Margaret24.ru

Деньги в период кризиса
9 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Как зарабатывать на инвестициях в акции

Личный опыт: чем опасны акции для новичка

Банки.ру рассказывает о примере неудачных инвестиций

Инвестируя даже в акции крупных надежных компаний, можно легко потерять деньги. История инвестора Алексея показывает, что правильная стратегия часто важнее прогнозов аналитиков и хорошей отчетности.

Как я стал инвестором

Ровно год назад я решил попробовать инвестировать в фондовый рынок и открыл ИИС. Выделил из накоплений небольшую сумму — около 108 тысяч рублей. Решил вкладывать в акции: с учетом небольшой суммы я мог получить более высокую доходность, чем, например, покупая ОФЗ или корпоративные бонды. К декабрю получился портфель, в который примерно в равных долях вошли акции Сбербанка, «Аэрофлота», ЛСР, «Магнита», МТС и «Яндекса». На инвестиционном счете осталось около 5 тыс. рублей свободных средств.

Критериев выбора эмитентов было несколько:

— крупные компании с растущими финансовыми показателями или инвестициями в собственный бизнес. В дальнейшем это могло подтолкнуть котировки вверх;

— наличие дивидендной политики. С учетом срока инвестирования (от трех лет) это могло сильно увеличить доходность;

— более низкая стоимость бумаг по сравнению с конкурентами или монопольное положение. Например, тот же Х5 Group в списке отечественных ретейлеров выглядел на тот момент дороже, а у «Аэрофлота» за счет ухода конкурентов («Трансаэро», «ВИМ-Авиа», нескольких региональных компаний) рос объем авиаперевозок.

Первые потери

Вначале все было отлично. Единственная досадная неожиданность — продажа Сергеем Галицким своего бизнеса ВТБ. Честно говоря, до сих пор удивлен столь резкой реакцией рынка. Инвестиции в «Магнит» принесли убыток, но его компенсировал рост котировок бумаг других компаний.

Однако санкции, обвалившие в апреле российские индексы, перевели практически все позиции в разряд убыточных. За исключением «Яндекса»: если бы в тот момент я вышел из его бумаг, то заработал бы примерно 4,5 тысячи рублей (28%). Но я посчитал, что эти бумаги продолжат расти. IT-компания много вкладывала в развитие бизнеса, планировались IPO Uber и «Яндекс.Такси».

К июню я получил налоговый вычет от государства и, добавив еще немного денег, купил на просадке акции Сбербанка. К июлю эта позиция показывала небольшой плюс, но после очередных новостей о санкциях стала убыточной. Последним «сдался» «Яндекс»: после новости о якобы готовящейся сделке со Сбербанком в один день я потерял 4 тысячи рублей, сейчас бумаги IT-компании стоят ниже, чем когда я их покупал, и, похоже, отрастут еще не скоро, несмотря на усилия Аркадия Воложа.

Итоги и выводы

В октябре я продал все акции «Аэрофлота», зафиксировав убыток. Думаю, что обещания главы компании Виталия Савельева увеличить к 2023 году капитализацию компании в четыре раза — это просто блеф. В феврале он прогнозировал рост акций до 210 рублей, а сейчас они торгуются по 95,5 рубля. И, судя по увеличивающимся расходам на топливо и зарплаты, ничего хорошего акционерам компании не светит. Тем более что экономическая изоляция страны усиливается.

Освободившиеся средства были вложены в короткие ОФЗ под 8,42%. За исключением нефтегазового сектора, в ближайшие год-два роста акций российских компаний я не жду, поскольку реальный рост ВВП около нуля, а иностранные инвесторы уходят. Если упадут цены на нефть, рухнут и акции «Роснефти» и «Газпрома».

На моем счете сейчас около 85 тысяч рублей, и это с учетом реинвестированных дивидендов (налоговый вычет был получен на банковский счет). За год я провел 14 сделок, потратив на комиссии брокеру около 1 700 рублей. Годовой убыток по портфелю акций — 21,6 тысячи рублей. Продавать акции сейчас не планирую, равно как и покупать, поскольку думаю, что рынок будет очень долго восстанавливаться. В случае чего по некоторым бумагам буду сразу фиксировать прибыль, а на эти средства планирую приобретать ОФЗ с дюрацией до 5—6 лет.

Работа над ошибками

Конечно, Банки.ру не мог не спросить профессиональных участников, что инвестор сделал не так. Замечания экспертов были следующими:

• Инвестор ждал постоянного роста акций, но фундаментальный анализ далеко не всегда срабатывает — между отчетами может случиться все что угодно, и это будет более значимо для котировок, чем финансовые показатели. Рынок может реагировать на разные факторы (новости, слухи, отчеты, технические сигналы), и нельзя предсказать, какое событие окажет влияние на акции. Никто не ждет «черных лебедей», но они прилетают постоянно.
• Выбор акций сродни лотерее, нет никаких гарантий, что даже подешевевшие акции вырастут в цене. Вопрос в том, будут ли они востребованы рынком. Консенсус-прогнозы могут не сработать. Например, акции «Яндекса» еще могут вырасти, но инвестору стоило зафиксировать часть позиции, чтобы повысить запас прочности портфеля.
• Инвестор неправильно оценил риски и не был готов к «просадкам». Нужно определить границы риска и уметь ждать. Сейчас из-за неопределенности российские компании стоят дешево даже по меркам других развивающихся рынков. Рост котировок — вопрос времени, и, как показывает статистика, на горизонте 3—5 лет рынок растет выше очередного максимума.
• Инвестор не использовал инструменты, снижающие риски. Например, стоп-приказы, которыми пользуются опытные трейдеры и управляющие.
• Инвестор выбрал эмитентов, ориентированных на внутренний рынок, включение в этот портфель экспортеров сделало бы его более надежным. Инвестируя свыше 1 млн рублей, есть смысл покупать бумаги разных стран.
• Неудачно была выбрана точка входа: инвестор пытался «заскочить в уходящий поезд» — покупка акций Сбербанка и «Аэрофлота». Очень распространенная ошибка начинающих покупать акции уже «разогретых» компаний. Это не подходит тем, кто не ведет активную торговлю на рынке. Если событие состоялось, то нужно продавать бумаги. Тем более не стоит покупать бумаги компаний, где есть негативный новостной фон — например, можно предположить, что из-за «закона Яровой» и модернизации сетей вырастут расходы МТС, а снижение потребительского спроса ударит по котировкам ретейлеров.

Сам Алексей лишь частично согласился с критикой экспертов. Он согласен, что слишком доверял прогнозам аналитиков, плохо диверсифицировал портфель и не учитывал, что в случае новых санкций под ударом окажутся флагманы российского фондового рынка, такие как Сбербанк. Кроме того, считает инвестор, ему стоило не рассчитывать на долгий рост котировок, а периодически фиксировать прибыль, реинвестируя ее в «просевшие» бумаги. Возможно, это защитило бы портфель от резкого падения акций Сбербанка в апреле и «Яндекса» в октябре. На будущее Алексей также планирует держать на счете больше кеша, чтобы в удачные моменты можно было покупать акции «на росте». Например, купив тот же «Яндекс» в октябре, когда котировки его бумаг начали восстанавливаться, инвестор мог бы заработать до 7% за один день. На практике оказалось, что из-за недостатка средств на счете он даже не мог «усреднить» свою позицию.

Идеальные инвестиции

По словам экспертов, далеко не всегда акции приносят прибыль в первый же год. И, открывая ИИС, нужно запастись терпением хотя бы на три-четыре года. Начинающему инвестору стоит вложить часть средств в короткие ОФЗ (до 5—6 лет), а оставшуюся часть можно инвестировать в ETF (их преимущество — низкие комиссии при широкой диверсификации). По статистике, биржевые фонды часто обыгрывают агрессивных инвесторов.

Управляющий активами компании «Регион Эссет Менеджмент» Алексей Скабалланович советует держать в акциях до 20% средств. Это могут быть крупные эмитенты: «Газпром», «ЛУКОЙЛ», «Роснефть», «Ростелеком» и т. д. Около трети средств можно направить в ОФЗ (26217) — это придаст портфелю устойчивость, и около половины денег можно вложить в корпоративные бонды госкомпаний. Очевидным плюсом инвестирования в эти бумаги является доходность по ним, которая выше ключевой ставки ЦБ. «Доходность по портфелю, в совокупности с налоговым вычетом по ИИС, даст возможность значительно превзойти доходность по депозитным ставкам, даже если те вырастут в ближайшие три года», — считает эксперт.

Профессионалы не советуют покупать акции третьего-четвертого эшелона: рассчитывая на быстрый рост, инвестор может потерять деньги или приобрести бумаги, которые потом трудно будет продать. Можно сделать ставку на дивидендные акции, но чудес ждать не стоит: в следующем году дивидендная доходность у некоторых компаний прогнозируется на уровне 6—11%, но все равно это лишь приятное дополнение. Инвесторы зарабатывают на изменении курсовой стоимости.

Не стоит делать и ставку на долгосрочные инвестиции. Эксперты указывают, что большинство новичков считают: если горизонт их вложений предусматривает от трех до пяти лет и более, то можно покупать бумаги здесь и сейчас, как говорят профессионалы «по рынку». Однако такая тактика может привести как минимум к замораживанию денежных средств «в убытке» на несколько лет.

Альберт КОШКАРОВ, Banki.ru

Инвестиционный портфель Алексея оценивали: Георгий Ващенко (ИК «Фридом Финанс»), Андрей Ушаков, (УК «Система Капитал»), Андрей Кочетков («Открытие Брокер»), Александр Бахтин («БКС Премьер») и Сергей Дроздов (ГК «Финам»).

4 способа потерять деньги на инвестициях – личный опыт

Мой первый опыт инвестирования случился 12 лет назад – мне было 22 года, и я учился в институте. За это время я попробовал кучу разных инструментов, набил много шишек и даже заработал на инвестициях немного денег.

Читать еще:  Оценка инвестиционных проектов лекция

В этой статье хочу поделиться личным опытом и рассказать о тех вариантах инвестирования, которых точно лучше избегать.

FOREX

Если зайти в Яндекс и задать вопрос «как заработать на FOREX» — можно подумать, что это легкий способ заработка, доступный каждому. Вот, например, что можно найти на первом же сайте из поисковой выдачи:

Для тех, кто ищет пути заработка в интернете, оптимальным вариантом является Forex. Заработать на Форекс могут даже новички. Такой вид стабильного заработка стал настоящей находкой для многих миллионов людей, которые являются опытными или начинающими трейдерами.

Красота, да и только. Взрослый человек сейчас на такие фразы посмотрит со скептицизмом, но 10-15 лет назад FOREX казался отличной альтернативой заводу или стройке. Про торговлю на валютной бирже через интернет я узнал в 2007-м, когда был студентом строительного ВУЗа и подрабатывал торговым представителем. Если кратко, то в торговле на Forex в тот момент привлекало следующее:

  • Заработок удаленно, за компьютером из дома
  • Романтический антураж, все эти биржевые воротилы из кинофильмов
  • Красивые цифры дохода, которые рисовали биржевые зазывалы из обучающих центров

Первое знакомство произошло в очень приземленной обстановке – я увидел объявление в вагоне метро, которое приглашало на бесплатное обучение по торговле на FOREX. Свободного времени много – почему бы не сходить?

Обучение происходило в модном бизнес-центре, солидный мужчина в костюме показывал нам графики с фигурами «двойное дно» и «голова и плечи». Оказывается, зарабатывать на FOREX легко – это примерно как разгадывать кроссворд. Знай, смотри на график, ищи фигуры разворота или поддержки, ну и новости читай. На Западе только ленивый не зарабатывает на валютной бирже – по его словам, там это превратилось в прибыльное хобби для домохозяек. В конце встречи нам раздали брошюрки с полезной информацией и купоны на бонусы при пополнении счета у брокера на $100.

Не буду утомлять вас описанием всех торговых сделок, скажу лишь, что депозит вместе с бонусом я слил примерно за неделю. Произошло это благодаря:

  • торговому плечу, которое брокер настоятельно рекомендовал использовать. Благодаря плечу, я могу ворочать заявками в $10 тысяч при бюджете всего в $100. В отдельных сделках доход мог достигать 20-30% от размера моего счета. Правда, в минус я улетал тоже моментально при небольших колебаниях курса, которые невозможно спрогнозировать.
  • культивируемой идее о легкости заработка. Брокер настойчиво убеждал нас, что зарабатывать на FOREX очень легко и учиться этому долго не нужно. Поэтому я быстро возомнил себя гуру биржевой торговли, а за самоуверенность рынок наказывает очень сильно.
  • азарту и отсутствию торговой системы. Психологические аспекты торговли никто не отменял, но новичкам про них редко рассказывают. Понимание психологии трейдинга, вероятно, даже важнее, чем умение находить фигуры и тренды на графиках.

Таким образом, я потерял свои первые деньги на Forex исключительно из-за «правильно построенного обучения». Не было никакого мошенничества, обмана – просто «информация, донесенная нужным образом». Но, надо понимать, что на почве FOREX сейчас развелось достаточно много мошенников, которые заберут ваши деньги, даже если вы суперуспешный трейдер. Про мошенничества на Forex я недавно писал на Яндекс.Дзен.

Бинарные опционы

По традиции обратимся к Яндексу и узнаем, что пишут авторы сайтов по запросу «бинарные опционы как заработать».

Торговля на финансовом рынке уже давно стала одним из самых прибыльных и перспективных способов заработка в сети. Бинарные опционы – это относительно новый торговый инструмент, благодаря которому можно значительно быстрее и эффективнее приумножить свой депозит, чем на Форекс.

Черт, где-то я уже это видел! Есть ощущение, что статьи про FOREX и бинарные опционы вышли из-под пера одного и того же автора. Здесь тоже обещают быстрый и легкий заработок с минимальными рисками.

Бинарные опционы – это идейный преемник торговли на валютной бирже. Изначально основной объем сделок там проходил именно по валютным парам. Мне кажется, что бинарку придумали те самые брокеры, которые 12 лет назад рассказывали мне про доступность заработка на FOREX. Когда большинство людей уже попробовало и потеряло там свои первые деньги – брокеры просто решили переупаковать свой продукт в другую обложку, чтобы не терять в доходах.

На самом деле, бинарные опционы – это суть казино. Ваша задача – сделать ставку на определенный исход. Вы можете выбирать разные варианты:

  • Ставить на изменение курсов валют
  • Ставить на изменение стоимости драгметаллов
  • Ставить на изменение стоимости криптовалют

Разных вариантов много, суть одна – это всегда будет игра с отрицательным математическим ожиданием, как в казино. При проигрыше вы будете терять больше денег, чем получать при выигрыше. Так что даже в том случае, если вы очень успешно прогнозируете развитие событий по тому или иному инструменту (что само по себе маловероятно) – свой депозит вы рано или поздно сольете.

Эта теория проверена мной на практике в 2012 г. Тогда я узнал про бинарку из рекламы и решил попробовать свои силы. На баланс завел 10 000 руб. Ставки, делал, конечно не наугад. Работал по «секретной стратегии», которая, по словам создателей, может любого сделать миллионером. Предлагалось играть «на новостях» — это верняк, если ловить «правильные новости». Вероятно, с «правильными новостями» у меня получилось не очень, потому что депозита хватило на 2 недели. Временами я выходил в плюс, но потом все равно все слил – ровно как в классическом казино.

Торговые роботы

Активно идея алготрейдинга стала распространяться примерно 5 лет назад. Тогда начинался хайп по всему, что связано с машинным обучением. Казалось, что вот-вот – и искусственный интеллект сможет делать практически все, включая торговлю на бирже.

Вот, что пишут про эффективность торговых роботов их создатели:

Это самый универсальный и простой в настройке торговый робот из представленных у нас. Данная торговая система может работать с любыми валютными парами с небольшой подстройкой. Также он идеален для быстрого разгона депозита и показывает ошеломляющие результаты — до нескольких тысяч процентов годовых.

Собственно, здесь стоит сказать, что в самой идее алготрейдинга есть рациональное зерно. Все крупнейшие инвестиционные дома используют те или иные торговые алгоритмы. Не исключаю, что количество программистов в этих организациях может сегодня превышать количество финансовых аналитиков. Там на алготрейдинг тратят миллионы долларов, создают собственные дата-центры и годами оттачивают алгоритмы для работы на тех или иных рынках.

Проблема в том, что такие алгоритмы недоступны для простых смертных. Более того, даже если код подобной программы утечет в паблик – его невозможно будет использовать в домашних условиях. Для работы нужны серьезные мощности и большой объем данных, которых нет в общем доступе.

Те торговые роботы, которые свободно можно купить в общем доступе за $100-200 – это дешевые поделки, которые априори не могут генерировать прибыль на длинном временном промежутке. Да, возможно, на каком-то периоде они закрывают сделки в плюс, но в перспективе все равно проигрывают, потому что рынок постоянно меняется, а они запрограммированы на исторических данных. История, как известно, никогда не повторяется.

Так что смело можно сказать, что торговые роботы приносят прибыль только тому, кто их продает. Если бы они могли стабильно работать в плюс – какой смысл тогда продавать курицу, несущую золотые яйца? Очевидно же, что чем больше людей торгует по одной и той же стратегии – тем больше рынок под нее адаптируется, со временем такая стратегия перестает работать.

Криптовалюты

Мало кто не слышал про рост биткоина в 2017 г. Люди продавали квартиры и брали кредиты, чтобы купить этот цифровой актив – в надежде все быстро отбить. Получилось далеко не у всех.

Яндекс, однако, как всегда полон оптимизма, вот что он показывает в ТОПе по запросу «криптовалюта как заработать»:

Процесс заработка на криптовалюте вполне реальный и сумел это доказать не один раз. Мы знаем множество положительных историй, когда «счастливчики» срывали куш, но при этом постоянно помним о важности минимизации рисков.

Мы не будем рассматривать текущие возможности, а вернемся в весну 2017 г., когда про крипту еще не говорили из каждого утюга, а биткоин еще стоил вменяемых денег. На тот момент про $10 тысяч за один биткоин еще никто и думать не мог, а трендовой историей казались альткоины — альтернативные монеты. Периодически, то одна, то другая монета выстреливала в десятки раз, что приносило огромные прибыли тому, у кого они были. Единственный нюанс – понять, какая именно монета выстрелит и когда.

Читать еще:  Инвестиционные сайты с ежедневной выплатой

Информации и советов «что купить» на тот момент было предостаточно: тематические форумы и чаты появлялись десятками каждый день. Но я нашел вариант получше – рейтинговые агентства. Там-то наверняка работают профессионалы, которые отлично разбираются в теме. Самыми известными рейтингами в крипте были:

Смысл истории простой – в агентстве есть привлеченные эксперты, которые отлично разбираются в крипте. Они оценивают различные проекты и дают свои рекомендации: будет монета расти или нет. Выглядело все так, что агентства действительно серьезно подходят к своей задаче: многостраничные отчеты, скоринговые системы с большим количеством параметров, солидные эксперты. Как потом выяснилось, отрасль работала достаточно просто: за сумму в $500-1000 практически любой эксперт готов был поставить нужную оценку проекту и написать позитивный отчет. Но в тот момент я активно скупал все монеты, которые рекомендовали эксперты.

Такая стратегия успешно работала и мой виртуальный счет рос почти каждый день. В крипту постоянно приходили новые и новые покупатели, которые разгоняли цену. Это вызывало еще больший хайп, который привлекал новых покупателей – и так по кругу. По факту же рос большой пузырь.

В начале 2018 г. все закончилось, пузырь лопнул и стоимость моих монет рухнула. Особых потерь не было, я вернул примерно ту же сумму, которую вкладывал год назад. Было потеряно много нервов и времени.

Резюме

Жалею ли я о том, что у меня был подобный опыт инвестирования? Ничуть! Суммы были относительно небольшими, а опыт получен огромный. Кроме этого, были и удачные истории – правда, про них никто не любит читать, всем хочется больше факапов. Какие выводы я сделал из этих кейсов:

  • Чем больше ожидаемая доходность – тем больше риск. Нулевым риском условно можно считать ставку по национальным облигациям, все что выше – уже имеет вероятность потерь. Доходность на уровне 10-15% годовых – средний риск, более 15% — уже высокий. Если кто-то вам рассказывает про прибыль в десятки и сотни процентов годовых – бегите оттуда, риск в этой истории запредельный. При этом я не говорю, что таких доходностей не бывает. В лотерею, знаете ли, тоже кто-то выигрывает, только долгосрочную стратегию на этом не построишь.
  • Гарантии в инвестировании отсутствуют. Если кто-то просит у вас денег с гарантией доходности – бегите. Скорее всего, гарантий на самом деле нет, а обещания нужны только для того, чтобы привлечь побольше инвесторов.
  • Инвестиционная стратегия нужна обязательно. Если вы осознанно выделяете 5% от своего банка на высокорискованные истории – ничего страшного в этом нет. Наберетесь опыта, попробуете разные ниши, получите адреналин и удовольствие, в конце концов. Хуже, когда вы бездумно начнете отдавать на такие проекты все больше и больше денег.
  • Инвестиции нужно планировать на длительном горизонте. В рамках недели, месяца и даже года возможны просадки – это нормально. Смотрите вперед минимум на 5 лет и выбирайте такие инструменты, которые дадут вам доходность не здесь и сейчас, а через годы.

Если вам интересно узнать больше об инвестициях от человека, который все пробует на себе и делится личным опытом – приглашаю вас в свой телеграмм-канал «Инвестиции на диване». Также я пишу о личных финансах и семейном бюджете, без рекламы.

Материал опубликован пользователем.
Нажмите кнопку «Написать», чтобы поделиться мнением или рассказать о своём проекте.

Как зарабатывать на инвестициях в акции

Я инвестирую не так давно. В феврале 2017 года открыл свой первый брокерский счет и ИИС. Но даже за такое недолгий срок удалось неплохо заработать.

Перед тем как покупать бумаги, я прошел онлайн-обучение по основам инвестирования и составил себе теоретический портфель в таблице Excel. И с начала 2017 года постепенно стал покупать бумаги. В первый портфель вошли акции АЛРОСА, Сбербанка, ВТБ, «Аэрофлота» и другие. И самым лучшим вложением стали акции компаний ЛУКОЙЛ и «Газпром».

Лучшая инвестиция

В апреле 2017 года я купил три акции ЛУКОЙЛа за ₽9147. К настоящему моменту их цена выросла. Плюс эти бумаги принесли мне дивиденды. К сегодняшнему дню моя прибыль по этой инвестиции составила 127%, или ₽11,4 тыс.

В акции «Газпрома» я всего вложил ₽11,8 тыс. За это время они увеличились, и на данный момент общая доходность по ним вместе с выплаченными дивидендами составляет 118%. Это ₽14,3 тыс.

Ни одну из этих акций я пока не продавал. Планирую, наоборот, покупать еще. К тому же в конце 2018 года решил пересмотреть свой первый портфель после того, как лучше разобрался в премудростях фундаментального и технического анализа.

После того как я поменял состав портфеля, в нем появился новый лидер — привилегированные акции «Ленэнерго». 11 апреля 2019 года купил бумаги этой компании на сумму ₽9600. За восемь месяцев эта инвестиция принесла мне прибыль и дивиденды в размере ₽5180. Таким образом, я получил 53% доходности по этим бумагам.

Худшая инвестиция

Теперь о худшей инвестиции. «Аэрофлот» — моя боль. Его акции я купил тогда же, когда и весь первый портфель. Всего вложил ₽17,6 тыс.

В июле того же 2017 года акции достигли максимальной цены в ₽225. То есть, теоретически, если бы я продал их тогда, они принесли бы мне прибыль с учетом дивидендов — 37% за тот же период. Но тогда я этого не сделал и продолжил держать бумаги.

А далее акции «Аэрофлота» начали падать в цене и в октябре 2018 года достигли ₽89 за одну штуку. Это обесценило их в моем портфеле в два раза. Проблемы были в бизнесе компании. Начала расти цена на нефть, как следствие, у «Аэрофлота» возросли затраты на топливо.

На данный момент «Аэрофлот» упал в моем портфеле на 40% по отношению к цене, по которой я покупал бумаги. Это ₽7137. Радует только то, что выплаченные ₽3297 дивидендами наполовину компенсируют это. Но я еще не продал бумаги. Буду анализировать их перспективы и решу, что с ними делать. Интуицию также не буду сбрасывать со счетов.

В начале 2019 года я погасил ипотеку и задумался о долгосрочном инвестировании. Все лето изучал основы, читал книги и аналитику, подписался на тематические каналы, составлял примерный портфель.

Лучшая инвестиция

За последние пять лет индекс Московской биржи вырос в два раза, и я опасался, что дальше акции перестанут расти. Поэтому при выборе первой бумаги целенаправленно искал хорошую компанию, которая столкнулась с временными трудностями.

Суть была в том, чтобы дождаться, пока компания разберется со своей кризисной ситуацией и цена ее акций значительно вырастет. Руководствуясь этой логикой, я выбрал АФК «Система».

21 августа 2019 года купил бумаги АФК «Система» по ₽11. Потом начали выходить хорошие новости, и у компании дела начали налаживаться. Я купил еще акций. В итоге всего вложил ₽9276.

В начале декабря я продал бумаги по ₽15 за одну штуку и получил ₽12,3 тыс. Это была моя самая первая в жизни инвестиция. И пока она еще и самая успешная. Акции «Системы» принесли 32% дохода за 3,5 месяца.

А вот самым неудачным вложением стали бумаги НОВАТЭКа. Я купил их, чтобы диверсифицировать портфель. Но вместо этого потерял на этой инвестиции 7,5% за один месяц.

С начала 2019 года акции НОВАТЭКа прибавили в цене 20% и уже были достаточно дорогими. Но я изучил компанию и увидел, что у нее уникальные конкурентные преимущества, четкая стратегия развития, а почти половина акций НОВАТЭКа принадлежит известным иностранным компаниям.

Поэтому 31 октября 2019 года я купил три акции по ₽1360 за штуку. И хотел в будущем купить еще. Но начали выходить новости о возможных санкциях. Они могли повлиять непосредственно на НОВАТЭК и на компании, которые владеют судами для перевозки сжиженного газа. Из-за этого акции начали падать в цене.

Я решил минимизировать возможные потери и 2 декабря продал акции по ₽1259. В итоге потерял 7,5%. Но время показало, что акции совсем не обязательно было продавать. Бумаги вскоре возобновили рост.

Начать инвестировать можно прямо сейчас на РБК Quote. Проект реализован совместно с банком ВТБ.

Как правильно инвестировать в акции

Как инвестировать в акции успешно и с хорошей прибылью? Какие риски ждут инвесторов и как их избежать? Как быстро продать акции, если срочно понадобятся деньги? От знания ответов на эти вопросы зависит успех инвестора. Давайте вместе разберемся.

Проверяем готовность инвестировать в акции

Покупая акции, инвестор рассчитывает заработать на повышении стоимости актива и его последующей перепродаже, а также на дивидендах. Но перед тем как сделать свою первую инвестицию в акции, ознакомьтесь с основными рисками:

  1. Банкротство компании — инвестиции в проблемные или малоизвестные предприятия подразумевают возможность большого заработка, но вырастают риски полной потери средств. Деньги инвестора не застрахованы от таких случаев.
  2. Потеря денег — ухудшение показателей работы, несоответствие финансовых результатов ожиданиям аналитиков и многое другое вызывает падение стоимости акций.
  3. Геополитическая ситуация — конфликты между странами, наложение санкций на государства и компании сказываются на стоимости активов.
  4. Неторговые факторы — неправильный выбор брокерской конторы, которая не осуществляет официальную деятельность. В результате инвестор теряет средства, не получив акции.
Читать еще:  Инвестиционные компании это простым языком

Следующий вопрос, с которым сталкиваются начинающие инвесторы, — это открытие брокерского счета. В настоящий момент правительство запустило инициативу для увеличения привлекательности фондового рынка — индивидуальный инвестиционный счет. Он отличается от обычных брокерских услуг тем, что позволяет получить льготы на инвестирование — вернуть 13% от суммы внесенных средств или освободиться от уплаты налогов на прибыль. Оба варианта позволят увеличить доходность. Подробнее об ИИС читайте в этой статье.

СПРАВКА: владельцы ИИС могут получить 52 тысячи рублей вычета за год, если внесли 400 тысяч и больше. Если ежегодно пополнять баланс на такую сумму, размер возврата за 3 года составит 156 тысяч рублей. Подробнее о том, как рассчитать точную сумму, которую вы получите от государства, читайте в нашей специальной статье.

Покупая акции, необходимо знать все виды комиссий и их размеры, предусмотренные брокером за обработку операций. В числе основных сборов:

  1. Комиссия в размере 0,03-0,1% за операции покупки, которая снимается ежемесячно или ежедневно. Клиент ничего не платит, если за отчетный период нет сделок. Некоторые брокеры предусматривают фиксированную сумму оплаты или минимальную стоимость.
  2. Оплата за ведение счета — услуги брокера по сопровождению инвестора независимо от того, были сделки или нет.

Комиссия за пополнение баланса — часть способов внесения средств бесплатные, остальные требуют дополнительной оплаты.

Перед покупкой акций ознакомьтесь с разновидностями ценных бумаг и их отличиями. От выбранного типа зависит право на получение дивидендов, наличие голоса и т. д. Основные виды акций:

  1. Обыкновенные — актив, который предоставляет владельцу право голоса в управлении компании, а также возможность получения дивидендов. Также акции позволяют получить часть стоимости активов компании при ее банкротстве.
  2. Привилегированные (префы) — в отличие от обычных активов они дают право на получение дивидендов, а также первоочередной приоритет на денежные компенсации при банкротстве компании. Владельцы акций не имеют права голоса в управлении.

СПРАВКА: согласно российскому законодательству доля привилегированных акций не может быть больше 25% от общего выпускаемого количества.

В словаре каждого инвестора есть понятие «тикер» акции — короткий набор букв, цифр и символов, используемый для обозначения организации. Компании самостоятельно выбирают краткое название, после чего согласовывают его с биржей. Как правило, символы отображают полное имя бренда. Для примера приведем несколько названий: Amazon — AMZN, Microsoft — MSFT, Сбербанк — SBER, Газпром — GAZP, Лукойл — LKOH.

Тикеры нужны для быстрого поиска акций на бирже. Поиск по названиям значительно сложнее, чем использование сокращенных названий. Информацию о тикерах можно посмотреть на сайте биржи — к каждому краткому наименованию добавляется полное название организации и дополнительные сведения.

СПРАВКА: тикер одной компании может отличаться на двух разных биржах. Это связано с согласованием названий и правилами работы каждой из платформ.

Выбираем способ инвестировать деньги в акции

Инвестирование в акции подразумевает взвешенный и запланированный подход. Отсутствие стратегии негативно скажется на вложениях, поскольку не будет четкого определения целей, а также точек фиксации прибыли.

Еще перед покупкой ценных бумаг необходимо создать план, а также подумать о диверсификации портфеля — пропорциональном распределении денег между активами, включая консервативные, а также рассмотреть варианты со средним и высоким уровнем риска. При выборе ценных бумаг анализируют всю доступную информацию, в том числе финансовую отчетность, ожидания аналитиков, новостной фон, план развития, перспективы.

Покупка акций российских или зарубежных компаний

Инвесторам следует выбрать направление инвестирования. Для покупки доступны акции российских и зарубежных компаний. В первом случае инвестиции осуществляются в рублях, как и выплата дивидендов. В случае с зарубежными компаниями все операции привязаны к иностранной валюте.

Из основных характеристик российских акций выделим следующие:

  • низкий порог для входа;
  • простота покупки и продажи;
  • более высокий уровень доходности по сравнению с зарубежными ценными бумагами.

В случае с иностранными акциями выделяют такие особенности, как высокая ликвидность, широкий выбор инвестиционных инструментов и привязанность актива в иностранной валюте.

СПРАВКА: для большей защищенности капитала инвесторы покупают акции как российских, так и зарубежных предприятий. Процентное соотношение зависит от выбранной стратегии.

Покупка акций на бирже

Поскольку напрямую на биржах невозможно совершать операции, инвесторы вынуждены использовать брокерские услуги. После регистрации счета инвестор получает доступ к рынку ценных бумаг. Операции покупки и продажи осуществляются с помощью специального программного обеспечения (терминал на ПК, мобильное приложение), для работы с которым необходим стабильный интернет, или по телефону.

После покупки акции сверх суммы приобретения с инвестора списывается комиссия (брокерская, биржевая). Акции переходят во владение инвестора, причем хранятся они на депозитарном счете. Подробнее о том, что такое биржа, читайте в этой статье.

Покупка акций напрямую у компании

Существует возможность покупки ценных бумаг без участия брокеров и использования биржи. Речь идет о компаниях, которые не прошли процесс размещения на публичных площадках, но желают привлечь инвестиционные средства. В таком случае процедура покупки акций происходит напрямую, а инвестор получает оговоренную долю в компании. Поскольку сделка не застрахована от мошенничества, необходимо использовать услуги юриста для подписания договора, а также внимательно изучать условия контракта.

СПРАВКА: внебиржевые акции обладают большим потенциалом для прибыли, но при этом риски инвестора значительно увеличиваются. На биржах размещаются ценные бумаги надежных компаний, которые прошли процедуру внутренней проверки.

Покупка ETF на акции определенных компаний

Более надежным и консервативным вариантом считается покупка ETF — торгуемого на бирже фонда, который состоит из акций множества компаний. Как правило, они доступны широкому кругу инвесторов, поэтому ETF активно используют частные инвесторы, управляющие компании и пенсионные фонды. Основные виды:

  1. Пассивное управление — полное повторение индекса или поведения активов. Другими словами, это сертификат на портфель, состоящий из акций, облигаций и других ценных бумаг.
  2. Активное управление — создание специальных фондов из недооцененных или перспективных активов, которые отбираются в ETF на основании множества факторов.

СПРАВКА: как и в случае с акциями, владельцы ETF могут получать дивиденды от пассивного дохода фонда, который образуется с облигаций и акций. Подробнее об ETF читайте в этой статье.

Как продать акции, если срочно понадобились деньги

Нередко в жизни инвестора случаются непредсказуемые ситуации, когда требуются все доступные средства. В отличие от других способов инвестирования на продажу акций не накладываются ограничения. Для получения средств используют два варианта:

  • продажа на фондовой бирже по рыночной цене;
  • получение кредита с использованием акций в виде залогового обеспечения.

Продажа акций на бирже

Процесс продажи ничем не отличается от покупки. Все действия совершаются в торговом терминале, через мобильное приложение или по телефону. Покупателями выступают другие инвесторы. Процесс выглядит следующим образом:

  1. Инвестор авторизуется на бирже.
  2. Выставляет заявку на продажу актива, указав количество и общую стоимость.
  3. Другой инвестор покупает акции, а продавец получает деньги на баланс.

СПРАВКА: если инвестор получил прибыль от продажи актива, в общем случае он должен заплатить НДФЛ в размере 13% от разницы между стоимостью покупки и реализации ценной бумаги. Инвестор может сэкономить на налоге, если будет использовать ИИС или подождет с продажей купленной акции 3 года.

Можно ли заложить акции и получить под них деньги?

Если инвестор хочет сохранить купленные активы и получить дивиденды, можно использовать кредитование под залог акций. Условия устанавливаются индивидуально каждой компанией. Перед оформлением ссуды необходимо внимательно ознакомиться со средними рыночными показателями, чтобы получить выгодную ставку и необходимый кредитный лимит.

Итак, инвестирование в акции может стать первым шагом в создании капитала. Если вы основательно решили для себя использовать этот вид инвестирования, начните с небольших сумм. Это поможет попробовать свои силы и отточить навык. Желаем вам успехов в этом интересном деле!

Подпишитесь на нашу рассылку, и каждое утро в вашем почтовом ящике будет актуальная информация по всем рынкам.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector