Margaret24.ru

Деньги в период кризиса
4 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Менеджер краудфандинговых и краудинвестинговых платформ

Краудинвестинг
Акционерный краудфандинг
Краудлендинг

Содержание

Краудфинансированием, или краудфандингом считается привлечение средств от нескольких инвесторов через специальные платформы. И заемщиками, и инвесторами могут выступать как физические, так и юридические лица. Привлекаемые средства могут оформляться в виде займов и долей в уставном капитале или предусматривать нефинансовое вознаграждение за вложения (подарки, приглашение на открытие ресторана, ужин со знаменитостью и т.п.).

Инвестиции в краудфандинг дают более высокий доход по сравнению с традиционными финансовыми инструментами (вклады в банках, ОФЗ, облигации крупных компаний). Однако они и более рискованные: хотя краудфандинговые платформы стараются предоставлять информацию о заемщиках, никаких гарантий по инвестициям нет, потому что компании могут обанкротиться.

Виды краудфинансирования

ЦБ выделяет четыре сегмента краудфинансирования:

  • p2p-кредитование: инвестор и заемщик — физлица;
  • p2b-кредитование: инвестор — физлицо, заемщик — юрлицо;
  • b2b-кредитование: инвестор и заемщик — юрлица;
  • rewards-краудфандинг: средства привлекаются на цели или проекты за нефинансовое вознаграждение.

Краудинвестинг или акционерный краудфандинг — альтернативный финансовый инструмент для привлечения капитала в стартапы и предприятия малого бизнеса от широкого круга микроинвесторов.

Краудлендинг — кредитование физлицами других физлиц (P2P-кредитование) или компаний (P2В-кредитование) через специальные интернет-площадки.

Россия

2020: Законодательное регулирование

До 2020 года понятие «краудфандинг» применялось только исключительно на практике и юридически никак не регулировалось. Единственное упоминание о краудфандинге было в Письме Минфина от 25.11.2016 №СД-4-3/22415 [1] .

С 01.01.2020 вступил в силу Федеральный Закон от 02.08.2019 №259-ФЗ «О привлечении инвестиций с использованием инвестиционных платформ и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации». Этот закон регулирует правоотношения субъектов по инвестированию денежных средств в различные проекты, а также операторов инвестиционных платформ с участниками инвестиционной деятельности. Теперь закон устанавливает требования к оператору платформы и к лицу, которое привлекает инвестиции, требования к правилам инвестиционной платформы, способы и порядок инвестирования с использованием инвестиционной платформы и др.

Согласно ст. 10 закона, оператор инвестиционной платформы не вправе совмещать свою деятельность с иной деятельностью финансовой организации. Исключение — совмещение только с определенными видами финансовой деятельности, например брокерская, дилерская, депозитарная деятельность и т.д. Данное требование является очень важным, так как поможет избежать появления на рынке недобросовестных игроков.

Также установлены ограничительные требования к лицам, имеющим право прямо или косвенно распоряжаться 10 и более процентами голосов оператора инвестиционной платформы. Например, не может являться таковым юридическое лицо, у которого за нарушения была аннулирована лицензия кредитной или финансовой организации.

Статьей 12 закона установлены требования к лицам, привлекающим инвестиции, в том числе запрещающие требования. Например, не могут быть таковыми лица, не соответствующие требованиям и правилам самой инвестиционной платформы и т.п.

Читать еще:  Инвестиции в двух словах

Что касается организаций, то любое юридическое лицо не может привлекать инвестиции в случае, если учредители либо директоры таких организаций имеют неснятую или непогашенную судимость за экономические или государственные преступления.

Данные ограничения дают дополнительные гарантии всем участникам инвестиционной платформы уже на начальном этапе реализации проекта.

Нормы закона определяют правила работы для операторов платформы, инвесторов и авторов. Установлена обязанность операторов соблюдать конфиденциальность и не разглашать данные участников, определить порядок и сроки передачи денежных средств, размер вознаграждения, обязанность сохранности и достоверности записей в реестре договоров, а также условия изменений правил платформы в одностороннем порядке.

Существует несколько видов кpayдфaндингa:

  • Инвесторы получают бoнycы и вознаграждения в обмен на свои денежные вложения. Это могут быть как символические подарки, так и, например, упоминание спонсора на сайте.
  • Инвесторам гарантируют долю в будущем проекте либо получение инвестиций c будущей прибыли. Например, процент с продаж.
  • Создатель идеи продаёт часть своего бизнеса инвестору либо предлагает долю на определенных условиях. То есть в обмен на деньги инвесторы получают право на получение акций в этой компании.

2019: ​​Объем рынка краудфандинга за 9 месяцев сократился на 40%

Китай лидирует на рынке краудфандинга

Формат краудфандинга для России относительно новый, и его размер значительно меньше, чем в других странах. Мировой рынок краудфандинга, по оценке QY Research, в 2018 году составил $10,2 млрд, из которых 37% пришлось на Китай, 33% — на США, 18% — на Европу. К 2025 году рынок может достигнуть $28,8 млрд.

Через краудфандинговые платформы в России привлечено $714 719

16 апреля 2019 года издательский холдинг Hobby World представил свой первый полноценный анализ краудфандинга настольных игр в России. Согласно результатам исследования, 2018 год стал для сегмента прорывным: платформы привлекли $714 719, благодаря чему рынок вырос на 40,1%. Лидирующую позицию в отрасли заняла платформа издательского холдинга Hobby World — CrowdRepublic.

В 2018 году на долю Hobby World пришлось 86,4% — спонсоры поддержали проекты платформы на сумму $617 234. Больше всего средств платформе принесла кампания по сбору средств на издательство игры «Gloomhaven. Мрачная гавань», которая занимает первое место в мировом рейтинге BoardGameGeek. Пользователи платформы всего за два с половиной месяца перечислили 14 368 450 рублей. Ранее ни один проект в России не собирал такую сумму на краудфандинговых площадках страны. Игра также установила рекорд по сборам за день — 2 773 290 рублей.

Знаковым событием стал сбор средств на подписку «Мира фантастики» — печатного журнала, посвященного фэнтази. Hobby World не просто спас издание от закрытия, издательский холдинг модернизировал журнал за счет активнейшей поддержке спонсоров на CrowdRepublic. Всего поклонники фэнтази перевели 5 046 980 рублей и установили рекорд в сегменте печатных российских СМИ, которые запускали кампании на краудфандинговых площадках.

Читать еще:  Инвестировать под проценты ежедневно

Мы видим большие перспективы для развития рынка краудфандинга настольных игр. Достаточно сказать, что в 2018 году на всех площадках реализовано 65 кампаний по сбору средств, что на 62,5% выше 2017 года. Большой вклад внесла площадка нашего издательского холдинга — CrowdRepublic. Нам удалось занять лидирующую позицию в сегменте, и мы планируем наращивать темп в 2019 году: в частности, мы планируем параллельно выпускать по 2–3 кампании по сбору средств на локализированные издания мировых хитов и новинок. Кроме того, мы ставим задачу по активизации книжного направления.

В рамках исследования была проанализирована деятельность популярных площадок для краудфандинга настольных игр. Помимо CrowdRepublic, это Planeta.ru, «Фабрика игр», Boomstarter. Авторы исследования прогнозирует, что конкуренция в сегменте приведет к росту качества выпускаемой продукции, появлению специализированных проектов, небольших компаний и независимых авторов.

Центробанк отрегулирует краудфандинг

Банк России опубликовал законопроект, регулирующий привлечение «народных средств» на различные проекты (краудфандинг), сообщает «Коммерсантъ» со ссылкой на проект соответствующего закона [2] [3] .

Согласно документу, сервисы, организующие краудфандинг, должны будут раскрывать данные о своей деятельности и осуществлять жесткий контроль над поступающими средствами. Кроме того, регулятор хочет ограничить объемы вложений при таком сборе денег.

Согласно законопроекту «Об альтернативных способах привлечения инвестиций (краудфандинге)», опубликованному на официальном сайте мегарегулятора, платформа должна будет зарегистрироваться в качестве юрлица и внести себя в список операторов инвестиционных платформ: такой реестр в настоящее время создается Центробанком. При это объем собственных средств такой компании должен быть не менее 5 млн руб.

Кроме того, ЦБ хочет ограничить сумму вложений в рамках краудфандинга до 50 тыс. руб. от одного инвестора в течение одного года и до 500 тыс. руб. от одного инвестора суммарно.

Краудфандинг, краудлендинг, краудинвестинг. Как выбрать нужную «толпу»

Статья-проводник в новых вариантах инвестирования

Каждый предприниматель, который открывает новый бизнес, сталкивается с проблемой нехватки средств на развитие. Начинается поиск подходящего варианта: кредит, субсидии от государства, гранты. Но все эти варианты либо тяжело осуществимы, либо заранее обречены на фиаско.

И не так много предпринимателей, которые рассматривают краудфинансирование как способ привлечения денежных средств в свой бизнес. Происходит это по двум причинам: малой информированности и простого незнания.

В этой статье мы расскажем о различиях между краудфандингом, краудлендингом и краудинвестингом. А также узнаем есть ли у них жизнь за МКАДом.

Краудфандинг

Краудфандинг — это вид инвестирования, очень похожий на благотворительность. За вложенные в проект деньги вы получаете какой-то подарок или привилегию. Например, вам могут выслать благодарственное письмо, выслать разрабатываемый продукт до официального старта продаж или дать пожизненную скидку на покупку продукта. Бонус зависит от фантазии и возможностей человека, который собирает деньги на свой продукт.

Читать еще:  Ооо инвестиционные системы

Краудфандинг очень распространен в творческих кругах. Таким способом собирают деньги на свои проекты музыканты, художники, разработчики игр.

Самой известной площадкой для краудфандинга является Kickstarter.com. Они же являются первопроходцами в этой сфере. Российским же аналогом этой платформы является Boomstarter.ru

Краудлендинг

Краудлендинг — это уже инвестирование-кредитование. Через финансовую площадку вы «кредитуете» предпринимателя. При таком виде инвестирования прибыль может доходить до 30% годовых.

Существует два вида краудлендинга:

  • p2p-кредитование («peer to peer» — «равный равному») — физическое лицо кредитует физическое лицо
  • p2b-кредитование («peer to business») — физическое лицо кредитует компанию (юридическое лицо)

Краудлендинг очень удобен для бизнеса. Ведь предприниматель получает деньги без залога и с процентной ставкой ниже банковской.

Одной из самых популярных площадок для краудлендинга за рубежом является Lendingclub.com. В России же известны Город Денег (townmoney.ru) и Поток (investor.potok.digital)

Краудинвестинг

Краудинвестинг — это кредитование малых предприятий. Если у компании, которой нужны инвестиции, есть акции, то она каждого инвестора делает своим акционером. Если же у компании нет акций, то инвестору предлагают другие варианты оформления доли в компании.

Краудинвестинг сочетает в себе плюсы и от краудлендинга, и от венчурного инвестирования. Получается, что за счет распределения необходимого для компании «кредита» между несколькими донорами, повышается шанс сбора конечной суммы.

Известной мировой площадкой для краудинвестинга является Crowdcube.com. Российским аналогом является Starttrack.ru

Стоит сказать, что между краудлендингом и краудинвестингом очень тонкая грань. На просторах русскоговорящего интернета происходит очень большая путаница этих двух направлений инвестирования. Возможно, скоро термины «краудлендинг» и «краудинвестинг» станут взаимозаменяемыми.

Ситуация с краудинвестирование в России

Первые финансовые площадки начали появляться в России еще в 2010 году, но пик их развития пришелся на 2015 год. За это время «народное кредитование» прочно осело в странообразующих городах. До регионов этот тренд начал доходить только сейчас.

Например, в Волгоградском регионе стартует проект LiteStart по развитию краудинвестинга в городе и области. Этому способствует политика поддержки и развития малого предпринимательства. Заручившись поддержкой руководства Волгоградского региона, площадка готовится к своему старту. Данная платформа планирует также развивать финансовую грамотность населения.

Будем наблюдать за этой площадкой и искать похожие проекты в других регионах нашей страны.

Материал опубликован пользователем.
Нажмите кнопку «Написать», чтобы поделиться мнением или рассказать о своём проекте.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector