Margaret24.ru

Деньги в период кризиса
4 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Инвестиции преимущества и недостатки

Преимущества, недостатки, риски и способы инвестирования в реальный бизнес

Привет. В последнее время мы с Вами много говорили на тему онлайн-вложений. А ведь инвестиции в реальный бизнес способны приносить не менее достойный и стабильный доход.

Сегодня поговорим о плюсах и минусах инвестиций в оффлайн бизнес, какие есть варианты и где искать потенциально успешные проекты.

Преимущества и недостатки

Финансирование офлайн-бизнеса может быть направлено как на открытие нового производства, так и на расширение существующего, а также закупку оборудования, разработку и выпуск новой продукции и пр.

Самые большие перспективы могут иметь инвестиции в малый бизнес и стартапы, потенциал которых почти безграничен.

Инвестиции в реальные проекты могут предполагать не только денежные вливания, но и личное участие в развитии бизнеса. Инвесторы, оказывающие поддержку создателям проекта своими знаниями, опытом, связями, называются бизнес-ангелами.

Активно продвигая проект, инвестор помогает, в том числе, и себе – ведь от успеха предприятия зависит его доход. Бизнес-ангелы могут входить в состав совета директоров или владеть долей в компании.

Итак, какие есть плюсы у вложений в бизнес:

  • Потенциальная прибыль не ограничена. Перспективный стартап с хорошей идеей может «выстрелить» и дать сотни, а то и тысячи процентов доходности.
  • Инвесторы могут непосредственно влиять на развитие бизнеса, тем самым контролируя текущие процессы и риски.
  • Широкие возможности для диверсификации: можно вложиться в несколько самых разных проектов.
  • Бизнес – это реальный актив, обеспеченный продукцией, оборудованием, объектами интеллектуальной собственности и пр., что выступает некой гарантией от потерь. Даже если проект окажется убыточным, инвестор сможет получить в собственность продукт его деятельности или имущество.

Есть у данного вида инвестиций и существенные минусы:

  • Доход не гарантирован. Кроме того, вкладываясь в «нулевый» бизнес можно остаться и без первоначально вложенного капитала.
  • Такое инвестирование имеет долгосрочный характер. Иногда полноценного становления бизнеса приходится ждать месяцы, а то и годы.
  • Внушительный порог входа. Если в онлайн-проектах можно стартовать хоть с 1 000 рублей, то в бизнес придется вложиться более существенно. Обусловлено это тем, что собственники чаще предпочитают иметь дело с одним, но крупным инвестором, нежели с несколькими мелкими.
  • Не каждый инвестор готов вкладывать личные силы в развитие актива, отдавая предпочтение более пассивному доходу.
  • Прибыль от бизнеса может быть нерегулярной, если предприятие выпускает продукцию или оказывает услуги, носящие сезонный характер.
  • Могут потребоваться дополнительные денежные вливания.
  • Есть вероятность возникновения конфликта между инвестором и собственниками бизнеса.

Прибыль инвестора будет целиком и полностью зависеть от успешности проекта. Непрофессионализм предпринимателя, отсутствие уникального торгового предложения или непродуманный бизнес-план могут привести к провалу.

Часть проектов, по статистике, уже изначально обречены на неудачу. Поэтому крайне важно основательно подойти к выбору и анализу будущего объекта для инвестирования.

Какие есть риски

Условно риски любых инвестиций можно разделить на две группы:

К первой категории относят:

  • Неудачный бизнес-план.
  • Кадровую нехватку/непрофессионализм.
  • Отсутствие спроса на услугу/товар.
  • Невозможность закрыть кассовый разрыв.
  • Налоговую нагрузку.
  • Сезонность.
  • Проблемы с поставками.

В числе неторговых рисков:

  • Мошенничество и криминал.
  • Стихийные бедствия вроде пожара, затопления.
  • Воровство, грабеж.

От большинства нерыночных рисков можно застраховаться, но относительно российского малого бизнеса, к сожалению, защитные механизмы могут не работать.

ТОП-6 способов вложиться в бизнес

В зависимости от того, какое участие готов принимать инвестор в судьбе проекта, можно рассмотреть несколько способов инвестирования.

Открытие собственного бизнеса

Это наиболее сложный способ, требующий выбора ниши, регистрации ИП, найма персонала, контроля и управления процессами.

При этом, того или иного финансового результата от ведения своего бизнеса можно ждать очень долго, а денежные затраты могут быть самыми внушительными.

Хотел бы привести пару важных советов перед запуском:

  • Беритесь за отрасль, которая Вам близка и приносит удовольствие. Как правило, наибольших высот добиваются предприниматели, нашедшие дело для души.
  • Откажитесь от заемных средств. Создавать бизнес стоит только на личные сбережения. Так, в случае неуспеха Вы убережете себя от многолетних кредитных выплат.

Выкуп доли в проекте

Пожалуй, это наиболее простой способ вложиться в бизнес. Инвестор становится тем, кто финансирует проект, желая в перспективе получать прибыль.

Часто во главе стартапа стоят два человека – создатель-руководитель и инвестор. Также распространена схема с несколькими инвесторами, формирующими уставной капитал компании и по мере необходимости осуществляющими дополнительные финансовые вливания.

Купить долю можно как на начальном этапе, когда бизнес только собирает финансирование для старта, так и на стадии расширения, когда проект в некоторой степени уже себя зарекомендовал.

После запуска рисков, разумеется, меньше, но и стоимость доли такого бизнеса возрастает в разы.

При такой схеме инвестирования прибыль распределяется между владельцами и инвесторами пропорционально размеру долей, причем сами доли могут быть определены произвольно — тот, кто больше вложил, вовсе необязательно получит больше дохода.

Все оговаривается и закрепляется в соответствующих документах индивидуально.

Покупка акций компании

Данный способ подразумевает более прозрачную схему распределения прибыли. Приобретая акции бизнеса, инвестор может претендовать на дивиденды.

Купить акции онлайн

Купить ценные бумаги можно несколькими способами:

  1. Непосредственно у эмитента. Так можно приобрести большой пакет по самой низкой стоимости, а после проведения IPO продать на бирже уже дороже, либо продолжать держать акции в расчете на дивиденды.
  2. После IPO, т.е. первичного размещения бумаг на бирже. В случае успеха проекта — стоимость акций компании будет расти и инвесторы могут оказаться в неплохом плюсе.
  3. На вторичном рынке. По факту, это уже не вложение в бизнес, а спекуляция на рынке ценных бумаг. Главной задачей здесь будет поиск недооцененных акций и их покупка по невысокой цене. Впоследствии можно будет рассчитывать на постоянный доход в виде дивидендов, либо продать пакет этих бумаг в момент удорожания.
Читать еще:  Во что инвестировать деньги в 2020

Непосредственное инвестирование в бизнес тут происходит только в первых двух случаях — когда деньги идут в саму компанию. Когда бумаги торгуются на бирже, инвестор уже фактически покупает их из третьих рук.

Приобретение долговых бумаг

Речь идет об облигациях. Если бизнесу нужны деньги, предприниматель может пойти тремя путями:

  • Взять банковский кредит.
  • Выпустить акции с целью увеличить свой уставной капитал.
  • Выпустить облигации или векселя.

Первый вариант может не подойти в силу того, что компания не проходит по определенным параметрам, либо уже имеет несколько займов.

Второй вариант — дорого стоит и не всегда эффективен. Поэтому часто организации выпускают долговые бумаги, т.к. это позволяет инвесторам поучаствовать в готовом бизнесе и получить хороший профит.

Схема инвестирования в данном случае следующая:

  1. Эмитент определяет номинал и размер купонных выплат.
  2. Бумаги предлагаются к продаже (они могут пройти листинг на бирже, либо рекламироваться в среде знакомых инвесторов).
  3. Компания, выпустившая облигации, осуществляет купонные выплаты, а по истечении срока бумаги эмитент возвращает инвестору ее стоимость (номинал).

Так же, как и с акциями, покупка облигаций на вторичном рынке — не является непосредственным инвестированием в бизнес, поскольку компания получит деньги только после первичного размещения облигаций.

Прямые инвестиции

Этот способ предполагает передачу денег напрямую предпринимателю. Сделать это можно путем заключения договора:

  • Договора инвестирования. В нем можно прописать условие о том, что инвестор получит в указанный срок денежное возмещение, либо ценные бумаги компании.
  • Договора займа. Инвестор просто дает деньги в долг компании, а та в установленный срок обязуется их вернуть с процентами.
  • Договора аренды. Инвестировать можно не только деньги, но и помещение, оборудование, транспорт, предоставив их в аренду и получив взамен долю в компании или фиксированные выплаты.

Еще один способ — покупка векселя. Предприниматель и инвестор договариваются об условиях кредитования — к примеру, номинал бумаги равен 150 тысячам рублей, а спустя год его цена будет составлять 170 тысяч.

Возможна также продажа с дисконтом, когда вексель стоит 100 тысяч рублей, а инвестор выкупает его за 80 и спустя год получает полный номинал.

Здесь крайне важно выбрать надежное предприятие. Если компания объявит себя банкротом, то возврат капитала может оказаться затруднительным.

Венчурное инвестирование

Данный вариант позволяет избавить себя от необходимости самостоятельно искать и анализировать проекты. Венчурные фонды выступают посредниками, берущими на себя эти и многие другие обязательства.

Схема взаимодействия следующая:

  1. Фонд ищет достойные проекты, дает им собственную оценку и определяет объем финансирования.
  2. Инвесторы передают фонду свои средства в доверительное управление.
  3. Венчурный фонд распределяет собранные деньги по проектам и финансирует их напрямую.
  4. После получения дохода стартап передает часть средств фонду, а тот рассчитывается с инвесторами.

Доходность тут, как правило, не самая высокая. Заработать больше можно, инвестируя в самостоятельно отобранные компании и привлекая венчурный фонд лишь в качестве правового гаранта.

Недостаток таких инвестиций в высоком пороге входа — от сотен тысяч до нескольких миллионов рублей.

На какой стадии лучше инвестировать

Стартап проходит несколько этапов. В зависимости от того, на каком из них вложится инвестор, будет зависеть его конечная прибыль.

  1. Посевная. Самая первая стадия, способная обеспечить максимальной доходностью. Проект имеет прототип или продукт, производство и каналы сбыта отсутствуют. Либо есть идея, но нет прототипа. Главные задачи на данном этапе – создать продукт и наладить производство и реализацию. Но поскольку бизнес может потерпеть неудачу по самым разным причинам, риски здесь максимальные.
  2. Запуск. Бизнес-план продуман, продукция запущена в производство, каналы сбыта налажены. На данном этапе, как правило, покупают доли или ценные бумаги.
  3. Рост. Стартап перерастает в полноценную компанию. Риски здесь на порядок меньше, но получить контроль над процессами и денежными потоками инвестор уже не может. Прибыль, как правило, формируется за счет покупки долговых бумаг.
  4. Выход на IPO. Теперь единственный путь вложиться в бизнес — купить акции на бирже.

Таким образом, чем моложе проект, тем больше ему требуется вложений и тем больше предприниматели могут быть заинтересованы в привлечении сторонних лиц к управлению.

И наоборот, чем крупнее становится организация, тем ниже риски и потенциальная доходность инвесторов. А вариант с передачей контроля над бизнесом — вообще маловероятен.

Где искать варианты для инвестиций в бизнес

Для поиска подходящих стартапов можно обратиться в венчурный фонд, либо выбрать онлайн-площадку, которая предназначена специально для того, чтобы бизнес искал финансирование, а инвесторы — объект для вложений.

К таким можно отнести:

Принцип их работы схож с предыдущими площадками: предприниматель объявляет сумму, необходимую ему для бизнеса, инвесторы перечисляют на счет сервиса деньги, и как только нужная сумма набирается, площадка передает ее стартаперу.

Сервис также контролирует исполнение заемщиком своих обязательств и в случае невозврата предпринимает попытки вернуть деньги через суд.

Среди подобных платформ наиболее известны:

Благодарю Вас за внимание. Подписывайтесь на обновления блога и делитесь статьей с друзьями в социальных сетях.

