Margaret24.ru

Деньги в период кризиса
1 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Краудинвестинг в россии платформы

Инвестируйте в реальный действующий бизнес

Как это работает?

StartTrack — краудинвестинговая площадка, где обычные люди зарабатывают на инвестициях в бизнес. Мы отбираем самые перспективные из тысяч российских компаний. Инвесторы проверяют финансы, знакомятся с собственниками, покупают доли в проектах или дают деньги взаймы. Заключить сделку и следить за развитием бизнеса можно онлайн.

Вы можете оформить сделку онлайн за 5 минут. Контролировать выплаты процентов или дивидендов можно в личном кабинете.

На площадку обращается большое количество компаний из разных сфер. Мы стараемся отобрать только инвестиционно привлекательные, и предоставить их аккредитованным инвесторам для анализа и принятия решений об инвестициях.

Вы можете заработать до 25% годовых по договору займа или приобрести долю бизнеса, стоимость которой за 2-3 года может вырасти в 10 раз*

*указанный финансовый результат не является гарантированным

Заключайте сделки в онлайн-терминале

Зарегистрируйтесь, выбирайте компанию, срок и сумму инвестиций. Рассчитайте доходность, проверьте документы и заключите сделку за 5 минут. Это бесплатно и просто.

123 компании уже привлекли инвестиции

Зарегистрируйтесь, чтобы увидеть больше компаний

А в эти компании можно инвестировать прямо сейчас

Присоединяйтесь к сообществу

Сейчас в нашем сообществе 12455 инвесторов. Встречайтесь с ними на конференциях, клубных встречах и демо-вечерах компаний. Делитесь опытом и находите коллег для совместных сделок.

О нас пишут

По оценке Банка России, объем сделок, заключенных с использованием площадок, в 2017 году превысил 11 млрд руб. «Минимально адекватная для инвесторов сумма лимита — 2,5–3 млн руб., столько в среднем по рынку составляет годовой портфель инвестора»,— полагает гендиректор StartTrack Константин Шабалин.

«ВЭБ Инновации» проинвестирует в StartTrack 200 млн рублей. Сегодня через площадку StartTrack проходит 60% коллективных инвестиций в РФ в малый и средний бизнес. Инвестиционный потенциал площадки и 2000 аккредитованных инвесторов превышает 7 миллиардов рублей.

Количество инвесторов краудинвестинговых площадок за 2017 год выросло в 11 раз до 14 000 человек. Площадка StartTrack предлагает компаниям и инвесторам все доступные виды частного финансирования, включая займы, куплю-продажу долей ООО, акций или облигаций.

На StartTrack в каждую компанию инвестируют в среднем 52 человека, по 426 тыс. руб. каждый, а общий объем привлеченных инвестиций уже составил 1,5 млрд руб., — рассказал РБК гендиректор StartTrack Константин Шабалин.

Инвестируя по договору займа, инвестор получает 20–30% годовых. Приобретая долю или акции компании, он может заработать и 50–100% за год. За три года инвесторы StartTrack вложили в 55 компаний уже 1,5 млрд руб.

На российском рынке краудинвестинга Сбербанку предстоит конкурировать с площадкой StartTrack, созданной за счёт государственных денег, собранных по указу Владимира Путина в Фонде Развития Интернет-Инициатив. StartTrack ставит цель выйти на 17-20 миллиардов рублей оборота к 2021 году.

Сейчас стирается грань между краудинвестингом и венчурными инвестициями, рассказывает гендиректор StartTrack Константин Шабалин. Частные инвесторы принимают решения быстрее, чем фонды, а суммы вложений схожи. По его словам, в 2017 г. через StartTrack 35 проектов привлекли 800 млн руб. от 2000 частных инвесторов.

Краудинвестинг. Источник пассивного заработка или головной боли?

Не так давно Детектив поднимал с вами тему так называемого народного финансирования — краудфандинга, с помощью которого вы можете собрать с миру по нитке (или по рублю) на осуществление своей идеи или на запуск своего проекта.

Сегодня мы продолжим тему народного финансирования и поговорим о похожем, но более интересном и потенциально более прибыльном инструменте — краудинвестинге.

Почему краудинвестинг кажется нашей команде более интересным явлением? Потому что здесь может заработать и тот, кто запускает свой проект (т.е. стартапер), и тот, кто вкладывает деньги в финансирование запуска (т.е. инвестор).

Как это работает и действительно ли можно (и нужно) зарабатывать на краудинвестинге? Давайте разберемся вместе.

Краудинвестинг. Что это?

Итак, краудинвестинг — это разновидность краудфандинга. Но если в краудфандинге люди вкладывают в тот или иной проект деньги на безвозмездной (или почти безвозмездной основе), то краудинвестинг построен на акционном капиталле.

Краудинвестинг — это инвестирование денег в проект за возможность получения части прибыли в дальнейшем. Т.е. инвестор, вкладываясь в проект, претендует на определенную долю прибыли.

Так инвестор стартапа становится акционером и получает процент от дохода компании и от ее продаж (прибыли).

Например, некая группа людей хочет начать производить брендовую одежду, создает бизнес-план и предлагает прочим людям поучаствовать в развитии фирмы. Заинтересованные люди вкладывают деньги в компанию и автоматически становятся ее акционерами. Т.е. когда фирма откроется, начнет производить одежду и получать с этого доход, то определенный процент выручки будет уходить тем людям, кто профинансировал развитие этой фирмы на этапе запуска.

В теории это выглядит как разновидность пассивного дохода: вы вложились один раз и потом раз в квартал получаете денежки с компании до самого конца ее существования. А если вы выбрали проект, в который вложились с умом и проект внезапно обрел бешеную популярность, то есть большая вероятность озолотиться на прибыли этой компании.

Об этом стоит помнить:

Говоря о краудинвестинге, стоит учесть, что прибыль правообладателя и прибыль инвестора будут лишь в том случае, если проект не только удачно стартовал, но и вполне себе успешно работает на протяжении какого-то промежутка времени.

Читать еще:  Инвестиции в доходную недвижимость

Почему краудинвестинг в России связан с большими рисками?

В России сейчас кризис. Многие компании открываются и многие закрываются. Многие проваливаются еще на этапе запуска. Иные запускаются, но становятся банкротами в течение нескольких месяцев после открытия. Это в общем-то нормальный и естественный процесс: в бизнесе выживает сильнейший.

Получается, что краудинвестинг — крайне рискованный инструмент для заработка. Основная задача вкладчиков — как минимум сохранить свои средства, поэтому инвестиции в проекты на стадии стартапа явно не для них. Из-за длительности проектов и невозможности выйти. Нет гарантий и уверенных возможностей для качественного заработка.

Чтобы зарабатывать на краудинвестинге, нужно обладать хорошим аналитическим мышлением, а также экономическим чутьем. Разбираться в современной ситуации на рынке России. Выбирать проект, основываясь не на эмоциях и симпатиях, а на здравом смысле. Так, например, может оказаться, что какая-нибудь фирма по производству туалетной бумаги окажется более востребованной и успешной, чем какой-нибудь яркий стартап с кричащим названием и заманчивыми обещаниями.

Поэтому если вы действительно рассматриваете краудинвестинг в качестве возможного варианта для инвестиций и получения пассивного дохода, то еще раз взвесьте все возможные риски, прежде чем вкладывать свои сбережения в развитие тех или иных проектов.

Краудинвестинг-площадки. В чем суть?

Итак, тема краудинвестинга вас заинтересовала и вы, несмотря на все риски, хотите этим заниматься. Что дальше?

Дальше вам нужно выбрать хорошую площадку, специализирующуюся на краудинвестинге.

Механизм всех подобных сервисов примерно один и тот же:

Человек или группа людей, которые хотят открыть своё дело (иными словами, стартаперы), регистрируются на специальном сервисе. Там они подробно описывают свою идею, расписывают бизнес-план своего стартапа, дальнейшее развитие и пр. Краудинвестинг-площадка оценивает потенциальную успешность конкретного стартапа и просчитывает риски.

В соответствии с рисками стартапу присваивается тот или иной статус:

  • зеленый — с минимальными рисками и большой вероятностью успеха,
  • желтый — со средними рисками и средними возможностями,
  • красный — с большими рисками.

Когда вы приходите на конкретную краудинвестинговую площадку в качестве потенциального инвестора, вы видите все возможные стартапы: и с высокими, и со средними, и с низкими рисками. С вложений в каждый из этих проектов в потенциале вы можете заработать определенный процент. Но с «зеленых» стартапов (т.е. с потенциально успешных) ваш процент прибыли будет небольшим, а с «красных» (с высокими рисками) ваш процент прибыли будет высоким.

Соответственно, чем больше вы рискуете, тем больше в потенциале можете заработать, если проект, несмотря на риски, все-таки успешно запустится и начнет получать доход. С потенциально успешных стартапов доход будет гораздо ниже, зато более стабильный.

Некоторые продвинутые специалисты по краудинвестингу делят свои вклады и инвестируют одновременно и в зеленые, и в желтые, и в красные проекты. Чтобы в случае потери денег на красных проектах, иметь запасной доход с успешных стартапов.

Самые популярные краудинвестинг-площадки России

Т.к. краудинвестинг (как и краудфандинг) пришел к нам из США, то первые и самые популярные краудинвестинг-площадки -это иностранные (то бишь американские) сервисы.

Нас же, как граждан России, интересуют именно российские площадки краудинвестинга.

Ниже мы перечислим самые популярные:

StartTrack. Является самой популярной краудинвестинг-площадкой в России. Существует аж с 2013 года.


Преимущества:

  • Невысокий порог входа (можно инвестировать от 10000 рублей);
  • Большое количество разнообразных проектов.

Заявленная доходность: до 35% в год.

Aktivo. Принадлежит основателю популярных сервисов kupivip и carprice. Активо специализируется на инвестициях в доходную коммерческую недвижимость ( выкупают недвижимость, которую в последствии перепродают магазинам типа “пятерочки”).

Более высокий порог входа (от 500 тысяч рублей).

Заявленная доходность: до 17 % в год.

Альфа-поток. Краудинвестинг-площадка, созданная Альфа-банком.

Главная особенность: чтобы получать доходность, нужно продержать деньги минимум полгода.

Порог входа невысокий (10000 рублей).
Заявленная доходность: до 30% в год.

Краудинвестинг: плюсы и минусы

Так стоит ли игра свеч и нужно ли связываться с краудинвестингом в России?

Давайте еще раз перечислим плюсы и минусы данного явления.

  • Возможность инвестировать небольшие суммы в интересные проекты и стартапы.
  • Наличие потенциально высокого дохода (30-50% в год)
  • Возможность вложиться сразу в несколько проектов.

  • Отсутствие гарантий. Легко можно нарваться на мошенничество.
  • Высокие риски провала запуска проекта (и, соответственно, денежных убытков с вашей стороны)
  • Практически полное отсутствие правовых норм, которые регулируют деятельность краудинвестинг-платформ.
  • Высокий риск банкротства самой площадки краудинвестинга.

Выводы: Краудинвестинг — сравнительно молодое явление в России, поэтому сейчас оно всё еще находится на стадии развития. Возможно, со временем краудинвестинг обрастет правовыми нормами и станет более безопасным полем для инвестиций. На данный же момент времени вкладываться в стартапы на подобных площадках — дело рискованное. Большинство проектов закрывается и перестает выплачивать дивиденды своим инвесторам. Да и не стоит забывать о мошенниках, которые могут собрать с вас деньги и исчезнуть (ведь никто не может проконтролировать, что именно они будут делать с собранными средствами).

Поэтому если вы новичок и плохо разбираетесь в экономике и финансах, возможно, стоит инвестировать свои средства во что-то более стабильное и надежное.

А еще иногда инвестировать полезно в собственное образование. Например, можно освоить высокооплачиваемую интернет-профессию в онлайн-университете Нетологии.

Читать еще:  Инвестиции в работающий бизнес

Ну и, конечно, не забывайте подписываться на нашу рассылку!

Инвестируйте в реальный действующий бизнес

Как это работает?

StartTrack — краудинвестинговая площадка, где обычные люди зарабатывают на инвестициях в бизнес. Мы отбираем самые перспективные из тысяч российских компаний. Инвесторы проверяют финансы, знакомятся с собственниками, покупают доли в проектах или дают деньги взаймы. Заключить сделку и следить за развитием бизнеса можно онлайн.

Вы можете оформить сделку онлайн за 5 минут. Контролировать выплаты процентов или дивидендов можно в личном кабинете.

На площадку обращается большое количество компаний из разных сфер. Мы стараемся отобрать только инвестиционно привлекательные, и предоставить их аккредитованным инвесторам для анализа и принятия решений об инвестициях.

Вы можете заработать до 25% годовых по договору займа или приобрести долю бизнеса, стоимость которой за 2-3 года может вырасти в 10 раз*

*указанный финансовый результат не является гарантированным

Заключайте сделки в онлайн-терминале

Зарегистрируйтесь, выбирайте компанию, срок и сумму инвестиций. Рассчитайте доходность, проверьте документы и заключите сделку за 5 минут. Это бесплатно и просто.

123 компании уже привлекли инвестиции

Зарегистрируйтесь, чтобы увидеть больше компаний

А в эти компании можно инвестировать прямо сейчас

Присоединяйтесь к сообществу

Сейчас в нашем сообществе 12455 инвесторов. Встречайтесь с ними на конференциях, клубных встречах и демо-вечерах компаний. Делитесь опытом и находите коллег для совместных сделок.

О нас пишут

По оценке Банка России, объем сделок, заключенных с использованием площадок, в 2017 году превысил 11 млрд руб. «Минимально адекватная для инвесторов сумма лимита — 2,5–3 млн руб., столько в среднем по рынку составляет годовой портфель инвестора»,— полагает гендиректор StartTrack Константин Шабалин.

«ВЭБ Инновации» проинвестирует в StartTrack 200 млн рублей. Сегодня через площадку StartTrack проходит 60% коллективных инвестиций в РФ в малый и средний бизнес. Инвестиционный потенциал площадки и 2000 аккредитованных инвесторов превышает 7 миллиардов рублей.

Количество инвесторов краудинвестинговых площадок за 2017 год выросло в 11 раз до 14 000 человек. Площадка StartTrack предлагает компаниям и инвесторам все доступные виды частного финансирования, включая займы, куплю-продажу долей ООО, акций или облигаций.

На StartTrack в каждую компанию инвестируют в среднем 52 человека, по 426 тыс. руб. каждый, а общий объем привлеченных инвестиций уже составил 1,5 млрд руб., — рассказал РБК гендиректор StartTrack Константин Шабалин.

Инвестируя по договору займа, инвестор получает 20–30% годовых. Приобретая долю или акции компании, он может заработать и 50–100% за год. За три года инвесторы StartTrack вложили в 55 компаний уже 1,5 млрд руб.

На российском рынке краудинвестинга Сбербанку предстоит конкурировать с площадкой StartTrack, созданной за счёт государственных денег, собранных по указу Владимира Путина в Фонде Развития Интернет-Инициатив. StartTrack ставит цель выйти на 17-20 миллиардов рублей оборота к 2021 году.

Сейчас стирается грань между краудинвестингом и венчурными инвестициями, рассказывает гендиректор StartTrack Константин Шабалин. Частные инвесторы принимают решения быстрее, чем фонды, а суммы вложений схожи. По его словам, в 2017 г. через StartTrack 35 проектов привлекли 800 млн руб. от 2000 частных инвесторов.

Краудинвестинг

Краудинвестинг

Многие слышали о краудинвестинге. С этим словом знакомы те, кто интересуется стартапами. Дословно, с английского языка, это значит «инвестирование толпой». Краудинвестинг – это вид краудфандинга. С него и начнем.

Краудфандинг

Дословно – это финансирование толпой. Для этого дела созданы специальные платформы, то есть сайты. Их задача заключается в организации краудфандингового процесса. Это включает в себя не только проверку, анализ стартапа, и создание условий, чтобы идея нашла инвесторов. Также, сайты проводят непосредственный сбор и передачу средств, решают возникающие юридические трудности и вопросы, и прочее.

Краудфандинг принято разделять на три отдельные ветки:

  • вознаграждение не предусмотрено (благотворительность);
  • вознаграждение не в виде финансов (автограф автора, конечный продукт, такой как книга, приглашение на выставку, и прочее);
  • вознаграждение финансовое (краудинвестинг).

Особенности краудинвестинга

Принцип работы этой системы очень прост: человека есть идея, он выкладывает ее на платформу – инвесторы заинтересовались и вложили финансы. В случае если дело прогорело – никто никому ничего не обязан. Если же дело принесло прибыль — ее делят, согласно ранее оговоренным частям.

Краудинвестинг имеет свои плюсы для инвесторов, ведь есть вероятность заработать, внеся даже небольшую сумму. Также, явным плюсом являются широкие возможности диверсификации. Однако, стоит быть готовым и к убыткам.

Минусами краудинвестинга для инвесторов являются:

  • существующий риск перевести деньги мошеннику;
  • убыточность проекта, либо же он и вовсе не соберет необходимую сумму;
  • интересы инвесторов не защищены законами;
  • платформа может объявить себя банкротом.

В связи с этими рисками, множество инвесторов не спешат делать вложения в стартапы. Что касательно сборщиков средств, они ничего не теряют. Это простой способ инвестирования. Также, стартапер не зависит от одного инвестора, что дает ему свободу в управлении идеей.

Виды краудинвестинга и их специфика

Краудинвестинг также подлежит разделению. Одно из направлений – Роялти. Особенность в том, что инвестор может рассчитывать на процент от дохода проекта. Чаще всего это форма инвестирования присуща музыкальным проектам, финансированию кинематографа и видеоигр.

Иная форма – краудлендинг, так называемое народное кредитование. Этот вид финансирования дает возможность предоставления физическими лицами кредитов другим людям или компаниям. В отличие от банковской системы, кредитор может получить более высокий процент, а стартапер – удобный процент по кредиту. Также, процедура получения кредита заметно упрощается.

Читать еще:  Инвестировать что это

Третий вид – это акционерный краудфандинг. Инвестор становится полноценным владельцем доли оплачиваемой идеи. Это дает право на непосредственное управление компанией, а также предоставляет возможность получать дивиденды. Стоит отметить, что данный вид инвестирования находит противоречия в законах множества стран. Однако, всё больше государств проводят легализацию, и вводят регулирующие законы на акционерный краудфандинг.

«Инвестирование толпой» в мире

Самые первые площадки по краудинвестингу появились в Америке, в 2005 году. В то время, развитие подобного инвестирования постоянно тормозилось законодательством. Значительный рывок в сторону более свободного положения краудинвестинга в США произошел благодаря президенту Обаме. В апреле 2012 года он подписал закон, который агитировал финансирование малого бизнеса. С того момента, краудинвестинг стал более либеральным. Законы Великобритании, а также Италии, принято считать наиболее либеральными относительно краудинвестинга. На некоторых популярных британских площадках есть возможность инвестирования от десяти фунтов стерлингов. Не отстает также Израиль – площадка краудинвестинга «OurCrowd» имеет довольно высокий показатель популярности среди других в мире.

Краудфандинг в Российской Федерации

Инвестирование такого рода в России не то чтобы отсутствует, но развивается крайне медленно. Законы страны не регулируют данную сферу и поддерживают исключительную бюрократию. Фактически, именно это и является тем самым стопором развития краудинвестинга. Свою роль отыгрывает и ряд других факторов. Среди них:

  • наличие более удачного и надежного финансирования;
  • не большому числу людей известно и понятно, как работает краудинвестинг;
  • ориентировка исключительно на богатых инвесторов;
  • инвестор не получает никаких льгот;
  • толковых площадок для краудинвестинга в российском киберпространстве почти нет;
  • отсутствие понимания выгоды рисковых сделок.

Теперь по порядку. Большинство людей скорее вложат деньги в драгоценности и недвижимость, нежели в чью-то идею. Акции и облигации так же выглядят более надежным инструментом инвестирования. Возвращаясь к основам, законодательство не защищает интересы инвесторов. При введении льгот, гораздо большее число людей могло бы внести небольшие вклады в стартап.

Большинство отечественных площадок делают акцент именно на состоятельных людей. Оттого и получаем неуверенных в идее инвесторов, и гору невоплощенных проектов. Выгода рисковых сделок привлекала бы больше состоятельных людей, понимая они все нюансы венчурного инвестирования. Если равными долями ввести инвестиции в двадцать проектов, даже если доход принесет только один, это полностью покроет расходы.

Крупные отечественные платформы краудинвестинга

Однако не стоит хоронить российский краудинвестинг преждевременно. Есть около десяти действительно неплохих площадок для стартаперов. Рассмотрим основные: такой является «StartTrack» — одна из самых популярных и надежных площадок в России. С момента проведения первой сделки, в конце лета 2014 года, на площадку было инвестировано порядка полумиллиарда рублей.

Среди множества идей встречаются крайне интересные и перспективные проекты. Однако у площадки есть и недостатки. К примеру, минимальный порог составляет сто тысяч рублей. Также, доход от проекта довольно ограничен. Как указано на платформе, доход может доходить лишь до 35 процентов годовых.

Следующая — «Aktivo». Инвестиции на данной площадке ориентированы на коммерческую недвижимость. Финансы вносятся в недвижимость, которая позже сдается в аренду, к примеру – супермаркету. Немного не типично, но как акционерный краудфандинг, более чем заслуживает своего звания.

Минимальный порог на «Aktivo» составляет пятьсот тысяч рублей. Однако стоит учесть, что годовой доход инвестора будет составлять около 15 процентов. Такая операция более выгодна, нежели банковский депозит. Плюс, коммерческая недвижимость гораздо более устойчива к кризису, нежели жилая.

Другие российские платформы:

  • «Boomstarter» — площадка по краудфандингу, занимается продажей сертификатов, которые можно обменять на акции.
  • «Planeta» — еще одна краудфандинговая площадка, имеет раздел по краудинвестингу, однако, там крайне мало проектов.
  • «Город Денег» — платформа по краудлендингу.
  • «Вдолг.ру» — также площадка по краудлендингу, ставки достигают 30 процентов годовых.
  • «Поток» — банковский краудлендинг, с высокими процентными ставками и отбором заемщиков.

Краудинвестинговые площадки, которые вызывают подозрения

Есть на отечественном киберпространстве и не вызывающие доверия площадки. Одна из таких — «Simex». Сомнительная платформа, провозгласившая себя номером 1 в России, без каких-либо оснований. На ней есть возможность проверить уже реализованные проекты. И около тридцати, которые успешно стартовали. Однако слишком уж много людей пишут отзывы об этой платформе в не самом приятном свете.

Следующей идет «Share in Stock». В данном случае все гораздо понятней. Буквально все указывает на то, что эта площадка — мошеннический проект, похожий на инвестиционный фонд с высокой доходностью. Слишком уж невероятные дивиденды обещают в месяц, при консервативном инвестировании.

Площадок, подобных этим двум, на самом деле, много. К счастью, их легко определить по отзывам пользователей. Таким образом, краудинвестинг сталкивается с мошенниками, что значительно очерняет репутацию всей сферы, но она заслуживает внимания.

В данной статье мы поговорили про краудинвестинг, и многие могут сказать, что Boomstarter является самым крупным проектом для стартаперов, но это краудфандинговая платформа, а не краудинвестинговая. Если у Вас остались какие-то вопросы, то задавайте их в комментариях, постараемся ответить или подготовить отдельные статьи на эту тему.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector