Margaret24.ru

Деньги в период кризиса
2 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Инвестиции для стартапа

Плата для стартапа: какой инвестор нужен начинающему проекту

Чтобы превратить идею в настоящий бизнес, нужно несколько составляющих: уникальный для отрасли замысел, маркетинговый план и самое главное — знания о том, как найти инвесторов и убедить их вложиться в проект.

В зависимости от того, на каком этапе развития находится компания, некоторые варианты финансирования могут быть более приоритетными. Как же привлечь инвестиции, исходя из срока существования стартапа, чтобы помочь ему выстрелить и превратиться в «единорога»?

На этапе идеи

Время разработки концепции и продумывания деталей. На этом этапе стартапу нужны деньги для решения базовых задач, например написания четкого бизнес-плана. Для этого привлекают личный капитал и финансовую помощь от людей, которые знают основателя проекта лично. Преимущества собственных денег в том, что они позволяют полностью контролировать свой бизнес, не бояться влияния внешних инвесторов, а также избежать долгов, если идея провалится.

Яркий пример инвестиций на этапе идеи — компания SalesForce. Первыми источниками ее финансирования были личные сбережения Марка Бениоффа, основателя проекта и автора идеи предоставления услуг по подписке, и частные инвестиции от Ларри Эллисона, сооснователя корпорации Oracle. Личное знакомство Бениоффа и Эллисона сыграло свою роль: они вместе работали в Oracle, и Бениофф получил хорошую поддержку своей идеи, когда рассказал о ней Эллисону. Однако по мере развития стартапа собственных денег становится недостаточно. Бизнесу, который хочет развиваться, не обойтись без внешних инвесторов.

Стадия Pre-Seed

Поддержание роста и тестирование рынка, когда становятся нужны дополнительные финансы, но крупные инвесторы неохотно дают большие деньги на посевной и предпосевной стадиях. Поэтому основатели стартапов обращаются к краудфандингу, акселерационным программам и бизнес-ангелам.

Краудфандинг — инструмент, доступный каждому. Предприниматели рассказывают на специальных сайтах о своей идее, после чего люди с самых разных точек планеты могут познакомиться с ней и профинансировать. У краудфандинга нет жесткого ограничения по сумме инвестиций, и кажется, что таким способом можно потратить годы на сбор слишком незначительных сумм. Но многие стартапы получили свои первые миллионы финансирования именно так. Например, компания Skinners, которая придумала очень прочную дышащую обувь, которую можно надевать как носки, собрала с помощью краудфандинга более $1,6 млн, хотя рассчитывала всего на $25 000. Кроме того, краудфандинг — это безвозмездный способ получить деньги, не передавая акции компании. Через него можно протестировать, насколько идея проекта находит отклик у пользователей.

Перспективные стартапы с сильной идеей и сформированной командой могут стать частью инкубаторов или акселераторов. В качестве преимуществ участники акселерационной программы получают наставничество от экспертов своей отрасли, сильный нетворкинг и больше возможностей для получения инвестиций: одно упоминание о том, что стартап прошел известный акселератор, может стать решающим аргументом для инвесторов.

Участие в программе не гарантирует финансирования. Несмотря на это, в акселераторы вроде Ycombinator, 500 Startups, Plug and Play конкурс больше, чем в Harvard Business School. Например, в Ycombinator попадают около 100 проектов из 10 000 кандидатов, а в 500 Startups —только 20 из 1800. Участниками акселерационных программ в свое время были Airbnb (стоимость по последней оценке — $31 млрд), Dropbox (стоимость — $10 млрд) и многие другие компании, которые сейчас стоят миллиарды долларов.

Еще одним источником финансирования на стадии «пре-сид» могут стать бизнес-ангелы. В отличие от инвестиционных фондов, которые приходят на более поздних стадиях развития проекта, ангелы вкладываются на ранних этапах. Их инвестиции меньше, но доступнее для развивающихся стартапов: $25 000-100 000. Самые перспективные проекты даже на начальных этапах могут получить больше. Например, в 2004 году Питер Тиль был первым внешним инвестором Facebook и купил акции компании на сумму $0,5 млн. В 2012 году сразу после IPO Тиль продал свои акции и получил за них $640 млн.

Когда частные инвесторы вкладывают деньги в компанию, они получают некоторую долю. Чем раньше инвестор финансирует проект, тем меньше денег может вложить и тем больший процент в доле получит. Некоторые бизнес-ангелы просят место в совете директоров и помогают развитию не только финансами, но и своей экспертизой.

Посевная

Когда бизнес-модель расписана и стартап начинает получать первых клиентов, наступает время посевной стадии инвестирования. Инвесторы предполагают, что на этом этапе предприниматель уже добился определенных результатов и теперь ищет способы подтвердить, что его успех — не удача, а результат работающего бизнес-плана.

Посевная стадия — это переход от частных инвестиций к инвестиционным фондам. Стартапы этого уровня получают финансирование от венчурных капиталистов и через венчурный долг. Средний чек инвестиций на этом этапе — от $1 млн до $30 млн.

Если бизнес-ангелы обычно вкладывают собственные деньги, то венчурные капиталисты распоряжаются финансами венчурных фондов. У них разный подход. Венчурный капиталист — это профессия, поэтому требовательности к работе стартапа у него гораздо больше: вплоть до участия в операционном управлении и влияния на ключевые решения. Эксперт инвестирует деньги и помогает компании своими знаниями, выводит на успешные продажи.

Фонды и партнеры почти всегда специализируются не только на крупных сферах, но и на отдельных направлениях: вкладывают не вообще в технологии, а только в MedTech или только в GreenTech. Например, венчурный фонд Mindrock, который основали Павел Черкашин и Роман Собачевский, инвестирует в проекты, связанные только с технологией блокчейн. Впрочем, самые крупные венчурные фонды инвестируют более свободно. Знаменитый Sequoia Capital финансировал в множество проектов, которые позже стали миллиардными корпорациями: Apple, Google, PayPal, WhatsApp, YouTube, Instagram, LinkedIn и другие.

Недавно в Кремниевой долине появился новый тренд — корпоративные венчурные фонды. Кошмарный сон крупного предпринимателя — пропустить молодой стартап, который изменит правила игры или уничтожит индустрию. Это называют «эффектом Kodak». Поэтому в корпорациях возникают собственные венчурные фонды, которые постоянно ищут и внедряют инновации. Их главная цель — найти стартапы, которые могут убить их бизнес, и интегрировать в свою компанию раньше, чем проект станет самостоятельным. Проекты, которые уже имеют венчурную поддержку, могут взять венчурный долг. По сути, это кредит, который позволяет получить деньги, не сдавая капитал компании. Правда, и погашать его придется вне зависимости от того, будет ли проект прибыльным.

Для ранних

На этом этапе рисков инвестора становится меньше: работа компании уже организована, есть масштабируемый рынок, увеличивается объем продаж. Поэтому, начиная с ранней стадии, в инвестирование компании заходят более крупные игроки — суперангелы, а также используется доходное финансирование. Средний чек этого периода варьируется в границах от $1 млн до $30 млн.

Суперангелы — это промежуточное звено между традиционными бизнес-ангелами и крупными венчурными фондами, отозвавшееся на потребность рынка. Долгое время между бизнес-ангелами и венчурными фондами была нейтральная зона, в которой инвестиции для бизнес-ангелов были слишком большими, а для фондов — неинтересными из-за слишком незначительных сумм. Но именно эти суммы хотели бы получать многие стартапы на ранней стадии развития: от $0,5 млн до $1 млн. Так возникло новое направление в инвестициях, и появились частные инвесторы, которые могут оперировать крупными суммами, но быстро принимают решения и могут заключать на порядок больше сделок по сравнению с фондами. В отличие от бизнес-ангелов инвестирование — профессия суперангела. Самый яркий пример суперангела — Рон Конвей. Он инвестировал в Google, Groupon, Facebook, Twitter, LinkedIn и еще 700 разных проектов. Одно только заявление стартапа «В нас вложился Рон» повышает его стоимость и помогает закрыть раунд не за месяцы и годы, а всего за несколько недель.

Читать еще:  Инвестиции с ежедневными выплатами

Доходное финансирование — еще один неплохой вариант получения инвестиций на ранней стадии. Особенно он актуален для тех стартапов, которые не хотят терять контрольное управление своим капиталом. Проект получает финансы авансом в обмен на отказ от фиксированного процента будущих ежемесячных доходов, пока кредит не будет полностью погашен.

Расти большой

Проект успешно пережил несколько стадий запуска, развивает инфраструктуру и стремится к росту. На этом этапе возможностей для получения инвестиций гораздо больше, а средний чек существенно выше — порядка $10 млн. Помимо получения финансовой помощи от суперангелов и венчурных фондов, которые все еще актуальны на этом этапе, компания может взять банковский кредит. Этим способом можно получить деньги, не передавая акции компании. На стадии роста публичная компания может стать частной. Это происходит, если частная акционерная компания полностью выкупает стартап и получает 100% ее прибыли.

Как инвесторы Кремниевой долины выбирают стартапы для финансирования? Все начинается со знакомства с основателем стартапа. Он рассказывает инвесторам свою идею, показывает наработки. Важны три аспекта: существует ли реальная проблема, которую решает стартап; какое решение предлагает компания; какая команда будет решать эту задачу. Большинство инвесторов считают, что сильная команда важнее идеи: первую можно всегда доработать, но вот изменить команду, которая будет ее воплощать, куда сложнее. Оценить, сильна ли каждая конкретная команда, можно только через общение с ней. У инвесторов есть убеждение: если твой прошлый бизнес — это ларек по ремонту обуви, свой следующий бизнес ты будешь строить так же. Поэтому в команде обязательно должен быть человеком с опытом участия в глобальных проектах и владеющий подходящими навыками. Часто стартапы приходят к инвесторам по рекомендации: от знакомых, других инвесторов, от основателей компаний, в которые этот инвестор уже финансировал. К таким проектам обычно присматриваются внимательнее.

Инвестиции в стартапы

Как инвестировать в стартапы? Куда обратить свой взор вкладчику в поисках инновационных высокодоходных проектов? Профессиональные инвесторы ответят, не задумываясь: венчурные фонды, клубы инвесторов, ассоциации бизнес-ангелов. К биржам стартапов и краудфандинговым платформам многие из них отнесутся с пренебрежением. Причины: слишком высокий риск и полное отсутствие контроля. Отчасти, это действительно так. Но значит ли это, что они бесполезны? Рассмотрим этот обособленный сегмент рынка и инвестиции в стартапы внимательнее и докажем обратное.

Немного истории

Краудфандинг — самый молодой сегмент рынка инвестиций. В современном смысле этого слова возник только в конце XXI века:

  • 1997 год. Великобритания. Фанаты рок-группы Marillion провели интернет-кампанию по сбору средств (60 тыс. долл.);
  • 2001 год. США. Создан первый краудфандинговый музыкальный сайт (ArtistShare).

Но за последние 4 года емкость мирового рынка ежегодно удваивалась. Если в 2012 году она составляла около 3 млрд долл., то в 2016 году — превысила 50 млрд долл. Сегодня краудинвестинг узаконен как форма коммерческих отношений в большинстве развитых стран. Причины:

  • смещение социальных приоритетов в сторону открытости и глобализации;
  • бурное развитие интернет-рынка и крауд-технологий.

Столь высокие темпы развития обязывают присмотреться к рынку внимательнее даже консервативных профессиональных инвесторов.

Что такое краудфандинг

Понятие краудфандинг происходит от английских слов: «crowd» — толпа и «funding» — финансирование. Представляет собой способ социально-экономического объединения вкладчиков и средств для коллективного инвестирования в проекты.

Звучит просто, но, учитывая молодость рынка и неразбериху с терминологией, предложим свою классификацию.

Донорский краудфандинг (donation). Благотворительность. Подразумевает безвозмездное финансирование социальных проектов. Интересен меценатам и спонсорам. Доля рынка: в 2015 г.: 2,85 млрд долл. или 8%.

Наградной краудфандинг (reward). Также скорее социальное явление, но с элементами коммерческой составляющей. Предполагает финансирование проектов в обмен на вознаграждение неденежного характера (скидки, программы лояльности, товары, клипы, автографы, постеры). Интересен творческим людям и коммерсантам со стратегическим мышлением. Доля рынка: 2,68 млрд долл. или 8%.

Долговой краудинвестинг или краудлендинг (debt, lend). Массовое долговое финансирование. Преимущества для вкладчиков: достаточно высокие процентные ставки и широкий диапазон объектов. Особенность: обязательное наличие плана-графика обратных выплат инвесторам. Самый популярный сегмент. Доля рынка: 25,1 млрд долл. или 73%.

Краудинвестинг с возвратом прибыли (royalty). В случае успеха проекта предполагается выплата инвестору оговоренной доли прибыли. Чаще всего используется в сферах музыкальных проектов, кинематографа, разработки игр и т. п. Доля рынка: 0,4 млрд долл. или 1%.

Долевой краудинвестинг (equity). Приобретение доли в капитале действующей или создаваемой компании. Доля рынка: 2,56 млрд долл. или 7%.

Смешанный краудфандинг (hybrid). Доля рынка: 0,8 млрд долл. или 2%.

Чем он плох

Какие выводы напрашиваются? Для венчурного инвестора, рассчитывающего на сверхдоходы, интересны только два вида: краудинвестинг с возвратом прибыли и долевой краудинвестинг. Вместе с тем, их совокупная доля не превышает 10% рынка.

По сравнению с другими способами венчурного инвестирования причины недоверия инвесторов к биржам стартапов и краудфандинговым платформам очевидны:

  1. Высокая вероятность мошенничества. Риск введения в заблуждение от инициатора проекта или платформы-посредника.
  2. Высокие риски конкретного проекта, обусловленные недостаточной степенью анализа и планирования. Отсутствие профессиональной экспертизы.
  3. Невозможность влиять на ход проекта.
  4. Лимитированность размера инвестиций: ограничение сумм минимального и максимального взноса.
  5. Непонимание состава участников, их прав и обязанностей.
  6. Низкая ликвидность — ограниченные возможности выхода из проекта.
  7. Потенциальная утечка конфиденциальной информации и интеллектуальной собственности.
  8. Комиссии онлайн-бирж и платформ.
  9. Отсутствие ясной нормативно-законодательной базы и механизмов регулирования.

Чем он хорош

На большинстве коммерческих бирж и платформ введено важное правило: если проект не собирает необходимые средства за отведенный период, то деньги возвращаются вкладчикам.

Главная идея краудфандинга заключается в следующем: поддержку получают только те проекты, которые интересны большому количеству людей. В этом смысле краудфандинг — индикатор настроения масс, показатель востребованности продукта рынком.

Именно поэтому и начинающим, и профессиональным венчурным инвесторам советуем посещать биржи стартапа и платформы краудинвестинга, даже если вы собираетесь инвестировать в стартап другими способами.

Биржи стартапов и краудфандинговые платформы являются настоящей панацеей для многих индивидуальных венчурных инвесторов и бизнес-ангелов, поскольку позволяют:

  • резко снизить порог входа и войти в проект с минимальной суммой.
  • диверсифицировать риски за счет формирования портфеля проектов, интересных и доступных для широких масс.

Наконец, этот способ инвестирования имеет ряд других преимуществ.

  1. Любая направленность и широкий диапазон проектов.
  2. Простота совершения сделок. Отсутствие бюрократии, традиционной для корпоративных инвесторов и венчурных фондов. Прозрачность договорных отношений.
  3. Удобный интерфейс, система фильтрации и поиска потенциально перспективных проектов.
  4. Оперативность совершения сделок.
  5. Короткий срок окупаемости (как правило).
  6. Открытость отчетности на всех этапах хода реализации проектов.
  7. Помимо инвестора и инициатора проекта в сделке присутствует третья сторона — биржа, которая выступает гарантом, следит за соблюдением правил и может оказать дополнительные услуги (экспертиза проектов).
  8. Низкий размер комиссии биржам и платформам (по сравнению, например, с комиссией управляющему венчурным фондом).
  9. Хорошие маркетинговые возможности без лишних затрат. Успешным проектам обеспечено пристальное внимание со стороны крупных компаний, а реклама в топах краудфандинговых площадок — залог поглощения бизнеса и успешного выхода из проекта. Немало стартапов были проданы только по причине повышенного внимания аудитории.
Читать еще:  Финансы и инвестиции обучение

Площадки: биржи стартапов и краудфандинговые платформы

К сожалению, следует признать, что пока площадки для стартапов слабо отслеживают реалистичность размещенных на них венчурных проектов, и многие продукты, собрав финансирование, так и не появляются на свет. Накопленное разочарование — самая большая проблема, требующая жестких организационных решений.

Прежде чем вложить в стартап деньги, со всей ответственностью подойдите к выбору биржи стартапа или краудфандинговой платформы.

  1. Определите юрисдикцию, изучите нормативную базу площадки и условия инвестирования. Серьезные зарубежные платформы на законодательном уровне обязаны:
    • Провести проверку стартапа на предмет мошенничества;
    • Оповестить о рисках;
    • Разъяснить участникам права и обязанности;
    • Надежные площадки принципиально не работают с форекс-проектами, доверительным управлением, памм-счетами и прочими сомнительными стартапами.
  2. Оцените удобство интерфейса, требования платформы к раскрытию информации, систему поиска и фильтрации проектов (регион, отрасль, объемы инвестиций, доходность и т. д.).
  3. Выясните диапазон услуг. Эксперты биржи могут помочь вам в следующих аспектах: выбор проекта, анализ рисков и экономической целесообразности, анализ бизнес-плана, юридическое сопровождение сделки.

Существует целый ряд площадок, позволяющих вложить деньги в стартап, которые условно можно разделить на группы.

  1. Открытые платформы. Инвестирование в стартапы доступно всем желающим.
  2. Профессиональные платформы: Quirky, Appsfunder, Equitynet, CrowdFunder, Fundersclub, Fundable, Startupvalley. Для участия необходимо подтвердить минимальную сумму капитала и выполнить ряд условий (в зависимости от нормативно-законодательной базы страны).
  3. Платформы mini-IPO: StartEngine, SeedInvest, Banq.co. Развиты в США.
  4. Нишевые отраслевые и узкоспециализированные платформы. Например, платформы недвижимости: Fundrise; RealtyShares; GroundFloor; RealCrowd.
  5. Платформы краудлендинга: LendingClub; SoFi.
  6. Ангельские сообщества, вторичный рынок ценных бумаг и другие ресурсы: Angel.co, Secondmarket, Equityzen.

Инвестиции в стартапы за рубежом можно осуществить с помощью популярных мировых бирж и краудфандинговых платформ: Kickstarter, IndieGoGo, RocketHub, AngelList, GoFundMe, Crowdfunder, Startupum, StartTrack, MyPio, CircleUp, ShareInStock, InSolt.

Примеры краудфандинговых проектов в мире:

  • Предвыборная кампания Барака Обамы. 280 млн долл.
  • Pebble Smart Watch. «Умные» часы для смартфонов. Более 10 млн долл. Схема: наградной краудфандинг (за вклад более 99 долларов инвесторам обещали новые часы до начала продаж). Площадка: Kickstarter.

Российский рынок краудфандинга развит еще слабо, но в 2016 году испытал подъем, несмотря на общую стагнацию рынка венчурных инвестиций. Делаются попытки создать государственные и рыночные инструменты регулирования этой сферы.

Россия, помимо вышеназванных, предлагает следующие популярные сайты: StartupPoint, Napartner, Planeta, Startupnetwork, Boomstarter, Wanted Venture Capital, Pitch Book.

Краудфандинговые стартапы в России:

  • Новый альбом группы «Алиса». 11 млн руб. за 4 месяца. Площадка: Planeta.
  • Настольная игра «Серп». 7 млн руб. Площадка: Boomstarter.

Площадки различаются по количеству участников и объему инвестиций. Каждая из них имеет свои особенности, преимущества и недостатки. Выбор за вами.

Вместо заключения

Следует ли венчурным инвесторам полностью переориентироваться на биржи стартапов и краудфандинг? Нет. Единственное, что можно утверждать с уверенностью — рынок будет расти. А, значит, изучить его, сделать пробные инвестиции в стартап-проекты и нарастить их долю в своем портфеле просто необходимо.

  1. Портфельный подход — основной принцип венчурных инвестиций. Вкладывайтесь в несколько проектов разной направленности. Если хотя бы один из десяти проектов «выстрелит», доходы покроют убытки.
  2. Инвестируйте не больше 10–15% своих активов.
  3. Инвестируйте в то, что понимаете.
  4. Пользуйтесь принципом открытости. Требуйте и изучайте всю доступную информацию о проекте и перспективах его развития. Проект должен иметь четкие SMART-цели и обоснованный бизнес-план. Обязательно ознакомьтесь с отзывами более профессиональных участников.
  5. Вкладывайтесь только в зарекомендовавшие себя проекты. 95% новых проектов умирают, не успев оформиться.
  6. Следите за величиной декларируемых и собранных инвестиций. Микроинвестиции должны настораживать.
  7. Создайте резерв капитала для дополнительных инвестиций в имеющиеся или новые проекты.
  8. Наконец, не забудьте о регулярном мониторинге хода реализации проектов и рынка в целом.

Полезные видео

Деньги для бизнеса. Инвестиции в IT-стартапы общение с Максимом Чеботаревым, руководителем клуба инвесторов ФРИИ.

Как инвестировать в стартапы?

Финансовое благополучие является одной из главных целей в жизни каждого человека.

Как инвестировать в стартапы? Новые компании, нуждающиеся в финансировании, подходят для выгодных вложений.

Когда-то Google тоже нуждался в инвесторах, а теперь он приносит акционерам огромные дивиденды. Только представьте, что было бы, если бы вы успели помочь такой крупной компании на этапе её зарождения.

Выгодно ли инвестировать в стартап проекты?

Сколько людей, столько и мнений, но если вложиться в перспективный бизнес, прибыль будет огромной.

С этого начинали многие богачи, они скапливали серьезную сумму и пускали её на развитие чьей-то компании. Когда те раскручивались, средства возвращались в несколько кратном объеме.

Есть немало примеров удачного инвестирования в компании, тот же Facebook привлек огромные инвестиции в свое время. Хотя и неудачные проекты были, поэтому нужно тщательно выбирать предпринимателей, под чье управление пускаются финансы.

Для инвестора вклады в стартапы являются высоко доходными, но и без рисков не обходится. Впрочем, любые методы инвестирования так или иначе связаны с рисками. Сейчас работают разные фонды и компании, которые привлекают сразу несколько инвесторов. Это позволяет начинать с небольшой суммы.

Инвестирую деньги в стартап – отличное решение!

Общими силами собирается необходимая сумма, чтобы реализовать проект. Чтобы проще было подыскать инвесторов или стартапы для инвестирования был создан проект Napartner . Это серьезная биржа стартаперов, на которой зарегистрировано немало инвесторов:

Зарубежом такой метод финансирования бизнеса более развит, поэтому и проектов для взаимосвязи между инвесторами и стартаперами в несколько раз больше.

Из наиболее популярных стоит выделить Angel.co и Startupweekend.org . Одним через эти системы удается найти лучшие варианты для инвестирования, другие получают финансирование.

Все знают, что иностранцы чаще запускают интересные проекты и просят помощи от инвесторов.

Если есть хоть какая-то сумма, переходите на зарубежные проекты и ищите подходящие варианты. У предпринимателей из США намного больше шансов выйти на мировую арену и добиться максимального успеха.

Где инвестировать в стартап России?

В России не так активно вкладывают деньги в новые компании, а всё почему? Потому что народ не верит в легкие деньги и боится обмана, которым все мы окружены. Действительно, когда точно не знаешь, на что пойдут деньги, не хочется с ними расставаться.

В Рунете тоже есть специальные сервисы, где инвесторы и стартаперы находят друг друга:

  1. Starttrack – краудфандинговая фирма, в которой предлагается вкладывать от 100 000 рублей сроком на 30 дней.
  2. Mypio — аналогичный проект, предложений на нем тоже хватает.
  3. Startuppoint – самый популярный краудфандинговый проект, здесь больше всего стартапов для инвестирования.

Все эти сервисы созданы для сбора денег от нескольких вкладчиков. Краудфандинг помогает бизнесменам собирать большие деньги и не искать одного богатого человека. Если же вы настроены серьезно и хотели бы инвестировать в стартапы большие суммы, используйте специальные клубы:

  1. Ventureclub.ru – для старта потребуется внести от 25 тысяч долларов.
  2. Skolkovo.ru — клуб инвесторов, чей капитал превышает 250 миллионов долларов.
  3. Gvalaunch.guru – подойдет для инвесторов с капиталом в 5-10 тысяч долларов.
  4. Smarthub.ru – работают полтора года, есть несколько успешных вкладов.
Читать еще:  Паевой инвестиционный фонд это

Отыскав интересный стартап не спешите выкладывать все свои сбережения. Иногда имеет смысл подождать появления чего-то грандиозного. Только когда будете уверены, что выбранная бизнесменами идея успешная, помогайте им развиваться.

Боитесь за свои деньги? Тогда вам подойдут инвестиции в золото. Они не такие прибыльные, но и риски при вкладах в драгоценные металлы минимальны.

Компании, инвестирующие в стартапы, появляются всё чаще. Все они созданы по формату краудфандинга, а их аналоги представлены в данной статье. Возможно, лучше создать свою такую компанию и инвестировать в её развитие, но это уже собственный бизнес, а над ним придется работать.

ТОП-6 бирж стартапов

Биржа стартапов формируется на базе интернет-площадки, на которой частные и юрлица представляют идеи, услуги. Инвесторы могут вкладывать средства в развитие проектов. Платформы отличаются направлениями деятельности, схемами получения прибыли. Популярны и эффективно функционируют биржи Napartner, Startupnetwork, Planeta, Kickstarter, Indiegogo и т.д.

Для чего созданы?

Площадки для продвижения стартапов предназначены для компаний и физлиц, представляющих продукцию, бизнес-план и т.д. Биржи позволяют продвигать идеи, продукты, находить источники финансирования. В качестве вкладчиков выступают крупные финансовые организации, компании, частные граждане и т.д.

Интернет-площадки представляют выгодные схемы получения прибыли, устанавливают процентные ставки. На биржах распространены разработки в сфере программирования, создания приложений, стройтехнологий, благотворительных мероприятий, экологических инноваций и т.д.

Какую биржу стартапов выбрать?

Биржи стартапов в России представлены отечественными и зарубежными площадками. При подборе организации необходимо обратить внимание на:

  • период деятельности;
  • наличие реализованных и прибыльных продуктов;
  • доступность информации о членах команды и компаниях-инвесторах;
  • качество бизнес-плана, включение в программу решений для кризисных ситуаций;
  • наличие прототипа продукта;
  • репутацию площадки (публикации в СМИ);
  • лицензию (документ должен быть выдан в стране, в которой предприятие функционирует; оффшорные площадки не рекомендованы).

Napartner

Биржа Napartner основана в 2010 г. для поиска источников финансирования стартапов. На платформе предлагаются бизнес-планы, готовые проекты, доступно участие в качестве бизнес-ангела.

На базе площадки функционирует магазин сформированных проектов разных направлений (программирование, социальная деятельность и т.д.). Биржа предоставляет возможность самостоятельно модерировать наполнение и оформление проектов, рассчитывать объемы средств для реализации идеи, участвовать в рейтингах и т.д.

Planeta

Planeta.ru является отечественной краудфандинговой площадкой, основана в 2012 г. На бирже предприниматели могут вложить средства в проекты на стадии бизнес-идеи либо функционирующие и приносящие стабильную прибыль. На площадке представлены разработки творческой, социальной, производственной направленности, благотворительные проекты и т.д.

Площадка Planeta функционирует в качестве предприятия завершенного цикла, т.к. не только собирает идеи, но и помогает формировать источники финансирования, разрабатывать и проводить компании по продвижению для пользователей ресурса. На портале представлен интернет-магазин авторской продукции с доступной стоимостью. Площадка отмечена государственными премиями.

Startupnetwork

Биржа Startupnetwork является крупной площадкой для проектов венчурного рынка, рассчитанной на аудиторию любых стран мира. Площадка разработана для представителей инновационного бизнеса и вкладчиков. Большой процент стартапов представлен предприятиями из сектора экономики.

Компании могут собирать финансирование бизнес плана на начальном этапе либо выставлять на продажу готовые предприятия.

Инвесторам предоставлена возможность формировать заявку для поиска бизнес-идей, комплектовать пакет инвестиционных разработок, запрашивать подробные сведения об авторах идей.

Kickstarter

Платформа Kickstarter основана в 2009 г. фирмой Avantlumiere. Биржа сформирована для проектов творческого, научного, промышленного направлений. Сайт функционирует по схеме краудфандинга (добровольные взносы от частных лиц и компаний).

Правила предполагают реализацию полезных разработок для представителей от группы стран (Швеция, США, Канада, Дания, Австралия, Англия, Франция и т.д.). Вносить средства в финансирование разработок могут физлица и компании из любой страны мира.

После оформления проекта на бирже фиксируется сумма и период для принятия взносов. Переводы осуществляются через программу Amazon Payments. При сборе недостаточного объема средств начисления возвращаются вкладчикам. Платформа снимает за сервис до 10%. В перечень крупных реализованных проектов входят видеоигры OUYA, Project Eternity и т.д.

Crowdcube

Биржа Crowdcube является краудинвестинговой системой, зарегистрирована в Великобритании в 2010 г. Правила сбора бюджетов для проектов предполагают участие частных лиц. После внесения средств граждане получают процентную долю в фирмах.

Представить свой бизнес на интернет-площадке могут предприятия, нуждающиеся в применении вложений в ближайший период. Представители биржи помогают в доработке презентации на платформе. Наибольших показателей по сбору средств достигли Seedrs, InvestingZone, SyndicateRoom и т.д.

Indiegogo

Биржа Indiegogo основана в 2008 г. для сбора источников финансирования экономических, творческих, социальных разработок. Владельцы платформы предоставляют участникам право выбирать процент и формы получения прибыли.

Схема финансирования проекта гибкая, даже при недостаточном для реализации плана сборе средств, авторы бизнес-идеи могут применять накопленные вложения. За сервис биржа снимает 4-9%. Для благотворительных проектов предусмотрено снижение процентных ставок на 25%.

Платформа предназначена для представления проектов от граждан из стран мира, ограничений по размерам минимальной инвестиции нет. Средства перечисляются на банковский счет в $ (канадских, американских), €, £.

Схемы инвестирования

Инвестирование в проекты на стадии разработки приносит прибыль в зависимости от условий интернет-площадок.

Сотрудничество осуществляется с помощью участия:

  • в краудфандинговой программе;
  • в качестве бизнес-ангела;
  • в клубе инвесторов;
  • в переводе финансов в венчурный фонд;
  • посредством ICO инвестирования.

При участии в краудфандинговой бирже не предполагается выплата стабильного дохода. Инвестор получает продукцию (после реализации проекта) либо бонусы. Метод применяется для поиска источников финансирования на проекты некоммерческие (выпуск книжных изданий, дисков, разработка приложений и т.д.). Схема наиболее популярна среди онлайн-площадок.

Для получения статуса бизнес-ангела требуется наличие стабильного капитала, владение узкоспециализированными знаниями (для проекта), информированность о перспективах развития рынка отрасли. Вклады должны превышать 100 тыс. руб. Бизнес-ангел оказывает не только финансовую помощь, но и участвует в продвижении разработки на рынке.

Вступление в инвестиционный закрытый клуб предусматривает коллективное вложение средств в стартапы. Переводы вкладчиков собираются на едином счету в банке. Распределяют сумму руководители клуба. Схема отличается высокой доходностью, умеренными рисками.

Порядок инвестирования в венчурный фонд схож со схемой инвестиционного клуба. Однако для внесения накоплений в структуру и получения прибыли необходим крупный взнос. Вклады по правилам начинаются от 500 тыс. руб. Схема финансирования реализуется на территории РФ в компаниях Runa Capital, E.Ventures, IMI. Некоторые организации не предполагают привлечения средств физлиц.

Участие в индустрии ICO предполагает получение токенов, перемещение средств осуществляется в криптовалюте. Вкладчики получают доход от роста цен.

На интернет-площадках инвестор может получать:

  • роялти (дивиденды);
  • зафиксированную процентную ставку на вложенные деньги;
  • средства от продажи доли в проекте.

Правила распределения дохода разрабатываются для каждой биржи и зависят от политики руководства площадки.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector
×
×