Плюсы и минусы инвестиций

Сущность инвестиций, их виды

Сам термин «инвестиции» происходит от лат. «invest», что в переводе обозначает «вкладывать».

В широком смысле под инвестициями понимают долгосрочные вложения в капитал или иной актив, которые в последующем времени принесут увеличение этих вложений. Иными словами, инвестирование – вложение экономического ресурса с целью получения прибыли в будущем, которая должна превысить первоначальные вложения.

Читать еще:  Инвестиции это простыми словами

Важно отметить, что прирост средств (полученная прибыль) должен в конечном счете по возможности компенсировать инвестору отказ от пользования имеющимися в распоряжении средствами в текущем времени, вознаградить его за потенциальные риски и компенсировать инфляционные потери во времени.

Существует много признаков, по которым можно так или иначе классифицировать инвестиции. Рассмотрим наиболее распространенные признаки и группы вложений.

В зависимости от объекта инвестирования выделяют:

  • Инвестиции реальные (вложение в физический актив)
  • Инвестиции портфельные (финансовые)
  • Инвестиции в НМА

Попробуй обратиться за помощью к преподавателям

В зависимости от форм собственности на капитал принято выделять:

  • Частные инвестиции
  • Государственные инвестиции
  • Иностранные инвестиции
  • Совместные инвестиции

По срокам инвестиции подразделяются на краткосрочные (менее 1 года), среднесрочные (1-3 года), и долгосрочные инвестиции (срок свыше 3 лет).

В зависимости от жизненного цикла предприятия инвестиции можно поделиь на следующие категории:

  • Начальные инвестиции
  • Экстенсивные инвестиции
  • Реинвестиции

В общем виде, инвестиции представляют собой процесс, который отражает динамику изменения стоимости, а сточки зрения экономики – комплекс экономических отношений, связанных с движением стоимости, которая была вложена в финансовый актив.

Роль инвестиций в экономике

Для функционирования и нормального развития экономики инвестиции имеют огромное значение. Они выступают своего рода «архимедовым рычагом», который обуславливает поступательное развитие и положительное функционирование экономики. Инвестиции способствуют созданию новых производств, рабочих мест, дают возможность внедрять передовые технологии, обновлять основные производственные фонды, выпускать на рынок новые виды продукции. Все это в конечном итоге приносит благо для конечного потребителя и производителя, инвесторов и самого государства.

Задай вопрос специалистам и получи
ответ уже через 15 минут!

Важно отметить, что только эффективные формы инвестирования способны принести положительный экономический эффект.

Вложение средств в устаревшие технологические процессы, изношенные производственные фонды и технологии никогда не принесет какого-либо благотворного влияния на развитие экономических отношений. В конечном счете, это может привести даже к заморозке имеющихся средств и падению объемов производства.

Сделаем вывод о том, что инвестирование и его эффективность играют значимую роль в экономическом развитии государства. Рост масштабов инвестиций позволяет обеспечить стабильный экономический рост.

Преимущества и недостатки инвестирования

Инвестирование как один из способов получения дополнительного, а иногда и основного, дохода имеет свои преимущества и недостатки. Рассмотрим плюсы и минусы данного рода деятельности.

К сильным сторонам инвестиционной деятельности можно отнести:

  • В процессе инвестирования есть возможность получить доходы без существенных усилий. При этом достаточно грамотно выбрать, в какой из проектов следует вложить имеющийся капитал.
  • Потенциальная возможность получить большие объемы прибыли. При этом, важно помнить, что потенциально возможный объем прибыли напрямую зависит от объема произведенных вложений.
  • Инвестирование всегда перспективно. Единожды грамотно оценив ситуацию и вложив средства в успешный проект, можно обеспечить себе безбедное существование на долгие годы вперед.
  • Инвестирование позволяет обезопасить скопленный капитал от воздействия инфляции.

Несмотря на очевидные преимущества инвестиционной деятельности, она имеет и некоторые недостатки, которые нужно обязательно учитывать. К таким можно отнести:

  • Инвестиции всегда сопряжены с риском – всегда есть потенциальная угроза потери (полной или частичной) вложенного капитала
  • Для осуществления инвестиций требуется первоначальный капитал, от объема которого зависит, в конечном счете, итог деятельности.
  • Наличие определенных знаний и навыков необходимо, чтобы правильно оценить ситуацию и выбрать правильное направление вложения средств.

Так и не нашли ответ
на свой вопрос?

Просто напиши с чем тебе
нужна помощь

Прямые инвестиции

Прямые инвестиции – это вложение средств в различные компании с целью получения прибыли, а также участия в управлении предприятия. В отличие от портфельных инвестиций, прямые осуществляются не через покупку акций, а в большинстве случаев, через фонды прямых инвестиций.

Прибыль инвестор получает после продажи фондом доли в компании. Иногда, вложение средств может происходить напрямую в компанию, без посредничества фонда. В таком случае инвестор может участвовать в управлении компании, входить в ее совет директоров.

Прямые инвестиции осуществляются в компании, акции которых не котируются на бирже.

Особенности прямых инвестиций

Как уже упоминалось выше, в первую очередь инвестор стремится получить контроль, то есть принимать участие в управлении компанией. Поэтому, в отличие от портфельных инвестиций, когда приобретается не более 10% акций компании, прямые инвесторы пытаются заполучить блокирующий пакет (от 25%), который позволит им влиять на принятие решений в различных органах управления предприятия.

Так как срок прямых инвестиций довольно продолжительный (3-5 лет), то инвесторы очень осторожно подбирают объекты для инвестирования. Компания должна внушать доверие и гарантировать стабильные показатели роста. В первую очередь инвестор обращает внимание на такие составляющие успешного развития предприятия как:

  • Бизнес-план . В большинстве случаев, прямой инвестор вкладывает средства не в старт-ап, так как там большие риски, а в развивающийся бизнес, который нуждается в средствах для реализации новых проектов или расширения. Поэтому нужно довольно подробное и обоснованное описание направления вложения полученных средств.
  • Наличие профессионального менеджмента . Это очень важный для большинства прямых инвесторов момент. Ведь они не покупают себе бизнес целиком, а лишь получают долю. Следовательно, руководить компанией в планы инвестора не входит, а он должен быть уверен, что действующее руководство способно воплотить в жизнь бизнес-план.
  • Состояние и динамика бизнеса . Зачастую средства инвестируются в растущие компании. Очень неохотно вкладываются деньги в предприятия, что переживают стагнацию или спад.
  • Состояние отрасли . Более привлекательными для инвесторов являются отрасли, еще не достигшие насыщения, которые находятся в стадии активного роста.
  • Отсутствие долгов и других обременений .
Читать еще:  Инвестирование онлайн с ежедневной доходностью
Преимущества и недостатки прямых инвестиций

Основное преимущество для компании, что является объектом инвестирования – это получение средств, которые необходимы для реализации того или иного проекта. При этом стоит отметить, что в компанию вкладываются не только деньги, а нечто большее – она получает также нематериальные ресурсы, такие как связи инвестора, его знания, авторитет, консультационные услуги.

Компания, что привлекает прямого инвестора, должна быть готова и к некоторым неудобствам. В частности, к изменениям в системе управления. Это может быть изменение структуры менеджмента, переход на международные стандарты финансовой отчетности, смена некоторых менеджеров, ввод определенных ограничений на принятие стратегических решений и тому подобное.

Помимо того, компания должна быть готова к тому, что ей придется пройти полную процедуру юридической, финансовой, маркетинговой проверки.

Плюсы и минусы инвестиций

Частное инвестирование имеет множество сторонников, но еще больше противников. Обе стороны высказывают свои аргументы в защиту своей позиции, и каждая из позиций вполне обоснована. Сегодня я постараюсь в одной статье одновременно раскритиковать данный способ заработка и одновременно показать плюсы инвестиций. Ваша же задача – беспристрастно решить для себя, хотите ли вы быть успешным инвестором или этот путь вам не подходит.

Минусы инвестиций

Хочу начать с отрицательных моментов инвестирования, чтобы каждый, кто хочет попробовать себя в этой стези, заранее знал, с чем ему предстоит иметь дело. Итак, предлагаю вам список ключевых недостатков инвестиций:

  • Риск потерять деньги. Вложения в проект могут обогатить вас или лишить капитала. Тем не менее, если вы хотите разбогатеть, но не готовы рисковать всем – вы можете инвестировать в стабильные активы. Так вы сведете вероятность потери капитала до минимума.
  • Нестабильность дохода. Несмотря на то, что опытные инвесторы умеют точно прогнозировать свой доход, даже они иногда ошибаются. От месяца к месяцу прибыль может варьироваться в очень широких диапазонах. Инвестируя, помните, что ваш ежемесячный доход будет постоянно колебаться, а в неудачные периоды вы и вовсе можете понести убытки.
  • Необходимость контролировать капитал. На сегодняшний день даже консервативные вложения требуют постоянного мониторинга состояния активов. Новичков это может отпугнуть, но опытные игроки рассматривают этот процесс как азартную игру, открывающую массу возможностей для обогащения.
  • Наличие стартового капитала. Конечно, сегодня можно начать инвестировать и с суммы в 10 долларов, например, играясь в хайпах. И этот вариант оптимален для новичков, которые еще не «набили шишки». Но если вы сразу планируете зарабатывать много, то вам понадобится стартовый капитал, который есть далеко не у каждого.

Хотя минусы инвестиций на первый взгляд могут показаться существенным аргументом против того, чтобы вкладывать деньги, на практике они полностью перекрываются теми преимуществами, которые становятся доступны человеку, ступившему на путь инвестора. Давайте узнаем больше о плюсах инвестиций.

Плюсы инвестиций

Хочу вам представить несколько аргументов, которые, возможно, подтолкнут вас к решению выбрать эту профессию. Вот они:

  • Неограниченные возможности для заработка. Вы сами выбираете, сколько зарабатывать. В выборе активов руководствуетесь риском потери инвестиций и предполагаемым доходом. При правильном подходе даже новичок способен в короткие сроки сколотить достойное состояние.
  • Пассивный доход. Инвестор кардинально отличается от наемного работника, частного предпринимателя и бизнесмена, каждый из которых не может просто взять и оставить своё занятие на неопределенный срок. Задача инвестора – выбрать актив, вложить в него деньги и получить свои дивиденды. Таким образом, вы получаете пассивный доход, жертвуя лишь своим личным временем для поиска прибыльных ниш.
  • Получение дохода из разных источников. Хотя многие называют инвестирование рисковым занятием, на деле выходит так, что вкладчик находится в менее рискованном положении, чем обыватель. Почему? Да потому что преимущественное большинство людей получают доход из одного источника в виде заработной платы или дохода от бизнеса. В то же время инвестор диверсифицирует свои активы и получает деньги из разных источников.
  • Азарт и адреналин. Чтобы испытать вкус жизни, вкладчику не нужно ходить в казино или заниматься опасными видами спорта. Вложение средств и последующее получение дивидендов способно доставить вам огромное удовольствие. Многие опытные инвесторы, будучи уже финансово независимыми, продолжают вкладывать деньги, так как это занятие дарит им неповторимые эмоции.

Как видите, плюсы инвестиций с лихвой перекрывают те негативные моменты, которые присущи этому «прибыльному хобби». Но именно эти негативные моменты и привносят в жизнь инвестора ту самую искру, которой многим не хватает в серой повседневности.

Инвестиции: преимущества и недостатки

Я кратко ознакомил вас с тем, какие есть плюсы и минусы инвестиций. На одну чашу весов мы кладем риск и необходимость непрерывного профессионального совершенствования. На другую чашу мы кладем немалые финансовые преференции и яркие эмоции, которые опытные вкладчики называют «вкусом крови». Какая бы сторона сегодня ни перевешивала, я рекомендую каждому попробовать себя в инвестировании. Ведь лучше сделать несколько попыток и понять, что это не ваше, чем сожалеть о том, что вы так и не попробовали стать финансово независимым.

О том, с чего начать новичку я подробно писал в предыдущих статьях. Ознакомьтесь с ними и выберите для себя наиболее подходящий путь к материальной свободе. Успехов в одном из важнейших начинаний вашей жизни!

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector