заканчивая смертельным коронавирусом из Китая, который распространяется в другие страны и обваливает мировые финансовые рынки. Одновременно в I квартале следим за отчетностью компаний за IV квартал 2019-го и весь 2019 год. Итак, главный вопрос: на чем же можно заработать?

Из краткосрочных идей

Пока коронавирус гуляет по планете и обваливает рынки, безусловно, растет цена на традиционную «тихую гавань» инвестора — золото. Поэтому, если вы готовы держать руку на пульсе каждый день, присмотритесь к покупке золота, но в максимально ликвидной форме — не в слитках, монетах и ОМС. Я имею в виду фьючерсы на золото, биржевые фонды на золото (на российском рынке — FXGD, на зарубежном крупнейший — IAU), акции золотодобывающих компаний (российский «Полюс», зарубежный Sibanye Gold). Но учтите: как только рынки пойдут на восстановление, золото ждет коррекция, так что это стратегия именно для спекулянтов, готовых следить за рынками ежедневно.

Из среднесрочных идей

  • Сильное снижение демонстрируют цены на энергоносители: нефть, газ, уголь, также страдает металлургия. Впрочем, падение спроса на уголь и металлы началось еще в 2019 году на фоне наметившейся рецессии в ЕС и ожидания замедления роста ведущих экономик мира (Китай и США) из-за торговой войны. Поэтому, если вы готовы к инвестициям на год и, возможно, более, то можно рассмотреть акции компаний из этой сферы. Например, «Газпром», «Распадская», «Сургутнефтегаз», а из иностранцев — Alcoa, Exxon Mobil. Не хотите брать на себя корпоративные риски — тогда выбирайте фьючерс на нефть или биржевой фонд на нефть (на российском рынке такого нет, на зарубежном пример — USO). Если вы опасаетесь, что рынки могут просесть еще дальше, то инвестируйте в акции вышеупомянутых компаний или в сырье через структурные продукты с защитой капитала, но сроком не более трех лет. В идеале — со 100-процентной защитой, но хотя бы 60-процентной, чтобы вы не потеряли капитал даже при серьезной просадке.
  • Очевидно, что из-за того же вируса падение демонстрирует и Китай, так что интересно присмотреться к ETF на китайские акции, на российском рынке это FXCN, а за рубежом, например, GXC.
  • Также следите за отчетностью компаний. Если кто-то отчитывается хуже ожиданий, это повод «зайти». Например, можно посмотреть на отчитавшиеся хуже ожиданий Wells Fargo, Bank of America и т. д.
  • Учитывая, что из-за коронавируса страдает туризм, явно можно присмотреться к акциям авиаперевозчиков, например American Airlines.

Опасно собирать портфель только из бумаг одного или близких секторов экономики, например нефти и газа, а также металлургии, потому что они одинаково реагируют на спад в экономике. Поэтому я рекомендую разбавить портфель следующими активами:

  • Дивидендными «аристократами» из защитных секторов экономики. Это акции компаний, которые стабильно платят привлекательные дивиденды и относятся к тем сферам нашей жизни, спрос на продукты и услуги которых стабилен и сильно не снижается даже в кризис: коммунальный сектор, телекоммуникации, сектор FMCG, здравоохранение и т. д. Например, это акции Abbvie, Macy’s, в РФ — ФСК ЕЭС, МТС и т. п.
  • Годом ранее, конечно, я бы назвала ОФЗ и корпоративные облигации, однако сейчас здесь с трудом найдешь даже 7% годовых доходности в рублях. Поэтому на 2020-й я делаю большую ставку на рентную недвижимость, но только через коллективные инвестиции, не через покупку конкретных объектов напрямую, иначе у вас получится портфель из одной квартиры или одного коммерческого помещения. Идеальный сегмент — торговые центры с несколькими арендаторами сегмента FMCG, спрос на продукты которых в кризис будет достаточно стабильным, так что подобный арендный бизнес повысит устойчивость портфеля. Мне коммерческая недвижимость импонирует сильнее жилой, поскольку ее ожидаемая доходность выше: порядка 10—11% годовых и более, что невозможно для облигаций и обычных жилых квартир с долгосрочной арендой. Но инвестиции в рентную коммерческую недвижимость лучше делать через инвестиционные фонды, чтобы иметь низкий порог входа, диверсификацию и отсутствие проблем с управлением. На российском рынке инвестировать в недвижимость можно через закрытые ПИФы, они могут быть доступны и для неквалифицированных инвесторов. За рубежом это REITs (real estate investment trusts). На российском рынке пример ЗПИФов недвижимости — компания «Активо», на зарубежных рынках REITs есть у компаний Vanguard, iShares и прочих, но они доступны через российских брокеров только для квалинвесторов.
  • Короткие облигации с погашением в пределах двух-трех лет компаний высокой надежности, чтобы в них держать капитал частично для внезапных инвестиционных идей, а частично для стабилизации всего портфеля. Облигации на российском рынке доступны от 1 тыс. рублей и от 1 тыс. долларов, по доходности в рублях здесь вряд ли будет выше 7—7,5% годовых, если речь о столпах рынка вроде облигаций Сбербанка, «Транснефти», ВЭБа, РСХБ, но зато это на процентный пункт и более выше, чем доходность по депозитам в банках системной значимости.

Резюме: год обещает быть непростым, но интересным, поэтому я бы разделила портфель на три части:

  1. Активная часть из акций, биржевых фондов акций, фьючерсов на золото и нефть, биржевых фондов на золото и нефть, и этой частью вы активно управляете, отслеживая ситуацию на рынках. Этот блок портфеля рекомендую только инвесторам, готовым следить за портфелем и рисковать.
  2. Часть портфеля на средне- и долгосрочный рост с пассивным доходом: дивидендные акции компаний из защитных отраслей + ЗПИФы недвижимости (и, возможно, зарубежные REITs).
  3. Короткие облигации высоконадежных компаний с погашением через два-три года для ликвидности и стабильности портфеля.

Пропорции между блоками зависят от вашей готовности к управлению портфелем и риску: чем меньше готовы, тем меньше первая часть. Доля инструментов в рублях и валюте зависит от валюты ваших целей. Если вы не уверены, что все на 100% будет в рублях, то я советую рассмотреть хотя бы 30—40% портфеля в долларах. И для оптимизации налогов напомню: если срок инвестиций три года и более, обязательно используйте ИИС.

Мнение автора может не совпадать с мнением редакции

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector
×
×