Margaret24.ru

Деньги в период кризиса
4 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Инвестиционные компании это простым языком

Инвестиционная компания — это организация, осуществляющая коллективные инвестиции. Принцип работы инвестиционной компании

Какие инвестиционные компании России заслуживают доверия? Кому совсем не стоит доверять деньги? Разобраться с этим может лишь человек, четко понимающий, что это – инвестиционные компании. В наши дни терминология, общая информация по базовым понятиям доступна всем желающим, нужно просто захотеть ее понять. Не будет исключением и управление инвестиционным портфелем, основные идеи, через которые процесс реализуется, инструменты и особенности, позволяющие получить выгоду. При внимательном исследовании области прибыль доступна каждому, кто готов приложить усилия.

Общее понимание

Инвестиционный бизнес для многих граждан нашей страны кажется чем-то непонятным, загадочным, многообещающим, но опасно пахнущим обманом. Что это – инвестиционные компании? Чем они занимаются и как получают свою прибыль? Необходимо понимать, что на рынке одновременно присутствуют и мошенники, выдающие себя за надежные фирмы, и такие организации, которые действительно заслуживают доверия. Дальнейший материал посвящен именно настоящим фирмам, предлагающим пользователям инвестиционные услуги через специализированный легальный инструментарий.

Инвестиционные компании – это предприятия, деятельность которых полностью контролируется действующим законодательством нашего государства. Прибыль может получить тот, кто корректно подобрал для себя посредника, надежного и способного выжить на рынке даже в условиях сложной экономической ситуации.

Как это работает?

Если гражданин располагает некоторой суммой свободных финансов, у него есть право распорядиться ею с умом, с выгодой для себя. Можно положить деньги в банк, но процент будет небольшим. Можно вложить финансы в недвижимость, если объемы это позволяют. Еще один вариант – это инвестиционные компании. Они намного выгоднее чулок и домашних банок, а также удобнее большинства банковских структур, так как обещают большую прибыльность, если контрагент был выбран удачно.

Инвестиционные компании – это фирмы, занятые в одноимённом секторе экономики. Они занимаются операциями по инвестированию, получая для этого ресурсы от населения. Компания берет определённое вознаграждение за свои услуги, владелец денег получает процент прибыли с суммы, все расходятся довольными или продолжают продуктивное сотрудничество. Инвестиционные компании – это такие юрлица, которые размещают полученные от отдельных лиц финансы в активы с высокой доходностью. Основная идея предпринимательства – увеличение уже имеющихся объемов посредством выбора перспективных направлений вложения денег. Некоторые инвестиционные компании бизнес строят с использованием собственных средств и клиентских, а другие работают только на полученном от населения. Фирма оказывает услуги через ценные бумаги, акции, облигации. Можно сотрудничать с такой частной инвестиционной компанией, которая предлагает доступ к фонду прямого инвестирования.

Фонды и фирмы

Довольно похожа между собой логика работы инвестфондов и компаний, предлагающих сервис в этой сфере. Оба варианта дают возможность получения приличной прибыли, если выбрать надежного партнера. При этом нужно помнить, что ПИФ – это доверительное управление, а инвестфирма – юрлицо, зарегистрированное по всем правилам, установленным законодательством. Деятельность крупной инвестиционной компании подчинена правовым нормам и постоянно контролируется ответственными государственными инстанциями. Чтобы открыть такую фирму, предварительно нужно получить лицензию. Современная компания, занимающаяся инвестиционной деятельностью, для легального ведения деятельности получает разрешение на активность в качестве брокера, дилера.

Классификация

Инвестфирмы принято делить на группы:

Первые продвигают инвестиционные проекты, но не принимают от инвесторов деньги. Для операций применяются собственные ресурсы либо полученные из банка по кредитной программе. Второй тип фирм сотрудничает с частными лицам, получая от населения средства по правилу доверительного управления.

Аналитика как база работы

Далеко не любые инвестиционные проекты будут источником приличного дохода. Когда деньги вкладываются в некоторую потенциально привлекательную программу, специальная фирма, занимающаяся этим вопросом, сначала собирает аналитику по ряду аспектов. Без этого мероприятия успешность будет на слишком низком уровне и прибыли никто не получит. Надёжные, крупные финансово-инвестиционные компании в своей структуре обязательно имеют аналитический отдел, а вот в небольших организациях есть хотя бы один специалист, ответственный за составление аналитики рынка.

Анализ состояния экономики страны в целом, отдельных проектов в частности – это исследование рыночной конъюнктуры, динамики стоимости привлекательного актива. Составляются прогнозы, планы, контролируются валютные курсы, ситуация в политике страны. Словом, необходимо держать контроль над всеми факторами, способными повлиять на цену актива. Если анализ показывает, что вложение будет перспективным, инвестиционная компания начинает работать с приглянувшимся проектом. В большинстве современных фирм пользователь, планируя вложить деньги в организацию, видит, какие именно проекты ее аналитики считают перспективными.

Внимание рынку

Инвестиционные компании постоянно «держат руку на пульсе», потому что знание спроса – основной информационный инструмент, на основании которого можно спрогнозировать динамику проекта. Каждый потенциальный объект для вложения средств проверяется, исследуется, анализируется. Собранные данные помогают оценить целесообразность сотрудничества, а также подобрать оптимальный механизм взаимодействия.

Брокеры – лидеры рынка

Современные российские инвестиционные компании в своей основной массе предпочитают получить статус брокера для легального совершения соответствующих операций. Это предполагает предварительное оформление специализированной лицензии, выдают которую не всякому желающему: нужно соответствовать условиям, прописанным в законах. Частное лицо не может торговать на бирже, когда ему вздумается, напрямую и при заинтересованности в такой области деятельности обращается к брокеру, представляющему собой инвестиционную компанию с определённой сферой специализации. Брокер – посредник между частным инвестором и международным рынком. Конечно, услуги не бесплатны – обычно это несколько процентов, хотя большинство современных организаций предлагают достаточно выгодные условия и небольшую комиссию.

Выбрать: почему важно правильно?

Успешность частного инвестора напрямую определяется тем, насколько ответственно человек подошел к подбору посредника, насколько надёжную организацию избрал для совместной работы. Успех инвестирования – это важно, так как определяет не только настоящее, но и будущее денег. В нашей державе довольно сильная инфляция, не позволяющая хранить накопленное в банке – финансы обесцениваются быстрее, чем прирастают проценты, и фактически инвестирование становится единственным возможным методом сохранения и увеличения своего имущества. Значит, нельзя доверять кому попало.

Инвестиции: обманут или нет?

Многие убеждены, будто бы все современные инвестиционные организации – обман, выманивание денег у честных людей. Население научено горьким опытом финансовых пирамид, в нашей экономике встречавшихся не раз и не два. И в настоящее время действуют мошенники, притворяющиеся надежными инвестиционными компаниями. Обычно их довольно просто определить – они предлагают значительно более выгодные услуги, нежели доходность в среднем по рынку. Необходимо понимать, что за просто так деньги никто в этом мире не раздает, и выбивающиеся из ряда вон предложения, вполне вероятно, содержат подвох.

Аккуратно исследуя каждый вариант, проверяя юридическую информацию по инвестиционному предложению, частное лицо может защитить себя от обмана. Необходимо понимать, что далеко не все инвестпроекты – мошенничество. Многие компании четко следуют установленным законным нормам.

Как найти посредника?

На финансовом рынке специализированных услуг очень много юридических лиц, предлагающих услуги ПИФ или инвестиционных компаний. Непросто подобрать среди них оптимальный для себя вариант. Многие организации готовы предложить хорошие прибыли только клиентам, сразу предоставляющим на управление очень крупные суммы денег, но не у всякого гражданина есть возможность стать подобным важным игроком.

Приступать к поискам можно в любой момент – нужно лишь иметь доступ к Всемирной паутине. Рассматривая предложения, нужно анализировать не только заманчивые обещания огромных процентов, но и все условия их предоставления – вкладываемые суммы, сроки, гарантии. Инвестиционные компании имеют собственные представительства в интернете, даже если это небольшие организации, и на сайте размещают всю официальную информацию по рабочему процессу. Это позволяет подобрать оптимальный для себя вариант, беспристрастно и неторопливо изучая данные.

Актуальная документация

Если на сайте фирмы не удается найти дату создания, контактные данные, юридический адрес и уставные документы, доверять такой компании категорически не рекомендуется, сколь бы ни были заманчивыми ее предложения. Любая уважающая себя организация, стремясь завоевать доверие клиента, открывает все официальные данные о своей форме деятельности, используемых инструментах.

Читать еще:  Инвестирование для начинающих

Впервые инвестиционные компании в России начали работать с 1992 г. Если некоторая организация заявляет, что она на рынке предлагает соответствующий спектр услуг дольше, вероятно, это мошенники, аферисты, связываться с ними ни в коем случае не нужно. Также важно исследовать все выложенные на сайте документы на предмет логичности, последовательности, точности информации. Если возникает предположение, что это поддельная документация, тогда сотрудничество начинать не нужно – оно может привести к непредсказуемым итогам. Если сомнение вызывает организация, располагающая на просторах Паутины многочисленными положительными отзывами, нужно дважды подумать, связываться ли с ней – далеко не всегда отклики честны и легальны.

И имя нам – легион

Наиболее предпочтительный вариант – работа с крупной компанией, уже сумевшей привлечь многочисленных инвесторов из числа частных лиц. Чем больше таких клиентов, тем крупнее активы организации, тем больше инвестинструментария она может применять с выгодой для себя. А вот фирма, обладающая немногочисленной клиентурой, даже при хороших условиях может стать причиной потери денег – слишком велик риск, что в сложной экономической обстановке организация просто не сможет выжить в выбранном секторе рынка. В то же время нужно понимать: давно существующие, надежные компании никогда не предложат столь же выгодные варианты, как начинающие, вынужденные всеми силами бороться за каждого клиента. Не зря принято говорить о том, что шампанское пьет лишь тот, кто рискует.

Проверить надежность

Прежде чем заключать договор, стоит разузнать, какие финансовые инструменты использует приглянувшаяся инвестиционная компания. Не будет лишним сравнить со списком того, что практикуют более известные, крупные конкуренты. Еще один важный момент – финансовый инструментарий ввода, вывода средств, а также сроки осуществления операций.

Чем занимаются инвестиционные компании

Вложение средств в различные сферы является выгодной деятельностью. Именно об этом направлении и пойдет речь в нашей статье, которая позволит понять, чем занимаются инвестиционные компании.

Определение «инвестиции» нашло свое отражение в Федеральном законе № 39-ФЗ от 25.02.1999 года. Оно является одним из основных элементов, раскрывающих суть деятельности специализированных компаний, работа которых связана не только с приумножением финансовых продуктов. Она направлена на развитие отдельных предприятий и целых отраслей.

Основные понятия и виды компаний

Прежде, чем более детально ответить на вопрос «Чем занимается инвестиционная компания?», необходимо разобрать значения основных терминов и понятий:

  • Инвестиции представляют собой средства, имущество, бумаги и прочие единицы, используемые для получения финансовой выгоды.

  • Инвестиционные компании являются организациями, которые управляют ценными бумагами (см. Рынок ценных бумаг – все намного глобальнее) и другими финансовыми единицами. Они проводят операции, направленные на развитие предприятия, расширение ассортимента или вложение средств в новые направления деятельности для получения экономической выгоды.

Существует два основных вида компаний, ведущих инвестиционную деятельность: открытые и закрытые.

Организации закрытого типа

Инвестиционные компании еще называются фондами. Их закрытый вариант предполагает накопление финансов за счет распространения различных типов акций между инвесторами. Это происходит в момент образования организации. Количество и состав инвесторов ограничен и четко определен.

Акции могут быть не выкуплены компанией в течение всего периода ее существования. Инвестиционный капитал обладает фиксированным размером. Он работает постоянно, а акционеры получают текущую прибыль от сумм, вложенных в фонд.

Организации открытого типа

Инвестиционная компания открытого типа – организация, занимающаяся выпуском обыкновенных облигаций. За счет этого и формируется капитал такого фонда. Ценные бумаги свободно покупаются и продаются. Их цена может колебаться в зависимости от актуальных показателей рынка. Соответственно капитал открытой компании не обладает фиксированным значением.

Важно! Сотрудничество с открытыми инвестиционными компаниями может принести реальную прибыль. Но прежде, чем вложить финансы, необходимо провести анализ деятельности фондов и выбрать самый надежный и проверенный.

Инструкция, способная направить действия частного лица или предприятия в сфере вложений на получение стопроцентного результата, не существует. Помочь в выборе самого надежного инвестиционного партнера может рейтинг таких компаний.

Данные по десяти крупнейшим компаниям Федерации за 2014 год представлены в таблице:

МестоНаименование организацииОборот в млн. руб.
1Брокеркредитсервис11,1
2Открытие10,6
3ВТБ Капитал10,4
4Финам7,7
5Регион4,7
6Велес капитал4,5
7АйТи Инвест4,4
8КИТ Финанс2,5
9ГК «Алор»1,4
10РОН Инвест1,4

Самые популярные в 2015 году компании, занимающиеся инвестициями, приведены в списке в порядке убывания индекса популярности:

  1. Фондовый рынок: ИК «Финам».
  2. ДЦ Forex4you.
  3. СКС Webtransfer, работающая в сфере кредитования.
  4. Помощь на финансовом рынке окажет ГК «TeleTrade».
  5. Компания «Тройский стандарт», занимающаяся вложениями в монеты из ценных металлов: золото и серебро.

Инвестиционная деятельность – разумное использование средств. Развивающийся рынок ценных бумаг сделал актуальным обучение молодых специалистов. Приобретение опыта и знаний в инвестиционной области позволяет сотрудникам компаний находить все новые возможности получения прибыли.

Деятельность открытых инвестиционных организаций

Основными направлениями деятельности инвестиционных компаний, позволяющими получить прибыль большому количеству участников, являются:

  • Доверительное управление. Этот метод предполагает вложение средств в тот вид деятельности, который посоветует компания, выбранная в качестве партнера. Владелец финансов просто предоставляет их, а решение о вложении принимает инвестиционная компания. При этом сфера инвестиций и все нюансы по оформлению и генерации идеи зависит от открытого фонда.
  • Брокерская деятельность. Участие в торгах на финансовых рынках предполагает использование посредника. Он предоставляет платформу и прочие составляющие. Владелец финансов предоставляет их брокеру и озвучивает желание инвестировать в то или иное предприятие. Принятие решения зависит от трейдера.
  • Кредитование. Суть таких инвестиций заключается во вложении средств в компанию, оказывающую услуги по кредитованию частных лиц. Финансовые вложения перечисляются на определенный счет и из них выдаются определенные суммы желающим осуществить заем. От стартового капитала и оборотов зависит размер сумм, зарабатываемых трейдером.

Существует еще масса способов вложения денег. Уникального нет, каждый потенциальный инвестор способен сам определить сферу и направление деятельности.

Крупные инвесторы

Деятельность таких сфер, как энергетика, нефтяной бизнес, угольная промышленность и других стратегически значимых отраслей, не может обходиться только государственными вложениями. Поэтому многие предприятия используют различные способы привлечения инвестиций крупных компаний.

Иногда это могут быть и иностранные фирмы, позволяющие расширить рынок сбыта товаров или услуг, наладить новые линии производства или изменить ассортимент. Солидные корпорации, работающие не один год и создавшие стабильную основу, приносящую доход, нередко стараются привлечь дополнительный капитал.

Существуют действенные способы привлечения инвестиций крупными компаниями:

  • Оценка деятельности. Позволяет определить «стоимость» бизнеса и построить стратегию развития.
  • Дополнительный выпуск акций и их дальнейшая реализация через фондовую биржу.
  • Сотрудничество с другими крупными концернами, слияние с ними и другие методы.

Данные, приведенные в тексте, позволили понять, что такое инвестиционная компания + чем занимается такая организация. Используя их, можно улучшить свое финансовое положение посредством получения дополнительного дохода.

В представленном фото и видео в этой статье вы найдете дополнительную информацию по данной теме.

Инвестиции: что это такое и зачем нужны

Инвестиции — это модное слово для выманивания денег из карманов доверчивых граждан или действительно возможность заработать в непростое время? Когда нет свободных денег, слово «инвестиции» вызывает улыбку. Но как только удается скопить пусть не большую, но значимую для нас сумму, мы начинаем присматриваться к этому слову. Давайте же вместе разберемся, что такое инвестиции и как их можно использовать для заработка.

Инвестиции — это.

Финансовые инвестиции — это вложение средств с целью получения дохода. Другими словами, инвестирование — это процесс, когда деньги работают и приносят еще больше денег.

Для чего это нужно

Сформулируем основные цели инвестирования:

  1. Создание финансовой подушки безопасности, т. е. какого-то денежного запаса на случай непредвиденных ситуаций(болезнь, ремонт автомобиля и другие расходы, которые могут возникнуть внезапно и нанести существенный удар по финансовой стабильности). Для каждого размер этого запаса разный, ведь и расходы и запросы различаются. Подробнее о накопительном счете, который можно использовать для хранения своей финансовой подушки, читайте в нашей специальной статье.
  2. Увеличение финансовой обеспеченности. Не секрет, что сколько бы денег ни было в наличии, всё равно нужно немного больше. С увеличением дохода растут и потребности. Стремление к достойной и обеспеченной жизни — это нормально. Поэтому умение правильно распоряжаться любым доходом — очень ценный навык, которому нужно учиться.
Читать еще:  Инвестиции это долгосрочное вложение средств

Цель инвестиций

При вложении средств важно представлять преследуемые цели, которые должны быть реальными. Например, получая зарплату 30 тысяч рублей в месяц, ставить для себя конечную цель заработать за год 1 миллион долларов, инвестируя только с зарплаты, слишком оптимистично. Но, например, поставить цель ежемесячно откладывать 2–3 тысячи — это уже реалистично.

СОВЕТ! Чтобы расширить цели, можно поделить их условно на категории. Например, цель-максимум — купить дом у моря и иметь пассивный доход 3 тысячи долларов в месяц, а цель-минимум — это получать ежемесячный доход от вложений, равный нынешней зарплате.

Срок инвестиций

Срок инвестиций — это период времени, через который должны быть достигнуты поставленные цели. Чем больше объем вложений и выше доходность, тем меньше срок инвестиций.

Объем инвестиций

Объем инвестиций — это средства, вкладываемые в дело для получения дохода. Обычно на начальном этапе объем инвестиций невелик, но в таком случае большую роль играет их регулярность. Например, с каждой зарплаты вы инвестируете незначительную часть средств, но делаете это постоянно, за счет чего доход увеличивается.

Доходность и риски инвестиций

Между доходностью и рисками инвестиций существует прямая связь. Чем выше риски, тем больше получаемый доход и наоборот. Например, банковские вклады: доход небольшой, но и риск потерять вложения невысок. Особенно с учетом страховки от государства в размере 1,4 миллиона рублей. Подробнее об инвестиционных рисках читайте в этой статье.

СПРАВКА: различные финансовые инструменты могут давать непостоянный доход в разные промежутки времени. Поэтому, чтобы правильно оценить доходность вложения, используют понятие «годовая доходность в процентах».

Инвестор, инвестиционная деятельность и инвестиционные проекты

Инвестор — это человек (или организация), который занимается вложением средств с целью получения дохода (т. е. инвестиционной деятельностью).

ВАЖНО! Инвестор может вкладывать собственные средства, а может для этих целей использовать заемный капитал. Главное, чтобы прибыль от вложений опережала инфляцию (процесс обесценивания денег за счет общего роста цен на товары и услуги).

Успешные инвесторы — те, у которых стоимость активов растет. То есть вложенные деньги приносят новые деньги, увеличивая их объем.

ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ! Объект инвестирования — это любой актив или бизнес, в который вкладывают средства для получения дохода (акции, облигации, недвижимость и др.). Не каждый предмет, в который вложены средства, является активом. Например, человек купил платье — это просто предмет одежды, который не может приносить доход. А вот если человек купил квартиру и сдает ее в аренду, это уже актив.

Для того чтобы инвесторы могли правильно оценить целесообразность вложения средств в определенный актив, составляются инвестиционные проекты.

Инвестиционный проект — это план (программа) вложения капитала с целью получения дохода. Он содержит документы, которые формулируют цель и действия для ее достижения, а также позволяет оценить целесообразность вложения средств, возможные трудности и способы их преодоления.

Инвестиционные проекты могут быть разного характера и направленности:

  • экономические;
  • социально-экономические;
  • научно-технические;
  • коммерческие;
  • производственные.

ВНИМАНИЕ! Для объективной оценки инвестпроекта важно просчитать не только количество денег, которое он может принести, но и как быстро это произойдет, а также учесть возможные риски.

Способы и виды инвестиций

Инвестиции можно классифицировать по нескольким признакам.

В зависимости от объекта инвестирования они могут быть:

  • спекулятивными (покупка валюты, ценных бумаг, акций и др., а после увеличения цены на них — продажа и получение дохода за счет разницы в стоимости);
  • финансовыми (создание денежных счетов и получение прибыли за счет финансовых операций на биржах);
  • венчурными (вложение средств в новые компании или проекты с потенциалом значительного роста);
  • реальными (покупка недвижимости, бизнеса и т. д.).

По сроку инвестирования вложения бывают:

  • краткосрочными (до 1 года);
  • среднесрочными (от 1 года до 5 лет);
  • долгосрочными (более 5 лет).

СПРАВКА: бывают инвестиции, доход от которых поступает инвестору регулярно, а не после окончания срока инвестирования. Они называются аннуитетными (например, это банковские депозитные вклады, по которым проценты начисляются ежемесячно).

По уровню риска инвестиции делятся:

  • на консервативные (низкие);
  • умеренные (средние);
  • агрессивные (высокие).

ВНИМАНИЕ! Опытные инвесторы рекомендуют распределять вложения, т. е. не вкладываться полностью в один проект, а выбирать несколько с разными рисками.

Осуществляться инвестиции могут различными способами:

  1. Самофинансирование — полностью за счет собственных средств.
  2. Кредитное финансирование — это получение средств для инвестиций путем займа или оформления кредита (на практике этот способ самый распространенный).
  3. Акционерное финансирование — это привлечение средств для инвестиций путем продажи акций компании.
  4. Лизинг — при этом способе деньги для инвестиций получают путем залога имущества.

Все эти способы привлечения средств для инвестиций применяются как по отдельности, так и в комбинации друг с другом.

Инвестиционная деятельность доступна абсолютно всем, независимо от дохода. Ведь самое главное — это не величина начального капитала, а желание добиться результата, настойчивость, внимательное и грамотное отношение к выбору объектов для инвестиций.

Подпишитесь на нашу рассылку, и каждое утро в вашем почтовом ящике будет актуальная информация по всем рынкам.

Инвестиции

Investments

Повысить рентабельность предприятия, увеличить личный капитал можно при вложении свободных средств в новые проекты. Инвестиции (англ. Investments) могут становиться и убыточными, если владелец денежных средств выбрал неудачное направление.

Понятие инвестиций простыми словами

Понять, что такое инвестиция проще всего на примере банковских депозитов. Владелец денег на определенный период доверяет свои сбережения финансовому учреждению. При завершении оговоренного срока инвестору возвращаются средства, и платится процент за их пользование. Такой вариант максимально безопасен, т.к. банк самостоятельно находит проекты, на которых и зарабатывает за счет привлеченных средств.

Инвестиционная деятельность несет большие риски, если подходить к вложениям без тщательного аудита проектов.

Наиболее популярные направления для инвестирования:

  • Покупка земельных участков.
  • Приобретение недвижимости, включая нежилые/производственные помещения.
  • Реконструкция существующих зданий, их капитальный ремонт.
  • Вложения в готовый бизнес (собственный или чужой).
  • Покупка авторских прав, патентов, лицензий, иных нематериальных активов.

Не все виды инвестиций доступны для частных вкладчиков «напрямую». Как в случае с банком, встречаются организации, привлекающие средства от физических лиц, которые по мере поступления распределяют между финансируемыми коммерческими проектами.

Различие финансовых и реальных инвестиций

Способов инвестирования разработано множество. Помимо приобретения оборудования для расширения производства, жилой недвижимости для последующей ее сдачи в аренду, есть вариант покупки ценных бумаг — акций, облигаций, векселей. Последнее требует от инвестора хорошего знания финансового рынка, влияния различных фундаментальных процессов на рост/падение стоимости купленных активов.

Инвестиции возвращаются постепенно, в зависимости от прибыльности проекта.

Все встречающиеся виды инвестиций разделяют на две условные группы:

  • Реальные. Вложения в материально-производственные запасы, основной капитал и нематериальные активы.
  • Финансовые. Становятся самостоятельной формой инвестирования за счет выпуска акций, векселей, иных ценных бумаг, представляемых на рынке в виде «товара».

Первый вариант больше распространен в коммерческих организациях, где профит может как выводиться в виде прибыли, так и вкладываться в развитие собственной компании или в открытие новых направлений деятельности. Второй вариант больше подходит частным инвесторам. При вкладе в ценные бумаги риски получить существенные убытки ниже, т.к. реально распоряжаются денежными средствами профессионалы.

Варианты привлечения инвестиций

Со временем любое предприятие сталкивается с проблемой падения рентабельности. Если этот фактор не просчитывать заранее, руководство может оказаться перед фактом, когда единственным вариантом станет ликвидация (банкротство) фирмы. Избежать этого можно при своевременной модернизации/реорганизации компании или расширении направлений деятельности. Но все это требует привлечения дополнительных средств.

Читать еще:  Инвестирование денег в недвижимость

По источнику поступления инвестиции разделяются на следующие категории:

  • Частные. На них можно рассчитывать, если организовать выпуск акций компании, обеспечить их вывод на рынок, создать привлекательность для вкладчиков.
  • Государственные. Местные и федеральные органы власти обычно заинтересованы в развитии инновационных видов деятельности, поэтому субсидируют отдельные направления за счет государственных средств.
  • Иностранные. Могут понадобиться для расширения деятельности за рубежом или для получения средств под пониженные процентные ставки, что более характерно для европейских/американских банков.

Независимо от источника поступления финансовой поддержки требуется предварительно проведенный аудит проекта, расчет вероятных прибылей, включая учет всех возможных рисков. На основании подробного исследования принимают решение о рентабельности предложения.

Составление инвестиционного портфеля

Наименьшие риски могут быть гарантированы лишь при разделении инвестиций между несколькими видами активов. Причем рекомендуют подбирать высокорискованные виды с вероятностью получения большой прибыли за короткий срок одновременно с менее рискованными вариантами, где ставку делают на стабильность (пусть с меньшим уровнем рентабельности).

Прибыль от инвестирования зависит от грамотности выбора финансируемых проектов.

При подборе активов для инвестирования оценивают следующие показатели:

  • Сложность оценки прибыльности/рисков. Играет роль как доступность данных по ранее полученному профиту, так и возможность прогнозирования дальнейшего развития ситуации.
  • Степень рисков (напрямую влияющих на уровень доходов).
  • Затраты на инвестирование. Здесь учитывается минимальная доля, необходимая для вложения в актив (стартовая сумма).
  • Ликвидность. Оценивают возможность реализации активов по рыночной цене при кризисных ситуациях.
  • Предсказуемость дохода. Степень «прозрачности» во многом зависит от познаний самого инвестора, насколько он разбирается во внешних/внутренних факторах, что влияют на стоимость активов.

Ключевым параметром остается заявленная доходность проекта. Ее усредненное значение в инвестиционном портфеле позволяет сравнить с совокупными рисками, подобрать такой перечень инструментов, чтобы при негативном развитии событий инвестор получил хотя бы минимальную прибыль.

Инвестирование долями

Вложение в бизнес обычно требует крупных вливаний. Не всякий частный инвестор, даже в совокупности с государственными субсидиями, может обеспечить потребности стартапа или модернизируемого производства компании со стажем. Поэтому стараются подобрать способ привлечения инвестиций, доступный владельцам скромных сбережений.

Долевой принцип инвестирования позволяет начать с небольшой суммы.

Примеры долевых вложений:

  • Доля в уставном капитале ООО. Инвестор фактически становится сособственником бизнеса. Процент прибыли заранее неизвестен, все зависит от успешности работы управляющего делами.
  • Пакет акций крупного предприятия. Инвестор приобретает то количество, на какое ему хватает средств. Ценность каждой акции постоянно меняется, можно получить профит на падении/росте цены.
  • Паи инвестиционных фондов (ПИФ). Владельцы объединения сами ищут наиболее выгодные пути получения прибыли, вкладчики обычно не уведомляются о деталях, а лишь получают итоговые отчеты.

При инвестировании в ПИФ обычно доступны данные о прибыльности на предыдущих периодах. Но следует иметь в виду, что наличие профита в прошлой деятельности никак не гарантирует его получение в будущем, риски убыточности всегда присутствуют.

Риски инвестирования

Несмотря на заявления о гарантиях получения прибыли по любым инвестициям, большая часть предложений все-таки содержит риски. Они могут иметь внутреннюю или внешнюю природу, поэтому далеко не все опасности предсказуемы. Отчасти проблема решается при составлении инвестиционного портфеля, позволяющего снизить вероятность убытков.

Неблагоприятная ситуация на рынке способна привести к убыткам.

В зависимости от типа инвестиций встречаются риски следующих видов:

  • Риск ликвидности. Интерес к активу может резко снизиться, и его стоимость будет значительно ниже закупочной цены независимо от состояния текущего рынка.
  • Инфляция. Покупательская способность на рынке может снизиться настолько, что все активы потеряют большой процент ликвидности.
  • Валютный. Если активы имеют отношение к иностранной валюте, девальвация на внутреннем рынке приводит к снижению ценности активов в рублевом выражении.
  • Правовой. Изменения в нормативной базе способны уменьшать/увеличивать риски получения убытков.

Встречаются техногенные, природные факторы, но их изначально относят к форс-мажору и прописывают в договорах отдельными пунктами. К остальным можно «приспособиться» при постоянном мониторинге изменений на рынке финансов (внутреннем, мировом), при своевременной корректировке инвестиционного портфеля по мере вступления в силу новых законов.

Правила безопасного инвестирования

Снизить риски станет проще, если еще на стадии планирования портфеля предусмотреть использование правил инвестирования. Они универсальны и позволяют сводить опасность от вложений к разумному минимуму. Полностью исключить такой вариант не получится.

Безопасность инвестиций зависит от соблюдения вкладчиком основных правил.

Наиболее известны следующие принципы:

  • Инвестировать принято лишь свободные средства. Кредиты следует исключить из портфеля ввиду чрезмерного риска.
  • Надо четко составить перечень объектов, куда планируется вкладывать деньги.
  • Рекомендуется равномерное вложение средств в различные активы.
  • Перед вложением стоит внимательно изучить проекты, включая отзывы инвесторов предыдущих периодов.
  • Прибыль вплоть до полного возврата первоначального вклада стоит накапливать до момента выхода инвестиционного портфеля на 100% рентабельность.

Нельзя поддаваться азарту и переводить большое количество денег в наиболее рисковые проекты, даже если они показали высокую прибыльность в прошлые периоды. Никто и никогда гарантированно не предскажет уровень рентабельности любого бизнеса.

Инвестирование в недвижимость

Покупка квартир или частных коттеджей с целью их дальнейшей сдачи в аренду имеет ряд преимуществ и недостатков. То же относится к приобретению зданий офисного или производственного назначения. Риски инвестирования в недвижимость сводятся к росту стоимости услуг жилищно-коммунальных, уровня налогов, иных сборов. Цены на жилье и в целом на недвижимость относительно стабильны, ликвидность этого актива изменяется незначительно.

Зато вариантов получения прибыли много:

  • Посуточная или почасовая аренда квартиры.
  • Организация в доме или квартире гостевого дома/хостела.
  • Сдача в аренду гаража, офисного/производственного помещения.
  • Покупка залоговой или арестованной недвижимости (обычно по сниженной цене) и перепродажа по розничной цене.
  • Скупка жилья без ремонта, продажа после самостоятельного восстановления.

Одно из популярных направлений — вложение в капитальное многоэтажное строительство на стадии «котлована» и последующая реализация готовых квартир по возросшей цене. В любом случае потребуется солидная сумма, здесь не всегда удается обойтись без заемных средств.

Один из вариантов — подыскать компанию, предлагающую долевое участие. В подобных проектах появляются другие риски: мошенничество, внешние обстоятельства природного и техногенного характера (землетрясение, ураганы и пр.).

Инвестирование в золото и другие драгоценные металлы

Плюсом вложений в золото, серебро, платину и иные драгметаллы является сохранение их ликвидности в течение продолжительного времени. Изменения политического строя или финансовые кризисы на мировом рынке практически не влияют на стоимость активов. В определенные периоды цена может падать, это надо использовать для поиска наиболее выгодного момента для закупки.

Инвестиции в драгоценные металлы обладают следующими характеристиками:

  • Неограниченный срок хранения активов, отсутствуют риски порчи металлов из-за коррозии, атмосферного влияния.
  • Необходимость обеспечения безопасности. Ценность активов вынуждает думать об их сохранности от воровства.
  • Универсальность. Золото, платина и прочие металлы ликвидны в любой стране.

Еще можно отметить полную независимость инвестиций в драгметаллы от политической и экономической ситуации в стране. Все металлы позволяют выбирать сумму вложений по наличию свободных денежных средств, включая возможность докупки активов.

Инвестиции в интернете

Если отсечь заведомо проигрышные варианты вроде хайпов, все равно остается большое количество способов инвестирования через интернет. Каждый из них требует лишь доступ в сеть и персональный компьютер. Практически каждый банк и электронные платежные системы позволяют осуществлять онлайн-переводы без посещения офисов.

Наиболее распространены следующие варианты:

  • Торговля на валютном рынке Forex.
  • Торговля бинарными опционами.
  • ПАММ-счета.
  • Вклады в микрофинансовые организации (МФО).
  • Инвестиции в интернет-магазины.
  • Купля/продажа криптовалюты.

Оптимальный вариант — распределить средства между несколькими инструментами. При составлении инвестиционного портфеля стоит учитывать различие в минимальной планке для различных вариантов вкладов.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector
×
×